პატარა ბიზნესისთვის კეშ ფლოუ პლანერი

ყოველთვიური შემოსავლების შეყვანისას, შეიტანეთ ყველა პროგნოზირებადი შემოსავლების წყარო, როგორიცაა გაყიდვები, მომსახურების საფასურები, გრანტები ან ინვესტიციის შემოსავალი. ხარჯების შემთხვევაში, გაითვალისწინეთ ფიქსირებული ხარჯები, როგორიცაა ქირა, კომუნალური მომსახურებები და სესხის გადახდები, ასევე ცვალებადი ხარჯები, როგორიცაა ინვენტარის შეძენა, მარკეტინგის ხარჯები და სეზონური მუშახელი. არ დაგავიწყდეთ არარეგულარული ან ერთჯერადი ხარჯები, როგორიცაა აღჭურვილობის შეძენა ან წლიური დაზღვევის პრემია, რადგან ეს შეიძლება მნიშვნელოვნად იმოქმედოს თქვენს კეშ ფლოუზე კონკრეტულ თვეებში.

სეზონური ცვლილებების მოსამზადებლად, შეიტანეთ ისტორიული მონაცემები, რომლებიც ასახავს თქვენს მწვერვალ და ნელ სეზონებს. მაგალითად, თუ თქვენ მართავთ საცალო ბიზნესს, რომელსაც უფრო მაღალი შემოსავლები აქვს შობის სეზონში, დარწმუნდით, რომ თქვენი შემოსავლები ასახავს ამ ტენდენციას. ასევე, გაითვალისწინეთ გაზრდილი ხარჯებიBusy პერიოდში, როგორიცაა უფრო მაღალი ინვენტარის ხარჯები ან სეზონური დასაქმება. გამოიყენეთ ინსტრუმენტი, რათა გამოავლინოთ თვეები, როდესაც ხარჯები აღემატება შემოსავლებს და დაგეგმეთ საკმარისი საწყისი ბალანსის შენარჩუნება იმ პერიოდში, რათა თავიდან აიცილოთ ლიკვიდობის პრობლემები.

დადებითი საბოლოო ბალანსი უზრუნველყოფს, რომ თქვენს ბიზნესს აქვს საკმარისი ლიკვიდობა მოკლევადიანი ვალდებულებების დასაფარად და თავიდან აიცილოს გადახდები ან მაღალი საპროცენტო განაკვეთით სესხების აღება. ამის მისაღწევად, რეგულარულად გააანალიზეთ თქვენი კეშ ფლოუ პროგნოზები, შეამცირეთ საჭიროების გარეშე ხარჯები და დააყენეთ პრიორიტეტი დროულად მიღებული თანხების შეგროვებას. გარდა ამისა, განიხილეთ კეშ რეზერვის შექმნა, რომელიც მოიცავს თქვენი შემოსავლების ნაწილის შენახვას ზედმეტ თვეებში, რათა დაფაროს დეფიციტები უფრო სუსტ თვეებში.

კალკულატორი ხაზს უსვამს თვეებს, როდესაც თქვენი ხარჯები აღემატება შემოსავლებს, რაც ქმნის უარყოფით წმინდა კეშ ფლოუს. ეს არის გაფრთხილება პოტენციური ლიკვიდობის ხაფანგების შესახებ, სადაც შეიძლება გაგიჭირდეთ ვალდებულებების შესრულება. თუ ასეთ ხაფანგს შეამჩნევთ, განიხილეთ სტრატეგიები, როგორიცაა მომწოდებლებთან გადახდის პირობების მოლაპარაკება, საკრედიტო ხაზის უზრუნველყოფა წინასწარ ან არაუმნიშვნელოვანი ხარჯების გადავადება. ამ პრობლემების აქტიურად მოგვარება შეიძლება თავიდან აიცილოს კეშის ნაკლებობების გაღრმავება უფრო დიდ ფინანსურ პრობლემებად.

ინდუსტრიული სტანდარტები კეშ ფლოუისთვის ფართოდ განსხვავდება, მაგრამ ზოგადი წესი არის კეშ რეზერვის შენარჩუნება, რომელიც შეესაბამება მინიმუმ სამი თვის ოპერირების ხარჯებს. გარდა ამისა, მიზნად ისახეთ დადებითი კეშ ფლოუ მარჟა, სადაც შემოსავლები მუდმივად აღემატება ხარჯებს. შედარეთ თქვენი კეშ ფლოუ ტენდენციები ინდუსტრიის ნორმებთან, კონსულტაციით სავაჭრო ასოციაციებთან ან ფინანსურ ანგარიშებთან, რომლებიც კონკრეტულად თქვენს სექტორს ეხება. ეს შედარება დაგეხმარებათ გაარკვიოთ გაუმჯობესების სფეროები და რეალისტური მიზნების დასახვა.

ერთ-ერთი გავრცელებული შეცდომა არის მოგების დადებითი კეშ ფლოუსთან გათანაბრება. ბიზნესი შეიძლება იყოს მოგებიანი ქაღალდზე, მაგრამ მაინც ჰქონდეს კეშ ფლოუს პრობლემები გადახდების დაგვიანების ან მაღალი წინასწარი ხარჯების გამო. კიდევ ერთი შეცდომა არის დროის მნიშვნელობის underestimated; თუნდაც მცირე დაგვიანება გადახდების მიღებაში შეიძლება შეაფერხოს თქვენი შესაძლებლობა დაუფაროთ დაუყოვნებლივი ხარჯები. გარდა ამისა, ზოგი ბიზნეს მფლობელი იგნორირებს არარეგულარულ ან ერთჯერად ხარჯებს, რაც შეიძლება გამოიწვიოს მოულოდნელი დეფიციტები, თუ არ არის დაგეგმილი.

კეშ ფლოუს ოპტიმიზაციისთვის ზრდისთვის, გამოიყენეთ პლანერი ზედმეტი თვეების გამოვლენისა და ზედმეტი თანხების სტრატეგიული გამოყოფისთვის. ინვესტიცია ჩადეთ შემოსავლების გენერირების აქტივობებში, როგორიცაა მარკეტინგი ან აღჭურვილობის განახლება, ძლიერი კეშ ფლოუს პერიოდში. გარდა ამისა, გამოიყენეთ ინსტრუმენტი ოპერაციების გაფართოების გავლენის პროგნოზირებისთვის, როგორიცაა ახალი პერსონალის დაქირავება ან ინვენტარის გაფართოება. თქვენი ზრდის ინიციატივების და კეშ ფლოუს პროგნოზების თანხვედრით, შეგიძლიათ მინიმუმამდე შეამციროთ რისკები და უზრუნველყოთ მდგრადი გაფართოება.

საწყისი ბალანსი არის თქვენი ფინანსური ბუფერი დაგეგმვის პერიოდის დასაწყისში. ეს მნიშვნელოვანია იმ თვეებში ადრეული დეფიციტების დაფარვისთვის, როდესაც ხარჯები აღემატება შემოსავლებს. იდეალური თანხის განსაზღვრისთვის, გამოთვალეთ თქვენი საშუალო ყოველთვიური ხარჯები და დაამატეთ ბუფერი მოულოდნელი ხარჯებისთვის. კარგი წესი არის მინიმუმ სამი თვის ოპერირების ხარჯების შენარჩუნება საწყისი ბალანსის სახით, რაც უზრუნველყოფს, რომ შეგიძლიათ გაუმკლავდეთ მოკლევადიან ცვლილებებს ფინანსური დატვირთვის გარეშე.