ETF шығындар коэффициентінің калькуляторы
Уақыт өте келе ETF алымдарымен немесе онсыз соңғы мәніңізді салыстырыңыз
Additional Information and Definitions
Бастапқы инвестиция
Сіз ETF-ке бастапқыда инвестициялауды жоспарлаған сома. Бұл ұзақ мерзімді алым әсерін есептеу үшін бастапқы нүктеңіз. Бұл соманы белгілегенде, жалпы портфолио бөлінісіңізді ескеріңіз.
Жылдық кіріс мөлшері (%)
Алымдар шегерілгенге дейінгі күтілетін жылдық кіріс. Тарихи нарық кірістері жылына орташа 7-10% құрайды, бірақ сіздің нақты ETF-іңіз өзгеше болуы мүмкін. Қордың бенчмарк кіріс мөлшерін бастапқы нүкте ретінде пайдалануды қарастырыңыз.
Шығындар коэффициенті (%)
ETF-тің активтерінің пайыздық мөлшерінде алынатын жылдық алым. Көптеген индекс ETF-тері 0.03% -дан 0.25% -ға дейін алым алады, ал белсенді ETF-тер әдетте көбірек алады. Бұл алым автоматты түрде қордың кірістерінен шегеріледі.
Жылдар саны
Сіз ETF инвестициясын қанша уақыт ұстайтындығыңызды жоспарлайсыз. Ұзақ мерзімді ұстау кезеңдері кірістер мен алымдарды көбейтеді. Бұл мәнді белгілегенде, инвестициялық мақсаттарыңызды және уақыт горизонтыңызды ескеріңіз.
Қор шығындарыңызды бағалаңыз
Алымдардың ұзақ мерзімді кірістерге қалай әсер ететінін біліңіз
Loading
Шығындар коэффициентінің әсерін түсіну
ETF алымдарының уақыт өте келе инвестициялық кірістеріңізге қалай әсер ететінін түсіну үшін негізгі терминдер
Шығындар коэффициенті:
Сіздің инвестицияланған балансының ETF-ке жыл сайынғы пайыздық алымы. Бұл алым қорды басқару, әкімшілік шығындар және операциялық шығындарды қамтиды. Ол автоматты түрде қордың кірістерінен шегеріледі.
Нәтиже мөлшері:
Шығындар коэффициенті шегерілгеннен кейінгі нақты инвестициялық кірісіңіз. Бұл барлық алымдар ескерілгеннен кейін сіздің шын мәнінде табатын ақшаңыз. Мысалы, 0.5% шығындар коэффициентімен 8% кіріс 7.5% нәтиже мөлшерін береді.
Алымдардың әсері:
Уақыт өте келе инвестициялық кірістеріңізге шығындардың жинақталған әсері. Қосымша пайыздық мөлшерлеме әсерінен, шығындар коэффициенттеріндегі кішкентай айырмашылықтар ұзақ мерзімді байлық жинауға елеулі әсер етуі мүмкін.
Трекер қатесі:
ETF-тің көрсеткіш индексімен арасындағы айырма, көбінесе шығындар мен сауда шығындары әсер етеді. Төмен шығындар коэффициенттері әдетте кіші трекер қатесін тудырады.
Иеленудің жалпы құны:
ETF-ті ұстаудың толық құны, соның ішінде шығындар коэффициенті, сауда комиссиялары және сатып алу-сату бағамдары. Бұл түсінік ұқсас ETF-терді дәлірек салыстыруға көмектеседі.
ETF шығындар коэффициенттері туралы 5 маңызды түсінік
ETF алымдарын түсіну инвестициялық кірістеріңізді максимизациялау үшін маңызды. Әрбір инвестор білуі тиіс негізгі түсініктер:
1.Алымдардың қосымша әсері
ETF шығындары сіз үшін кірістер сияқты қосылады. Екі ұқсас ETF арасындағы 0.5% айырмашылығы 30 жыл ішінде $100,000 инвестициясында сізге он мыңдаған доллар тұруы мүмкін. Бұл қосымша әсер үлкен инвестициялар мен ұзақ уақыт горизонтымен айқынырақ болады.
2.Индекс пен белсенді басқару шығындары
Индекс ETF-тері әдетте жылына 0.03% -дан 0.25% -ға дейін алым алады, ал белсенді басқарылатын ETF-тер көбінесе 0.50% -дан 1.00% -ға дейін немесе одан да көп алады. Зерттеулер ұзақ мерзімде төмен шығынды индекс ETF-терінің белсенді басқарылатын аналогтарынан жиі асып түсетінін көрсетеді, негізінен алымдар айырмашылығына байланысты. Бұл шығын артықшылығы пассивті инвестициялауға үлкен ауысымды тудырды.
3.Жасырын сауда шығындары
Шығындар коэффициентінен тыс, ETF-тер сатып алу-сату бағамдары мен нарық әсері арқылы сауда шығындарын көтереді. Жоғары сауда көлемі бар танымал ETF-тер әдетте тығыз бағамдарға ие, бұл сіздің иелену құныңызды азайтады. Аз өтімді ETF-тер сізге шығындар коэффициентінде үнемдеуі мүмкін, бірақ сауда кедергісінде көбірек тұрады, әсіресе жиі сауда жасайтындар үшін.
4.Салық тиімділігін ескеру
ETF-тер өздерінің ерекше жасау/қайтару процесіне байланысты өзара қорлардан гөрі салық тиімдірек. Алайда, кейбір ETF-тер сауда әрекеттері арқылы көбірек салық салынатын оқиғаларды тудырады. Жоғары айналымды белсенді ETF-тер өзара қорларға қарағанда шығындар коэффициентінде үнемдеуі мүмкін, бірақ жиі сауда жасау арқылы салық қиындықтарын тудырады.
5.Баға соғысының пайдасы
ETF провайдерлері арасындағы қатал бәсекелестік шығындар коэффициенттерін тарихи төмен деңгейге түсірді, әсіресе кең нарық индекс қорлары үшін. Негізгі провайдерлер қазір 0.05% -дан төмен шығындар коэффициенттері бар негізгі портфель ETF-терін ұсынады. Бұл үрдіс инвесторларға миллиардтаған долларды алымдардан үнемдеуге мүмкіндік берді және бүкіл индустрияны шығындарды саналы және ашық болуға мәжбүр етті.