ETF шығын коэффициенті калькуляторы
ETF алымдарымен немесе онсыз соңғы мәніңізді уақыт өте салыстырыңыз
Additional Information and Definitions
Бастапқы инвестиция
Сіз ETF-ге бастапқыда инвестиция салуды жоспарлаған сома. Бұл ұзақ мерзімді алым әсерін есептеу үшін бастапқы нүктеңіз. Бұл соманы белгілегенде, жалпы портфолио бөлінісіңізді ескеріңіз.
Жылдық кіріс мөлшері (%)
Алымдар алынғанға дейін күтілетін жылдық кіріс. Тарихи нарық кірістері жылына орташа 7-10% құрайды, бірақ сіздің нақты ETF-іңіз өзгеше болуы мүмкін. Қордың бенчмарк кіріс мөлшерін бастапқы нүкте ретінде пайдалануды қарастырыңыз.
Шығын коэффициенті (%)
ETF-нің активтерінің пайыздық мөлшерінде алынатын жылдық алым. Көптеген индекс ETF-лері 0.03% -дан 0.25% -ға дейін алым алады, ал белсенді ETF-лер әдетте көбірек алады. Бұл алым автоматты түрде қордың кірістерінен алынады.
Жылдар саны
Сіз ETF инвестициясын қанша уақыт ұстайтыныңызды жоспарлайсыз. Ұзақ мерзімді ұстап тұру кезеңдері кірістер мен алымдарды көбейтеді. Бұл мәнді белгілегенде, инвестициялық мақсаттарыңыз бен уақыт горизонтыңызды ескеріңіз.
Loading
Тағы бір Investing калькуляторын сынап көріңіз...
Долларлық орташа есептеу калькуляторы
Орташа құнды табу үшін тұрақты жарналар мен акция бағаларын енгізіңіз
Маржиналық несие калькуляторы
Маржинаны пайдалана отырып, сатып алу мүмкіндігіңізді, пайыздық шығындарыңызды және соңғы кірістеріңізді бағалаңыз
Артықшылықты акциялардың кірістілігін есептеу
Артықшылықты акциялар үшін ағымдағы кірісті және шақыруға дейінгі кірісті есептеңіз
Дивидендтер салығын есептеу
Дивидендтер кірісі бойынша салық міндеттемелеріңізді әлем бойынша есептеңіз
Жиі қойылатын сұрақтар мен жауаптар
Click on any question to see the answer
Шығын коэффициентінің әсерін түсіну
ETF алымдарының уақыт өте келе инвестициялық кірістеріңізге қалай әсер ететінін түсіну үшін негізгі терминдер
Шығын коэффициенті
Нәтиже
Алымдардың әсері
Трекерлік қате
Иеленудің жалпы құны
ETF шығын коэффициенттері туралы 5 маңызды түсінік
ETF алымдарын түсіну инвестициялық кірістеріңізді максимизациялау үшін маңызды. Әрбір инвестор білуі тиіс негізгі түсініктер:
1.Алымдардың қосымша әсері
ETF шығындары сізге қарсы қосылады, дәл сіздің кірістеріңіз сіз үшін қосылады. Екі ұқсас ETF арасындағы 0.5% айырмашылығы 30 жыл ішінде 100,000 доллар инвестиция үшін сізге ондаған мың доллар тұруы мүмкін. Бұл қосымша әсер үлкен инвестициялар мен ұзақ уақыт горизонтымен айқынырақ болады.
2.Индекс vs. Белсенді басқару шығындары
Индекс ETF-лері әдетте жылына 0.03% -дан 0.25% -ға дейін алым алады, ал белсенді басқарылатын ETF-лер 0.50% -дан 1.00% -ға дейін немесе одан да көп алады. Зерттеулер ұзақ мерзімде төмен бағалы индекс ETF-лерінің белсенді басқарылатын аналогтарынан жиі асып түсетінін көрсетеді, негізінен алымдар айырмашылығының арқасында. Бұл шығын артықшылығы пассивті инвестициялау бағытындағы үлкен өзгерісті тудырды.
3.Жасырын сауда шығындары
Шығын коэффициентінен басқа, ETF-лер сатып алу-сату спредтері мен нарықтық әсер арқылы сауда шығындарын көтереді. Жоғары сауда көлемі бар танымал ETF-лер әдетте тығыз спредтерге ие, бұл сіздің иелену құныңызды азайтады. Аз ликвидті ETF-лер шығын коэффициетінде сізге үнемдеуі мүмкін, бірақ жиі трейдерлер үшін сауда кедергілерінде көбірек шығындар әкеледі.
4.Салық тиімділігін ескеру
ETF-лер, әдетте, өздерінің ерекше құру/қайтару процесі арқасында пай қорларына қарағанда салық тиімдірек. Алайда, кейбір ETF-лер өздерінің сауда әрекеттері арқылы көбірек салық салынатын оқиғаларды тудыруы мүмкін. Жоғары айналымды белсенді ETF-лер пай қорларымен салыстырғанда шығын коэффициетінде үнемдеуі мүмкін, бірақ жиі сауда арқылы салықтық қиындықтар туғызады.
5.Баға соғысының артықшылығы
ETF провайдерлері арасындағы қатал бәсекелестік шығын коэффициенттерін тарихи төмен деңгейге түсірді, әсіресе кең нарық индекс қорлары үшін. Негізгі провайдерлер қазір 0.05% -дан төмен шығын коэффициенттері бар негізгі портфолио ETF-лерін ұсынады. Бұл үрдіс инвесторларға миллиардтаған доллар алымдарды үнемдеуге мүмкіндік берді және бүкіл индустрияны шығындар туралы көбірек саналы және ашық болуға мәжбүр етті.