Маржа несиесінің калькуляторы
Маржа пайдалана отырып, сатып алу мүмкіндігіңізді, пайыздық шығындарыңызды және соңғы кірістеріңізді бағалаңыз
Additional Information and Definitions
Есептік капитал
Сіздің ағымдағы есептік құныңыз ақша немесе бағалы қағаздар түрінде. Бұл сіздің бастапқы маржа қарыз алу мүмкіндігіңізді анықтайды. Есіңізде болсын, ережелер минималды техникалық маржа талаптарын талап етеді.
Маржа ставкасы
Сіз сақтауыңыз керек капиталдың пайыздық үлесі. Стандартты бастапқы маржа 50% (0.5), бірақ кейбір брокерлер немесе бағалы қағаздар одан да көп талап етуі мүмкін. Бұл ставка сіздің максималды қарыз алу мүмкіндігіңізге әсер етеді.
Жылдық пайыздық ставка (%)
Сіздің маржа несиеңізге алынатын жылдық пайыздық ставка. Ставкалар брокер мен несие мөлшеріне байланысты өзгеріп отырады, әдетте 4-10% аралығында. Жоғары есептік баланс әдетте төмен ставкаларға құқық береді.
Күтілетін жылдық кіріс (%)
Күшейтілген бөлікті қоса алғанда, жалпы позиция бойынша күтілетін жылдық кірісіңіз. Сіздің бағалауларыңызда сақ болыңыз, өйткені күшейтулер пайда мен шығындарды ұлғайтады.
Ұстау мерзімі (жыл)
Сіз күшейтілген позицияны ұстайтын мерзім. Ұзақ мерзімдер кірістер мен пайыздық шығындарды көбейтеді. Сіздің тәуекелге төзімділігіңіз бен нарықтың болжамын мұқият қарастырыңыз.
Күшейтудің әсерін бағалаңыз
Инвестициялау үшін қарыз алғанда мүмкін болатын пайда мен шығындарды есептеңіз
Loading
Маржа саудасы терминдерін түсіну
Маржа бойынша сауда жасау және күшейтуді басқару үшін қажетті ұғымдар
Бастапқы маржа:
Маржа позициясын ашу үшін қажетті минималды капитал, әдетте жалпы позиция құнының 50%. Бұл Федералды резервтің Регламенті Т бойынша белгіленеді, бірақ брокер немесе бағалы қағаздардың талаптарына байланысты жоғары болуы мүмкін.
Техникалық маржа:
Маржа шақыруын болдырмау үшін сақтауыңыз керек минималды капитал пайызы, әдетте брокер мен ұсталған бағалы қағаздарға байланысты 25-40%. Бұл деңгейден төмен түскенде, қосымша депозиттерді талап ететін маржа шақыруы пайда болады.
Сатып алу мүмкіндігі:
Сіздің капитал мен маржа несиесін пайдалана отырып сатып алуға болатын бағалы қағаздардың жалпы құны. 50% маржа кезінде, әр 1 доллар капитал 2 доллар сатып алу мүмкіндігін береді.
Маржа шақыруы:
Есептік капитал техникалық талаптардан төмен түскенде брокердің қосымша қаражат талап етуі. Бұл талап орындалмаса, позицияларды жоюға мәжбүр етеді.
Күшейту коэффициенті:
Жалпы позиция көлемінің сіздің капиталға қатынасы. Жоғары күшейтулер потенциалды кірістер мен тәуекелдерді арттырады. 50% маржа ставкасы 2:1 күшейтуді жасайды.
Маржа саудасының 5 маңызды тәуекелі
Маржа саудасы кірістерді көбейте алады, бірақ әр инвестордың күшейтуді пайдаланар алдында түсінуі қажет елеулі тәуекелдермен байланысты.
1.Көбейту әсері
Маржа күшейтуді пайдалана отырып, пайда мен шығындарды көбейтеді. 50% маржа позициясы сіздің әсеріңізді екі есе арттырады, яғни нарықтың 10% қозғалысы сіздің капиталыңызда 20% өзгеріс тудырады. Бұл көбейту теріс нарық жағдайларында капиталды тез жоюы мүмкін, нәтижесінде бастапқы инвестицияңыздан асып кететін шығындар пайда болуы мүмкін.
2.Маржа шақыруының каскады
Нарықтың төмендеуі маржа шақыруларын тудырады, олар дереу қосымша депозиттерді талап етеді. Егер сіз шақыруды орындамасаңыз, брокеріңіз сіздің позицияларыңызды қолайсыз бағаларда мәжбүрлі түрде сатуы мүмкін, шығындарды бекітіп. Бұл мәжбүрлі сату көбінесе нарықтың төменгі деңгейлерінде болады, дәл сол кезде ұстап тұру ең тиімді болуы мүмкін.
3.Пайыздық ставка жүктемесі
Маржа несиелері күн сайын пайыз жинайды, бұл кірістерге үздіксіз жүктеме жасайды. Жанама немесе баяу өсетін нарықтарда пайыздық шығындар пайдадылыққа елеулі әсер етуі мүмкін. Пайыздық ставкалардың көтерілуі шығындарды күтпеген жерден арттыруы мүмкін, бағалардың қозғалысынсыз да пайдадылықты шығындарға айналдырады.
4.Табандылық күшейткіші
Нарықтың құбылмалылығы күшейтумен бірге әсерлі болады. Маржасыз басқарылатын уақытша бағалардың өзгерісі мәжбүрлі сатуды тудыруы мүмкін. Жоғары құбылмалы кезеңдер көбінесе нарықта маржа шақыруларымен сәйкес келеді, каскадтық сату қысымын тудырады.
5.Психологиялық қиындық
Күшейту нарық қозғалыстарына эмоционалды жауаптарды күшейтеді, бұл нашар шешім қабылдауға әкелуі мүмкін. Күшейтілген шығындарды бақылау және маржа шақыруларын басқару стресстің пайда болуына, паникамен сату немесе артық тәуекелге әкелуі мүмкін. Көптеген трейдерлер маржа қысымында қалыпты стратегия тәртібінің бұзылуын байқайды.