Mantojuma plānošanas kalkulators
Aprēķiniet mantojuma plānošanas izmaksas un sadales summas
Additional Information and Definitions
Nekustamā īpašuma vērtība
Tirgus vērtība dzīvojamām, komerciālām un investīciju īpašībām. Iegūstiet profesionālas novērtēšanas unikālām vai augstas vērtības īpašībām. Ņemiet vērā nesenos salīdzināmos pārdojumus.
Investīciju vērtība
Iekļaujiet akcijas, obligācijas, ieguldījumu fondus, CD un pensiju kontus. Ņemiet vērā, ka IRA un 401(k) var būt atšķirīgas nodokļu sekas labvēļiem.
Nauda un bankas konti
Pārskaitījumu, uzkrājumu, naudas tirgus kontu un fiziskās naudas summa. Iekļaujiet digitālos aktīvus, piemēram, kriptovalūtu. Dokumentējiet kontu atrašanās vietas un piekļuves metodes.
Personīgā īpašuma vērtība
Novērtējiet taisnīgu tirgus vērtību transportlīdzekļiem, rotaslietām, mākslai, kolekcionējamām lietām un mājsaimniecības priekšmetiem. Apsveriet profesionālas novērtēšanas vērtīgiem priekšmetiem.
Dzīvības apdrošināšanas pabalsti
Nāves pabalsta summa no visām dzīvības apdrošināšanas polisēm. Iekļaujiet tikai tad, ja mantojums ir labvēlis, nevis ja tiek izmaksāts tieši personām.
Kopējie parādi
Iekļaujiet hipotēkas, aizdevumus, kredītkartes, medicīnas rēķinus un parādus. Šie tiek atskaitīti pēc tam, kad maksas ir aprēķinātas uz bruto mantojuma vērtību.
Mantojuma maksas likme
Tiesas noteikta procentuālā maksa, kas balstīta uz bruto mantojuma vērtību. Atšķiras atkarībā no jurisdikcijas, parasti 2-4%. Tiek piemērota pirms parādu samazināšanas.
Izpildītāja maksas likme
Apmaksas likme mantojuma administratoram. Parasti 2-4% no bruto mantojuma. Var tikt atteikta, ja izpildītājs ir labvēlis.
Juridiskās maksas likme
Advokātu maksas par mantojuma administrēšanu. Parasti 2-4% no bruto mantojuma vērtības. Var būt augstākas sarežģītiem mantojumam vai tiesvedībai.
Labvēļu skaits
Skaitiet tikai primāros labvēļus, kas saņem tiešās sadales. Izslēdziet nosacītos labvēļus vai tos, kas saņem konkrētas dāvanas.
Novērtējiet savas mantojuma izmaksas
Aprēķiniet mantojuma maksas, izpildītāja maksas un labvēļu sadales
Loading
Mantojuma plānošanas terminu izpratne
Galvenie termini, kas palīdzēs jums saprast mantojuma plānošanu un mantojuma izmaksas
Bruto mantojuma vērtība:
Visu aktīvu kopējā vērtība pirms jebkādām atskaitījumiem. Tas ir pamata apmērs, ko izmanto mantojuma, izpildītāja un juridisko maksas aprēķināšanai, pat ja parādi vēlāk samazina mantojuma vērtību.
Mantojuma maksas:
Tiesas noteiktas maksas, kas aprēķinātas kā procentuālā daļa no bruto mantojuma vērtības. Šīs maksas tiek iekasētas neatkarīgi no mantojuma parādiem un ir jāapmaksā pirms sadales.
Izpildītāja maksas:
Apmaksa personai, kas pārvalda mantojumu, aprēķināta uz bruto mantojuma vērtības. Iekļauj uzdevumus, piemēram, aktīvu inventarizāciju, rēķinu apmaksu, nodokļu iesniegšanu un īpašumu sadali.
Pamatmaksas:
Fiksētas izmaksas, tostarp novērtēšanas (500 USD) un grāmatvedības (1,000 USD) maksas. Šīs tiek piemērotas, kad ir aktīvi, kas jāapstrādā, neatkarīgi no mantojuma vērtības vai parādiem.
Neto mantojuma vērtība:
Galīgā summa, kas pieejama sadalei, aprēķināta, atskaitot gan parādus, gan visas maksas no bruto mantojuma vērtības. Var būt negatīva, ja parādi un maksas pārsniedz aktīvus.
Uz katru labvēli summa:
Neto mantojuma vērtība, kas vienādi sadalīta starp labvēļiem. Pieņem vienādu sadali; faktiskās summas var atšķirties atkarībā no testamenta noteikumiem vai valsts likumiem.
Nodokļu sekas:
Atšķirīgiem aktīviem var būt dažādas nodokļu sekas labvēļiem. Pensiju konti bieži izraisa ienākuma nodokli, kamēr mantojumā saņemtas akcijas var saņemt paaugstinātu bāzi. Apsveriet nodokļu plānošanu aktīvu sadalē.
5 mantojuma plānošanas stratēģijas, kas var ietaupīt jūsu mantiniekiem tūkstošus
Pareiza mantojuma plānošana var ievērojami samazināt izmaksas un nodokļus, vienlaikus nodrošinot, ka jūsu vēlmes tiek izpildītas efektīvi.
1.Maksu aprēķinu izpratne
Mantojuma maksas parasti tiek aprēķinātas uz aktīvu bruto vērtības pirms parādu samazināšanas. Tas nozīmē, ka pat mantojumiem ar ievērojamiem parādiem var būt būtiskas maksas, pamatojoties uz to kopējo aktīvu vērtību.
2.Dzīvo uzticību stratēģija
Aktīvi, kas turēti dzīvo uzticībā, pilnībā apiet mantojuma procesu, izvairoties no tiesas maksām un samazinot administrēšanas izmaksas. Apsveriet to mantojumam ar ievērojamiem nekustamajiem īpašumiem vai uzņēmējdarbības aktīviem.
3.Labvēļu norādījumi
Dzīvības apdrošināšana un pensiju konti ar pareizām labvēļu norādēm tiek pārvietoti ārpus mantojuma procesa. Tas samazina bruto mantojuma vērtību, ko izmanto maksas aprēķināšanai.
4.Mantojuma parādu pārvaldība
5.Profesionālo maksas sarunas
Lai gan pamatmaksas bieži ir fiksētas, izpildītāja un juridisko maksas procenti var būt sarunājami. Apsveriet iespēju apspriest maksas struktūras ar profesionāļiem pirms mantojuma administrēšanas uzsākšanas.