ETF ചെലവ് അനുപാതം കണക്കാക്കുന്ന ഉപകരണം
നിലവിലെ ഫീസ് ഉള്ളതും ഇല്ലാത്തതുമായ സാഹചര്യങ്ങളിൽ നിങ്ങളുടെ അന്തിമ മൂല്യം താരതമ്യം ചെയ്യുക
Additional Information and Definitions
ആദ്യ നിക്ഷേപം
നിങ്ങൾ ആദ്യം ETF-യിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന തുക. ദീർഘകാല ഫീസ് സ്വാധീനം കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള നിങ്ങളുടെ ആരംഭ ബിന്ദുവാണ് ഇത്. ഈ തുക നിശ്ചയിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ മൊത്തം പോർട്ട്ഫോളിയോ വിനിയോഗം പരിഗണിക്കുക.
വാർഷിക തിരിച്ചുവരവിന്റെ നിരക്ക് (%)
ഫീസ് കിഴിവ് ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പുള്ള പ്രതീക്ഷിത വാർഷിക തിരിച്ചുവരവ്. ചരിത്ര മാർക്കറ്റ് തിരിച്ചുവരവുകൾ വാർഷികമായി 7-10% ശരാശരിയിലാണ്, എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ പ്രത്യേക ETF വ്യത്യസ്തമായിരിക്കാം. ഈ മൂല്യം നിശ്ചയിക്കുമ്പോൾ ഫണ്ടിന്റെ ബഞ്ച്മാർക്ക് തിരിച്ചുവരവ് നിരക്ക് ഉപയോഗിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കുക.
ചിലവ് അനുപാതം (%)
ETF-യുടെ ആസ്തികളുടെ ശതമാനമായി ചാർജ്ജ് ചെയ്യുന്ന വാർഷിക ഫീസ്. അധികം ഇൻഡക്‌സ് ETFs 0.03% മുതൽ 0.25% വരെ ചാർജ്ജ് ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ സജീവ ETFs സാധാരണയായി കൂടുതൽ ചാർജ്ജ് ചെയ്യുന്നു. ഈ ഫീസ് ഫണ്ടിന്റെ തിരിച്ചുവരവുകളിൽ നിന്ന് സ്വയം കിഴിവ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു.
വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണം
നിങ്ങൾ ETF നിക്ഷേപം എത്ര കാലം കൈവശം വെക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. ദീർഘകാല കൈവശം വെക്കൽ തിരിച്ചുവരവുകളും ഫീസുകളും കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നു. ഈ മൂല്യം നിശ്ചയിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളും സമയപരിധിയും പരിഗണിക്കുക.
നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് ചെലവുകൾ വിലയിരുത്തുക
ഫീസുകൾ ദീർഘകാല തിരിച്ചുവരവുകൾ എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു എന്ന് കണ്ടെത്തുക
Loading
ചിലവ് അനുപാതത്തിന്റെ സ്വാധീനം മനസിലാക്കുക
ETF ഫീസുകൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തിരിച്ചുവരവുകൾ എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു എന്ന് മനസിലാക്കാൻ പ്രധാനമായ വാക്കുകൾ
ചിലവ് അനുപാതം:
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ബാലൻസിൽ ETF-ൽ ചാർജ്ജ് ചെയ്യുന്ന വാർഷിക ശതമാന ഫീസ്. ഈ ഫീസ് ഫണ്ട് മാനേജ്മെന്റ്, ഭരണ ചെലവുകൾ, പ്രവർത്തന ചെലവുകൾ എന്നിവ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. ഇത് ഫണ്ടിന്റെ തിരിച്ചുവരവുകളിൽ നിന്ന് സ്വയം കിഴിവ് ചെയ്യപ്പെടുന്നു.
പ്രഭാവിത തിരിച്ചുവരവ്:
ചിലവ് അനുപാതം കുറിച്ച ശേഷം നിങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ നിക്ഷേപ തിരിച്ചുവരവ്. എല്ലാ ഫീസുകളും പരിഗണിച്ച ശേഷം നിങ്ങൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ നേടുന്നത് ഇതാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, 0.5% ചിലവ് അനുപാതമുള്ള 8% തിരിച്ചുവരവ് 7.5% പ്രഭാവിത തിരിച്ചുവരവിൽ എത്തിക്കുന്നു.
ഫീസ് ഡ്രാഗ്:
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തിരിച്ചുവരവുകളിൽ ചെലവുകളുടെ സമാഹിത സ്വാധീനം. കൂട്ടിച്ചേർന്ന പലിശ മൂലം, ചെലവ് അനുപാതങ്ങളിൽ ചെറിയ വ്യത്യാസങ്ങൾ പോലും ദീർഘകാല സമ്പത്ത് സമാഹരണത്തിൽ വലിയ സ്വാധീനം ചെലുത്താം.
ട്രാക്കിംഗ് എറർ:
ETF-യുടെ പ്രകടനവും അതിന്റെ ബഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം, സാധാരണയായി ചെലവുകളും വ്യാപാര ചെലവുകളും ബാധിക്കുന്നു. ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ കുറവായാൽ സാധാരണയായി ചെലവ് എറർ കുറവായിരിക്കും.
മൊത്തം ഉടമസ്ഥതയുടെ ചെലവ്:
ETF-നെ കൈവശം വെക്കുന്നതിന്റെ സമ്പൂർണ്ണ ചെലവ്, ചിലവ് അനുപാതം, വ്യാപാര കമ്മീഷനുകൾ, ബിഡ്-ആസ്‌ക് സ്പ്രെഡുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഇത് സമാനമായ ETFs-നെ കൂടുതൽ കൃത്യമായി താരതമ്യം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നു.
ETF ചിലവ് അനുപാതങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള 5 പ്രധാന അറിവുകൾ
ETF ഫീസുകൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തിരിച്ചുവരവുകൾ പരമാവധി ചെയ്യാൻ നിർണായകമാണ്. ഓരോ നിക്ഷേപകനും അറിയേണ്ട പ്രധാന അറിവുകൾ ഇവിടെ ഉണ്ട്:
1.ഫീസുകളുടെ കൂട്ടിച്ചേർന്ന സ്വാധീനം
ETF ചെലവുകൾ നിങ്ങളുടെ പ്രതിഫലങ്ങൾക്കെതിരെ കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നു. രണ്ട് സമാന ETFs-ന്റെ ചെലവ് അനുപാതങ്ങളിൽ 0.5% എന്ന ഒരു ചെറിയ വ്യത്യാസം $100,000 നിക്ഷേപത്തിൽ 30 വർഷത്തിനിടെ നിങ്ങൾക്ക് പതിനായിരക്കണക്കിന് ഡോളർ ചെലവാക്കാം. ഈ കൂട്ടിച്ചേർന്ന സ്വാധീനം വലിയ നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും ദീർഘകാല സമയപരിധികൾക്കും കൂടുതൽ വ്യക്തമായതാകും.
2.ഇൻഡക്‌സ് vs. സജീവ മാനേജ്മെന്റ് ചെലവുകൾ
ഇൻഡക്‌സ് ETFs സാധാരണയായി വാർഷികമായി 0.03% മുതൽ 0.25% വരെ ചാർജ്ജ് ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ സജീവമായി മാനേജിച്ച ETFs സാധാരണയായി 0.50% മുതൽ 1.00% വരെ അല്ലെങ്കിൽ അതിലും കൂടുതൽ ചാർജ്ജ് ചെയ്യുന്നു. ദീർഘകാലങ്ങളിൽ, കുറഞ്ഞ ചെലവുള്ള ഇൻഡക്‌സ് ETFs സാധാരണയായി അവരുടെ സജീവമായി മാനേജിച്ച സമാനങ്ങളേക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു, പ്രധാനമായും ഫീസ് വ്യത്യാസം കാരണം. ഈ ചെലവിന്റെ ഗുണം പാസീവ് നിക്ഷേപത്തിലേക്കുള്ള വലിയ മാറ്റത്തെ പ്രേരിപ്പിച്ചിട്ടുണ്ട്.
3.മറഞ്ഞ വ്യാപാര ചെലവുകൾ
ചിലവ് അനുപാതത്തിന് പുറമേ, ETFs ബിഡ്-ആസ്‌ക് സ്പ്രെഡുകൾക്കും മാർക്കറ്റ് സ്വാധീനം എന്നിവയിലൂടെ വ്യാപാര ചെലവുകൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നു. ഉയർന്ന വ്യാപാര വോളിയം ഉള്ള പ്രശസ്ത ETFs സാധാരണയായി കൂടുതൽ കർശനമായ സ്പ്രെഡുകൾ ഉണ്ട്, നിങ്ങളുടെ മൊത്തം ഉടമസ്ഥതയുടെ ചെലവ് കുറയ്ക്കുന്നു. കുറവായ ദ്രവ്യമുള്ള ETFs ചിലവ് അനുപാതത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് സംരക്ഷണം നൽകാം, എന്നാൽ വ്യാപാര തടസ്സത്തിൽ കൂടുതൽ ചെലവാക്കും, പ്രത്യേകിച്ച് സ്ഥിരമായ വ്യാപാരക്കാർക്കായി.
4.നികുതി കാര്യക്ഷമതയുടെ പരിഗണനകൾ
ETF-കൾ സാധാരണയായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കാൾ കൂടുതൽ നികുതി കാര്യക്ഷമമാണ്, കാരണം അവയുടെ പ്രത്യേക സൃഷ്ടി/പുനഃസൃഷ്ടി പ്രക്രിയ. എന്നാൽ, ചില ETFs അവരുടെ വ്യാപാര പ്രവർത്തനത്തിലൂടെ കൂടുതൽ നികുതിയുള്ള സംഭവങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ഉയർന്ന തിരക്കുള്ള സജീവ ETFs ചിലവ് അനുപാതത്തിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പം സംരക്ഷണം നൽകാം, എന്നാൽ സ്ഥിരമായ വ്യാപാരത്തിലൂടെ നികുതി പ്രശ്നങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കുന്നു.
5.വിലയുദ്ധത്തിന്റെ ഗുണം
ETF ദാതാക്കളിലെ ശക്തമായ മത്സരം ചിലവ് അനുപാതങ്ങളെ ചരിത്രപരമായ താഴ്ന്നതിലേക്ക് നയിച്ചിട്ടുണ്ട്, പ്രത്യേകിച്ച് വ്യാപകമായ മാർക്കറ്റ് ഇൻഡക്‌സ് ഫണ്ടുകൾക്കായി. പ്രധാന ദാതാക്കൾ ഇപ്പോൾ 0.05% താഴെയുള്ള ചിലവ് അനുപാതങ്ങളുള്ള കോർ പോർട്ട്ഫോളിയോ ETFs നൽകുന്നു. ഈ പ്രവണത നിക്ഷേപകരെ ബില്ല്യണുകൾ ഫീസുകളിൽ സംരക്ഷിക്കുകയും മുഴുവൻ വ്യവസായത്തെ കൂടുതൽ ചെലവു-ബോധവത്തായും വ്യക്തമായതും ആക്കാൻ പ്രേരിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ട്.