Pageidaujamo akcijų pajamingumo skaičiuoklė
Apskaičiuokite dabartinį pajamingumą ir pajamingumą iki išpirkimo pageidaujamoms akcijoms
Additional Information and Definitions
Pirkimo kaina
Kaina, kurią mokate už kiekvieną pageidaujamą akciją. Dauguma pageidaujamų akcijų išleidžiamos už 25 USD nominalią vertę, tačiau gali būti prekiaujama virš arba žemiau šios kainos. Jūsų pirkimo kaina veikia jūsų faktinį pajamingumą ir potencialią grąžą, jei bus išpirktos.
Metinė dividendų norma (%)
Metiniai dividendai kaip procentas nuo nominalios vertės. Pavyzdžiui, 6% norma už 25 USD nominalią vertę moka 1,50 USD kasmet. Ši norma paprastai yra fiksuota tradicinėms pageidaujamoms akcijoms, tačiau gali būti kintama arba reguliuojama.
Nominalioji vertė
Pageidaujamos akcijos nominalioji vertė, paprastai 25 USD arba 100 USD. Tai yra pagrindas dividendų mokėjimams apskaičiuoti ir paprastai kaina, už kurią akcija gali būti išpirktas. Dauguma mažmeninių pageidaujamų akcijų naudoja 25 USD nominalią vertę.
Metai iki galimo išpirkimo
Laikas, kol emitentas gali išpirkti akcijas už išpirkimo kainą. Dauguma pageidaujamų akcijų gali būti išpirktos po 5 metų. Įveskite 0, jei jau galima išpirkti arba jei nėra išpirkimo nuostatos.
Išpirkimo kaina
Kaina, už kurią emitentas gali išpirkti akcijas, paprastai nominalioji vertė. Kai kurie leidiniai turi premijų išpirkimo kainas arba mažėjančias skalės. Tai veikia jūsų pajamingumo iki išpirkimo skaičiavimą ir potencialią grąžą.
Įvertinkite savo pageidaujamo akcijų grąžą
Apsvarstykite išpirkimo kainą ir datą, kad pamatytumėte potencialų pajamingumą
Loading
Pageidaujamo akcijų terminų supratimas
Pagrindinės sąvokos vertinant pageidaujamo akcijų investicijas ir pajamingumą
Nominalioji vertė:
Pageidaujamos akcijos nominalioji vertė, paprastai 25 USD arba 100 USD. Tai yra pagrindas dividendų skaičiavimams ir paprastai atitinka išpirkimo kainą. Dauguma mažmeninių pageidaujamų akcijų naudoja 25 USD nominalią vertę, kad būtų užtikrintas platesnis rinkos prieinamumas.
Dabartinis pajamingumas:
Metiniai dividendų mokėjimai padalinti iš dabartinės rinkos kainos, išreikšti procentais. Tai atspindi jūsų faktinį dividendų pajamingumą, remiantis jūsų pirkimo kaina, o ne nurodyta norma, remiantis nominalia verte.
Pajamingumas iki išpirkimo:
Bendra grąža, kurią gautumėte, jei pageidaujamos akcijos būtų išpirktos ankstyviausią galimą datą. Tai apima gautus dividendus plius bet kokį pelną ar nuostolį iš skirtumo tarp jūsų pirkimo kainos ir išpirkimo kainos.
Kvalifikuoti dividendai:
Dividendai, kurie atitinka mažesnius mokesčių tarifus nei įprastos pajamos. Dauguma pageidaujamų akcijų dividendai yra kvalifikuoti, jei jie laikomi bent 61 dieną, nors bankų pageidaujamos akcijos dažnai nėra.
Kumulatyviniai pageidaujami:
Pageidaujamos akcijos tipas, kurio praleisti dividendų mokėjimai kaupiasi ir turi būti sumokėti prieš bet kokius bendrųjų akcijų dividendus. Ši funkcija suteikia papildomą dividendų saugumą investuotojams.
Fiksuota-kintama norma:
Pageidaujamos akcijos, kurios moka fiksuotą normą pradiniam laikotarpiui, o vėliau pereina prie kintamos normos, pagrįstos referencine norma plius skirtumas. Ši struktūra gali suteikti apsaugą nuo didėjančių palūkanų normų.
5 esminės pageidaujamo akcijų investavimo strategijos
Pageidaujamos akcijos siūlo didesnį pajamingumą nei obligacijos, turinčios tam tikrų unikalių privalumų ir rizikų. Išmokite šių strategijų, kad optimizuotumėte savo pageidaujamo akcijų investicijas:
1.Išpirkimo apsaugos analizė
Suprasti išpirkimo nuostatas yra labai svarbu investuojant į pageidaujamas akcijas. Kai pageidaujama akcija prekiauja virš savo išpirkimo kainos, kyla kapitalo nuostolių rizika, jei ji bus išpirktas. Tačiau kai kurie investuotojai tyčia perka išpirktinas pageidaujamas akcijas virš nominalios vertės, apskaičiuodami, kad didesnis pajamingumas pateisina išpirkimo riziką. Visada palyginkite pajamingumą iki išpirkimo su dabartiniu pajamingumu, vertindami išpirktinas pageidaujamas akcijas.
2.Palūkanų normos rizikos valdymas
Pageidaujamos akcijos paprastai turi ilgas arba amžinas sąlygas, todėl jos yra jautrios palūkanų normų pokyčiams. Kai normos kyla, pageidaujamų akcijų kainos dažnai krenta, kad išlaikytų konkurencingą pajamingumą. Apsvarstykite fiksuotas-kintamas normas arba tas, kurių išpirkimo apsaugos laikotarpiai yra trumpesni, kad sumažintumėte palūkanų normų riziką. Kai kurie investuotojai skirsto savo pageidaujamo akcijų investicijas per skirtingas išpirkimo datas, kad geriau valdytų palūkanų normų poveikį.
3.Kredito kokybės vertinimas
Pageidaujamos akcijos yra jaunesnės už obligacijas, tačiau vyresnės už bendrąsias akcijas kapitalo struktūroje. Ši padėtis reiškia, kad kredito kokybės vertinimas yra labai svarbus. Ieškokite emitentų su stipriais palūkanų padengimo rodikliais ir stabiliais verslo modeliais. Bankai ir komunalinės paslaugos dažnai išleidžia pageidaujamas akcijas dėl reguliacinių kapitalo reikalavimų, teikdami palyginti stabilias dividendų mokėjimus.
4.Mokesčių pranašumo optimizavimas
Dauguma pageidaujamų akcijų dividendų atitinka mažesnius mokesčių tarifus nei įprastos pajamos, žymiai padidindami po mokesčių pajamingumą. Tačiau bankų pageidaujamų akcijų dividendai paprastai neatitinka šio apdorojimo. Apskaičiuokite savo pajamingumą po mokesčių, remdamiesi savo mokesčių situacija ir konkrečios pageidaujamos akcijos dividendų mokesčių apdorojimu. Kai kurie investuotojai orientuojasi į kvalifikuotus dividendus pageidaujamose akcijose apmokestinamose sąskaitose, o ne kvalifikuotus laikydami mokesčių lengvatose sąskaitose.
5.Likvidumo rizikos apsvarstymas
Pageidaujamos akcijos dažnai prekiauja su mažesne likvidumu nei bendrosios akcijos ar obligacijos, ypač rinkos streso metu. Tai gali sukelti platesnius pirkimo-pardavimo skirtumus ir sunkumų vykdant sandorius pageidaujamomis kainomis. Orientuokitės į pageidaujamas akcijas su didesniais prekybos apimtimis ir apsvarstykite galimybę nustatyti limitinius užsakymus, o ne rinkos užsakymus. Kai kurie investuotojai išlaiko dalį savo pageidaujamo akcijų paskirstymo pageidaujamų akcijų ETF, kad pagerintų likvidumą.