ETF Išlaidų Santykio Skaičiuoklė
Palyginkite savo galutinę vertę su ar be ETF mokesčių laikui bėgant
Additional Information and Definitions
Pradinė Investicija
Suma, kurią planuojate investuoti į ETF iš pradžių. Tai jūsų pradinė vieta ilgalaikio mokesčių poveikio skaičiavimui. Apsvarstykite savo bendrą portfelio paskirstymą nustatydami šią sumą.
Metinė Grąžos Norma (%)
Tikėtina metinė grąža prieš atimant mokesčius. Istorinė rinkos grąža vidutiniškai siekia 7-10% per metus, tačiau jūsų konkretus ETF gali skirtis. Apsvarstykite galimybę naudoti fondo etaloninę grąžos normą kaip pradinį tašką.
Išlaidų Santykis (%)
Metinis mokestis, kurį ETF ima kaip procentą nuo turto. Dauguma indeksinių ETF ima 0,03% - 0,25%, o aktyvūs ETF paprastai ima daugiau. Šis mokestis automatiškai atimamas iš fondo grąžos.
Metų Skaičius
Kiek laiko planuojate laikyti ETF investiciją. Ilgesni laikymo laikotarpiai sudaro tiek grąžą, tiek mokesčius. Apsvarstykite savo investavimo tikslus ir laikotarpį nustatydami šią vertę.
Įvertinkite Savo Fondo Išlaidas
Sužinokite, kaip mokesčiai veikia ilgalaikę grąžą
Loading
Išlaidų Santykio Poveikio Supratimas
Pagrindiniai terminai, kad suprastumėte, kaip ETF mokesčiai veikia jūsų investicijų grąžą laikui bėgant
Išlaidų Santykis:
Metinis procentinis mokestis, kurį ETF ima iš jūsų investuotos sumos. Šis mokestis apima fondo valdymą, administracines išlaidas ir veiklos išlaidas. Jis automatiškai atimamas iš fondo grąžos.
Efektyvi Grąža:
Jūsų tikroji investicijų grąža po išlaidų santykio atėmimo. Tai, ką iš tikrųjų uždirbate, atsižvelgiant į visus mokesčius. Pavyzdžiui, 8% grąža su 0,5% išlaidų santykiu duoda 7,5% efektyvią grąžą.
Mokesčių Poveikis:
Kaupiamasis išlaidų poveikis jūsų investicijų grąžai laikui bėgant. Dėl sudėtinio palūkanų efekto net mažos išlaidų santykių skirtumai gali reikšmingai paveikti ilgalaikį turto kaupimą.
Sekimo Klaida:
Skirtumas tarp ETF našumo ir jo etaloninio indekso, dažnai paveiktas išlaidų ir prekybos kaštų. Mažesni išlaidų santykiai paprastai lemia mažesnes sekimo klaidas.
Bendros Nuosavybės Išlaidos:
Visos ETF laikymo išlaidos, įskaitant išlaidų santykį, prekybos komisinius ir bid-ask skirtumus. Supratimas apie tai padeda tiksliau palyginti panašius ETF.
5 Kritiniai Įžvalgos Apie ETF Išlaidų Santykius
Suprasti ETF mokesčius yra svarbu, kad maksimaliai padidintumėte savo investicijų grąžą. Čia yra pagrindinės įžvalgos, kurias turėtų žinoti kiekvienas investuotojas:
1.Išlaidų Kaupimo Efektas
ETF išlaidos kaupiasi prieš jus, kaip grąža kaupiasi jums. Atrodo, kad mažas 0,5% skirtumas tarp dviejų panašių ETF gali kainuoti dešimtis tūkstančių dolerių per 30 metų investuojant 100 000 dolerių. Šis kaupimo efektas tampa labiau akivaizdus su didesnėmis investicijomis ir ilgesniais laikotarpiais.
2.Indeksų Priežiūros ir Aktyvių Išlaidų
Indeksiniai ETF paprastai ima 0,03% - 0,25% per metus, o aktyviai valdomi ETF dažnai ima 0,50% - 1,00% ar daugiau. Tyrimai rodo, kad ilgalaikėje perspektyvoje mažesnių išlaidų indeksiniai ETF dažnai viršija savo aktyviai valdomus atitikmenis, daugiausia dėl mokesčių skirtumo. Šis kainų pranašumas paskatino didžiulį perėjimą prie pasyvaus investavimo.
3.Paslėptos Prekybos Išlaidos
Be išlaidų santykio, ETF patiria prekybos išlaidas per bid-ask skirtumus ir rinkos poveikį. Populiarūs ETF su dideliu prekybos apyvartumu paprastai turi siauresnius skirtumus, sumažindami jūsų bendras nuosavybės išlaidas. Mažiau likvidūs ETF gali sutaupyti išlaidų santykio, bet kainuoti daugiau prekybos trinties, ypač dažnai prekiaujant.
4.Mokesčių Efektyvumo Apsvarstymai
ETF paprastai yra mokesčių efektyvesni nei investiciniai fondai dėl savo unikalios kūrimo/atšaukimo proceso. Tačiau kai kurie ETF generuoja daugiau apmokestinamų įvykių nei kiti per savo prekybos veiklą. Didelio apyvartumo aktyvūs ETF gali sutaupyti išlaidų santykio palyginti su investiciniais fondais, bet vis tiek sukelti mokesčių galvos skausmus dėl dažnos prekybos.
5.Kainų Karų Nauda
Intensyvi konkurencija tarp ETF tiekėjų sumažino išlaidų santykius iki istorinių žemumų, ypač plačių rinkos indeksų fondų atveju. Didieji tiekėjai dabar siūlo pagrindinius portfelio ETF su išlaidų santykiais, mažesniais nei 0,05%. Ši tendencija sutaupė investuotojams milijardus dolerių mokesčių ir privertė visą pramonę tapti sąmoningesne dėl išlaidų ir skaidrumo.