ETF ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ನೀವು ಸಮಯದೊಂದಿಗೆ ETF ಶುಲ್ಕಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸಿ
Additional Information and Definitions
ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಹೂಡಿಕೆ
ನೀವು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ETFನಲ್ಲಿ ಹೂಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಮೊತ್ತ. ಇದು ದೀರ್ಘಕಾಲಿಕ ಶುಲ್ಕದ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲು ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಾರಂಭಿಕ ಬಿಂದು.
ವಾರ್ಷಿಕ ವಾಪಸು ದರ (%)
ಶುಲ್ಕಗಳು ಕಡಿಮೆಗೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ವಾಪಸು. ಐತಿಹಾಸಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಾಪಸು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 7-10% ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ETF ವಿಭಿನ್ನವಾಗಬಹುದು. ಈ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಕ ಬಿಂದು ಎಂದು ಬಳಸಲು ನಿಧಿಯ ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ವಾಪಸು ದರವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ (%)
ETFನಿಂದ ಆಸ್ತಿ ಶೇ.ನಂತೆ ವಿಧಿಸಲಾದ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕ. ಬಹಳಷ್ಟು ಸೂಚ್ಯಂಕ ETFಗಳು 0.03% ರಿಂದ 0.25% ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಸಕ್ರಿಯ ETFಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ಶುಲ್ಕವು ನಿಧಿಯ ವಾಪಸುಗಳಿಂದ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ
ನೀವು ETF ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಕಾಲ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತೀರಿ. ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವ ಅವಧಿಗಳು ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಸಂಕೋಚಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವಾಗ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾಲಾವಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸಿ
ಶುಲ್ಕಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲಿಕ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿಯಿರಿ
Loading
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು
ETF ಶುಲ್ಕಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಪಸುಗಳನ್ನು ಸಮಯದೊಂದಿಗೆ ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಮುಖ್ಯ ಶಬ್ದಗಳು
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ:
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಶ್ರೇಣಿಯಲ್ಲಿ ETFನಿಂದ ವಿಧಿಸಲಾದ ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇ. ಶುಲ್ಕ. ಈ ಶುಲ್ಕವು ನಿಧಿ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಆಡಳಿತ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಇದು ನಿಧಿಯ ವಾಪಸುಗಳಿಂದ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಪ್ರಭಾವಶೀಲ ವಾಪಸು:
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ನಿಜವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಪಸು. ಎಲ್ಲಾ ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿದ ನಂತರ ನೀವು ಏನು ಸಂಪಾದಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದೇ ಇದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 0.5% ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದೊಂದಿಗೆ 8% ವಾಪಸು 7.5% ಪ್ರಭಾವಶೀಲ ವಾಪಸು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಶುಲ್ಕದ ತಡೆ:
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಪಸುಗಳ ಮೇಲೆ ವೆಚ್ಚಗಳ ಸಮಗ್ರ ಪರಿಣಾಮ. ಸಂಕೋಚಿತ ಬಡ್ಡಿಯ ಕಾರಣದಿಂದ, ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲಿಕ ಸಂಪತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಣೆಯನ್ನು ಪ್ರಮುಖವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
ಟ್ರಾಕಿಂಗ್ ಎರ್:
ETFನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಟ್ರಾಕಿಂಗ್ ಎರ್‌ಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ.
ಒಟ್ಟು ಸ್ವಾಮ್ಯದ ವೆಚ್ಚ:
ETF ಅನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ವೆಚ್ಚ, ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ, ವ್ಯಾಪಾರ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಬಿಡ್-ಆಸ್ಕ್ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಇದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸಮಾನ ETFಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರವಾಗಿ ಹೋಲಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ETF ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತಗಳ ಬಗ್ಗೆ 5 ಪ್ರಮುಖ ಮಾಹಿತಿಗಳು
ETF ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಪಸುಗಳನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು ಅತ್ಯಂತ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಇಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕಾರನಿಗೂ ತಿಳಿಯಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ಮಾಹಿತಿಗಳು:
1.ಶುಲ್ಕಗಳ ಸಂಕೋಚಿತ ಪರಿಣಾಮ
ETF ವೆಚ್ಚಗಳು ನಿಮ್ಮ ವಿರುದ್ಧ ಸಂಕೋಚಿಸುತ್ತವೆ, ನೀವು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸಂಕೋಚಿಸುತ್ತಿರುವಂತೆ. ಎರಡು ಸಮಾನ ETFಗಳ ನಡುವೆ 0.5% ವ್ಯತ್ಯಾಸವು 30 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ $100,000 ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹತ್ತಾರು ಸಾವಿರ ಡಾಲರ್ ವೆಚ್ಚವಾಗಬಹುದು. ಈ ಸಂಕೋಚನ ಪರಿಣಾಮವು ದೊಡ್ಡ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಕಾಲದ ಕಾಲಾವಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ.
2.ಸೂಚಕ ವಿರುದ್ಧ ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳು
ಸೂಚಕ ETFಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 0.03% ರಿಂದ 0.25% ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿತ ETFಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 0.50% ರಿಂದ 1.00% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಸೂಚಕ ETFಗಳು ತಮ್ಮ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿತ ಸಮಾನರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ, ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಶುಲ್ಕ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ ಕಾರಣದಿಂದ. ಈ ವೆಚ್ಚದ ಲಾಭವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ದೊಡ್ಡ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಿದೆ.
3.ಮರೆತ ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚಗಳು
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದ ಹೊರತಾಗಿ, ETFಗಳು ಬಿಡ್-ಆಸ್ಕ್ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಣಾಮಗಳ ಮೂಲಕ ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚು ವ್ಯಾಪಾರದ ಪ್ರಮಾಣವಿರುವ ಜನಪ್ರಿಯ ETFಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಠಿಣ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಸ್ವಾಮ್ಯದ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ದ್ರವತೆಯ ETFಗಳು ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ನಿಮಗೆ ಉಳಿಯಬಹುದು ಆದರೆ ವ್ಯಾಪಾರ ತೊಂದರೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ವೆಚ್ಚವಾಗಬಹುದು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನಿರಂತರ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ.
4.ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮದ ಪರಿಗಣನೆ
ETFಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪರಸ್ಪರ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ-ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮವಾಗಿವೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳ ವಿಶಿಷ್ಟ ಸೃಷ್ಟಿ/ಪುನಃಪೂರಣ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ. ಆದರೆ, ಕೆಲವು ETFಗಳು ತಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ಯೋಗ್ಯ ಘಟನೆಗಳನ್ನು ಉತ್ಪತ್ತಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚು ತಿರುಗುವ ಸಕ್ರಿಯ ETFಗಳು ಪರಸ್ಪರ ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದಾಗ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಬಹುದು ಆದರೆ ನಿರಂತರ ವ್ಯಾಪಾರದಿಂದ ತೆರಿಗೆ ತೊಂದರೆಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ.
5.ಬೆಲೆಯ ಯುದ್ಧದ ಲಾಭ
ETF ಒದಗಿಸುವವರ ನಡುವೆ ತೀವ್ರ ಸ್ಪರ್ಧೆ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಡಿಮೆ ಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ತಲುಪಿಸಿದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ. ಪ್ರಮುಖ ಒದಗಿಸುವವರು ಈಗ 0.05% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳೊಂದಿಗೆ ಕೋರ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ETFಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಈ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯು ಹೂಡಿಕಾರರಿಗೆ ಶ್ರೇಣೀಬದ್ಧವಾದ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ವೆಚ್ಚ-ಜಾಗರೂಕ ಮತ್ತು ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಲು ಒತ್ತಿಸಿದೆ.