Мұрагерлік жоспарлау калькуляторы
Мұрагерлік жоспарлау шығындарын және бөлуді есептеңіз
Additional Information and Definitions
Жылжымайтын мүлік құны
Тұрғын, коммерциялық және инвестициялық мүліктің нарықтық құны. Ерекше немесе жоғары құнды мүліктер үшін кәсіби бағалаулар алыңыз. Соңғы салыстырмалы сатылымдарды ескеріңіз.
Инвестициялар құны
Акциялар, облигациялар, пай қорлары, депозиттер және зейнетақы шоттарын қосыңыз. IRA және 401(k) бенефициарлар үшін әртүрлі салық салдары болуы мүмкін екенін ескеріңіз.
Ақша және банк шоттары
Тексеру, жинақ, ақша нарығы шоттарының және қолма-қол ақшаның сомасы. Криптовалюта сияқты цифрлық активтерді қосыңыз. Шоттардың орналасқан жері мен қол жеткізу әдістерін құжаттаңыз.
Жеке мүлік құны
Көліктердің, зергерлік бұйымдардың, өнердің, коллекциялық заттардың және тұрмыстық заттардың әділ нарықтық құнын бағалаңыз. Құнды заттар үшін кәсіби бағалауларды ескеріңіз.
Өмірді сақтандыру төлемдері
Барлық өмірді сақтандыру полистерінен алынған өлім жәрдемақысы. Мүлік бенефициар болса ғана қосыңыз, жеке тұлғаларға тікелей төленген жағдайда емес.
Жалпы қарыздар
Ипотекалар, несиелер, кредиттік карталар, медициналық шоттар және салықтарды қосыңыз. Бұл жалпы мүлік құнынан есептелген төлемдерден кейін шегеріледі.
Мұрагерлік төлемдер мөлшері
Жалпы мүлік құнына негізделген сот белгілеген пайыздық төлем. Юрисдикцияға байланысты, әдетте 2-4%. Қарызды азайтудан бұрын қолданылады.
Атқарушы төлемдер мөлшері
Мүлікті басқарушының компенсация мөлшері. Әдетте жалпы мүліктің 2-4%. Егер атқарушы бенефициар болса, бұл мөлшерді алып тастауға болады.
Заңды төлемдер мөлшері
Мүлікті басқару үшін адвокаттың төлемдері. Әдетте жалпы мүлік құнының 2-4%. Күрделі мүліктер немесе сот ісі үшін жоғары болуы мүмкін.
Бенефициарлар саны
Тікелей бөлуді алатын тек негізгі бенефициарларды санаңыз. Қосымша бенефициарларды немесе нақты мұраларды алатындарды қоспаңыз.
Сіздің мүлік шығындарыңызды бағалаңыз
Мұрагерлік төлемдерді, атқарушы төлемдерін және бенефициарлық бөлуді есептеңіз
Loading
Мұрагерлік жоспарлау терминдерін түсіну
Мұрагерлік жоспарлау және мұрагерлік шығындарды түсінуге көмектесетін негізгі терминдер
Жалпы мүлік құны:
Шегерімдер жасалмай тұрып, барлық активтердің жалпы құны. Бұл мұрагерлік, атқарушы және заңды төлемдерді есептеу үшін қолданылатын базалық сома, тіпті қарыздар кейін мүлік құнын азайтса да.
Мұрагерлік төлемдер:
Жалпы мүлік құнының пайыздық мөлшерінде есептелетін сот белгілеген төлемдер. Бұл төлемдер мүлік қарыздарына қарамастан алынады және бөлуден бұрын төленуі тиіс.
Атқарушы төлемдер:
Мүлікті басқарушы адамға берілетін компенсация, жалпы мүлік құнына негізделген. Активтерді инвентаризациялау, шоттарды төлеу, салықтарды тапсыру және мүлікті бөлу сияқты міндеттерді қамтиды.
Негізгі төлемдер:
Бағалау ($500) және бухгалтерлік ($1,000) төлемдерін қамтитын фиксирленген шығындар. Бұл активтерді өңдеу кезінде, мүлік құнына немесе қарыздарға қарамастан, қолданылады.
Таза мүлік құны:
Бөлінуге қолжетімді соңғы сома, жалпы мүлік құнынан қарыздар мен барлық төлемдерді шегергенде есептеледі. Егер қарыздар мен төлемдер активтерден асып кетсе, теріс болуы мүмкін.
Әр бенефициарға берілетін мөлшер:
Таза мүлік құны бенефициарлар арасында тең бөлінеді. Тең бөлуді болжайды; нақты мөлшерлер мұрагерлік шарттар немесе мемлекеттік заңдарға байланысты өзгеруі мүмкін.
Салық салу салдары:
Әр түрлі активтер бенефициарлар үшін әртүрлі салық салу салдарына ие болуы мүмкін. Зейнетақы шоттары жиі табыс салығын тудырады, ал мұрагерлік акциялар көтерілген негізге ие болуы мүмкін. Активтерді бөлу кезінде салық жоспарлауды ескеріңіз.
Сіздің мұрагерлеріңізге мыңдаған доллар үнемдеуге көмектесетін 5 мұрагерлік жоспарлау стратегиясы
Дұрыс мұрагерлік жоспарлау шығындар мен салықтарды едәуір азайтуы мүмкін, сонымен қатар сіздің тілектеріңізді тиімді орындауды қамтамасыз етеді.
1.Төлемдерді есептеу туралы түсінік
Мұрагерлік төлемдер әдетте қарыздарды азайтудан бұрын активтердің жалпы құнына негізделіп есептеледі. Бұл, тіпті елеулі қарыздары бар мүліктер де, жалпы активтер құнына негізделген елеулі төлемдермен бетпе-бет келуі мүмкін дегенді білдіреді.
2.Тірі сенім стратегиясы
Тірі сенімде сақталған активтер мүлдем мұрагерлікке өтпейді, сот төлемдерін болдырмайды және әкімшілік шығындарды азайтады. Бұл елеулі жылжымайтын мүлік немесе бизнес активтері бар мүліктер үшін қарастыру қажет.
3.Бенефициарларды тағайындау
Дұрыс бенефициарларды тағайындауымен өмірді сақтандыру және зейнетақы шоттары мұрагерлікке өтпейді. Бұл төлемдерді есептеу үшін қолданылатын жалпы мүлік құнын азайтады.
4.Мұрагерлік қарыздарды басқару
5.Кәсіби төлемдерді келісу
Негізгі төлемдер жиі фиксирленген болса да, атқарушы және заңды төлемдердің пайыздары келісуге болады. Мүлікті басқару басталмас бұрын кәсіби мамандармен төлем құрылымдарын талқылауды қарастырыңыз.