മാർജിൻ നിരക്ക് എന്റെ വാങ്ങൽ ശക്തിയും ലീവറേജ് അനുപാതത്തെയും എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു?

മാർജിൻ നിരക്ക് നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റിയായി നൽകേണ്ട മൊത്തം സ്ഥാനത്തിന്റെ മൂല്യത്തിന്റെ ശതമാനം നിശ്ചയിക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, 50% മാർജിൻ നിരക്ക് നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റിയുടെ തുല്യമായ ഒരു തുക കടം എടുക്കാൻ കഴിയുമെന്നു അർത്ഥമാക്കുന്നു, ഇത് 2:1 ലീവറേജ് അനുപാതം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. കുറഞ്ഞ മാർജിൻ നിരക്കുകൾ നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ ശക്തിയും ലീവറേജും വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു, എന്നാൽ അവയും സാധ്യതയുള്ള ലാഭങ്ങളും അപകടങ്ങളും ഇരട്ടിയാക്കുന്നു. ചില ബ്രോക്കർമാർ അല്ലെങ്കിൽ സുരക്ഷകൾ, പ്രത്യേകിച്ച് അസ്ഥിരമായ അല്ലെങ്കിൽ കുറച്ച് ദ്രവ്യമായ ആസ്തികൾക്ക്, ഉയർന്ന മാർജിൻ നിരക്കുകൾ ആവശ്യപ്പെടാം, ഇത് നിങ്ങളുടെ പരമാവധി കടം എടുക്കാനുള്ള ശേഷി കുറയ്ക്കും.

മാർജിൻ ലോണിലെ പലിശ ചെലവിനെ ബാധിക്കുന്ന ഘടകങ്ങൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

പലിശ ചെലവ് വായ്പയുടെ വലുപ്പം, വാർഷിക പലിശ നിരക്ക്, പിടിച്ചിരിപ്പിന്റെ കാലയളവ് എന്നിവയാൽ ബാധിക്കപ്പെടുന്നു. വലിയ വായ്പകൾ സാധാരണയായി ബ്രോക്കർമാർ നൽകുന്ന തരം നിരക്കുകൾ കാരണം കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്കുകൾക്ക് യോഗ്യത നേടുന്നു. കൂടാതെ, നിങ്ങൾ സ്ഥാനത്തെ കൂടുതൽ ദീർഘകാലം പിടിച്ചിരിക്കുമ്പോൾ, കൂടുതൽ പലിശ സമാഹരിക്കുന്നു, കാരണം മാർജിൻ ലോണുകൾ സാധാരണയായി ദിവസേന ഇരട്ടിയാക്കുന്നു. വിപണിയിലെ സാഹചര്യങ്ങൾ, ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കുകൾ പോലെയുള്ളവ, സമയത്തിനൊപ്പം കടം എടുക്കാനുള്ള ചെലവുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ കഴിയും. ലീവറേജിന്റെ മൊത്തം ചെലവ് കണക്കാക്കുന്നതിന് ഈ ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിക്കുന്നത് അത്യാവശ്യമാണ്.

പ്രതീക്ഷിച്ച വരുമാനവും പിടിച്ചിരിപ്പിന്റെ കാലയളവും മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിന്റെ ഫലങ്ങളെ എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു?

പ്രതീക്ഷിച്ച വരുമാനം, പിടിച്ചിരിപ്പിന്റെ കാലയളവ് എന്നിവ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അന്തിമ മൂല്യത്തെ പ്രധാനമായി ബാധിക്കുന്നു. ഉയർന്ന പ്രതീക്ഷിച്ച വരുമാനം കടം എടുക്കാനുള്ള ചെലവുകൾ പ്രതിരോധിക്കാൻ കഴിയും, നെറ്റ് ലാഭത്തിലേക്ക് നയിക്കുന്നു, എന്നാൽ കുറഞ്ഞ വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ നെഗറ്റീവ് പ്രകടനം ലീവറേജിന്റെ കാരണം ഉയർന്ന നഷ്ടങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കാം. പിടിച്ചിരിപ്പിന്റെ കാലയളവ് ലാഭങ്ങളും പലിശ ചെലവുകളും ഇരട്ടിയാക്കുന്നു, അതിനാൽ ദീർഘകാലം വിപണിയിലെ സാഹചര്യങ്ങളും വരുമാനത്തിന്റെ സ്ഥിരതയും ശ്രദ്ധയോടെ പരിഗണിക്കണം. വിപണിയിലെ അസ്ഥിരതയും അനിശ്ചിതത്വങ്ങളും പരിഗണിക്കാൻ പ്രതീക്ഷിച്ച വരുമാനത്തിന് സൂക്ഷ്മമായ കണക്കുകൾ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.

മാർജിൻ വിളികളെക്കുറിച്ചുള്ള സാധാരണ തെറ്റിദ്ധാരണകൾ എന്തൊക്കെയാണ്, അവ എങ്ങനെ ഒഴിവാക്കാം?

മാർജിൻ വിളികൾ എപ്പോഴും അടിയന്തര വിപണി തകർച്ചകളിൽ മാത്രം സംഭവിക്കുന്നു എന്നത് ഒരു സാധാരണ തെറ്റിദ്ധാരണയാണ്. യാഥാർത്ഥ്യത്തിൽ, മിതമായ ഇടിവുകൾ പോലും നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി പരിപാലന മാർജിൻ ആവശ്യകതയ്ക്ക് താഴേക്ക് വീഴുമ്പോൾ മാർജിൻ വിളി ഉത്പാദിപ്പിക്കാൻ കഴിയും. ഇത് ഒഴിവാക്കാൻ, നിങ്ങളുടെ ലീവറേജ് അനുപാതം നിരീക്ഷിക്കുക, അധിക ഇക്വിറ്റിയുടെ ഒരു ബഫർ നിലനിര്ത്തുക. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യമാക്കുകയും അസ്ഥിരമായ ആസ്തികളിൽ അധികം കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് മാർജിൻ വിളികളുടെ സാധ്യത കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു. കൂടാതെ, വിപണിയിലെ മാറ്റങ്ങൾക്കിടയിൽ നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് പുനഃപരിശോധിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ സ്ഥാനങ്ങൾ ക്രമീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് പരിപാലന ത്രെഷോൾഡിന് മുകളിൽ നിലനിര്ത്താൻ സഹായിക്കും.

ആദ്യം, പരിപാലന മാർജിനുകൾക്കുള്ള വ്യവസായ ബഞ്ച്മാർക്കുകൾ ബ്രോക്കർമാർക്കും സുരക്ഷകൾക്കും എങ്ങനെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു?

ആദ്യ മാർജിന്റെ വ്യവസായ ബഞ്ച്മാർക്കുകൾ സാധാരണയായി മൊത്തം സ്ഥാനത്തിന്റെ മൂല്യത്തിന്റെ 50% എന്ന നിലയിൽ നിർണ്ണയിച്ചിരിക്കുന്നു, ഫെഡറൽ റിസർവ് റെഗുലേഷൻ T നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നാൽ, ബ്രോക്കർമാർ ഉയർന്ന അപകടമുള്ള സുരക്ഷകൾക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് ചെറിയ-കാപ് സ്റ്റോക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ക്രിപ്റ്റോകറൻസികൾ, കൂടുതൽ കർശനമായ ആവശ്യകതകൾ നിശ്ചയിക്കാം. പരിപാലന മാർജിനുകൾ സാധാരണയായി 25% മുതൽ 40% വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു, എന്നാൽ ഇത് ബ്രോക്കറിന്റെ അപകട നയങ്ങളും ആസ്തിയുടെ അസ്ഥിരതയും അടിസ്ഥാനമാക്കി വ്യത്യാസപ്പെടാം. നിങ്ങളുടെ ബ്രോക്കറിന്റെ പ്രത്യേക മാർജിൻ ആവശ്യകതകൾ മനസ്സിലാക്കുന്നത്, വ്യവസായ മാനദണ്ഡങ്ങളുമായി എങ്ങനെ പൊരുത്തപ്പെടുന്നു എന്ന് മനസ്സിലാക്കുന്നത്, അനിഷ്ട മാർജിൻ വിളികളെ ഒഴിവാക്കാൻ അത്യാവശ്യമാണ്.

മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിൽ അപകടങ്ങൾ നിയന്ത്രിക്കുമ്പോൾ വരുമാനം മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള ചില തന്ത്രങ്ങൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

വരുമാനം മെച്ചപ്പെടുത്താൻ, കടം എടുക്കാനുള്ള ചെലവുകൾ മറികടക്കാൻ ഉയർന്ന സാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുക. അപകടം വ്യാപിപ്പിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യമാക്കുക, അത്യधिक ലീവറേജിനെ ഒഴിവാക്കുക, ഇത് നഷ്ടങ്ങൾ ഇരട്ടിയാക്കാൻ കഴിയും. താഴ്ന്ന അപകടം നിയന്ത്രിക്കാൻ സ്റ്റോപ്പ്-ലോസ് ഓർഡറുകൾ ഉപയോഗിക്കുക, നിങ്ങളുടെ അപകടം സഹിഷ്ണുതയുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ നിങ്ങളുടെ സ്ഥാനങ്ങൾ നിരന്തരം പുനഃപരിശോധിക്കുക. കൂടാതെ, നിങ്ങളുടെ വ്യാപാരങ്ങളുടെ സമയത്തെ പരിഗണിക്കുക—സ്ഥിരമായ അല്ലെങ്കിൽ ഉയർന്ന-ചലനത്തിലുള്ള വിപണികളിൽ സ്ഥാനങ്ങൾ പ്രവേശിക്കുന്നത് ദോഷകരമായ വില മാറ്റങ്ങളുടെ സാധ്യത കുറയ്ക്കാം. ലാഭങ്ങൾ അടച്ചിടാൻ അല്ലെങ്കിൽ നഷ്ടങ്ങൾ കുറയ്ക്കാൻ ഒരു വ്യക്തമായ പുറപ്പെടൽ തന്ത്രം എപ്പോഴും ഉണ്ടായിരിക്കണം.

വിപണി അസ്ഥിരത ലീവറേജ് ചെയ്ത സ്ഥാനങ്ങളും മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിന്റെ ഫലങ്ങളും എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു?

വിപണി അസ്ഥിരത മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിന്റെ അപകടങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു, കാരണം താൽക്കാലിക വില മാറ്റങ്ങൾ സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. ഈ മാറ്റങ്ങൾ മാർജിൻ വിളികളെ ഉത്പാദിപ്പിക്കുകയോ, അനുകൂലമായ വിലകളിൽ സ്ഥാനങ്ങൾ ലിക്വിഡേറ്റ് ചെയ്യാൻ നിർബന്ധിതമാക്കുകയോ ചെയ്യാം. അസ്ഥിരത വരുമാനങ്ങൾ പ്രവചിക്കാൻ കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാക്കുന്നു, കാരണം ചെറുകിട മാറ്റങ്ങൾ ദീർഘകാല പ്രവണതകളെ മറയ്ക്കാം. ഈ അപകടങ്ങൾ കുറയ്ക്കാൻ, ഉയർന്ന അസ്ഥിരതയുള്ള കാലയളവിൽ ലീവറേജ് കുറയ്ക്കാൻ, വൈവിധ്യമാക്കപ്പെട്ട പോർട്ട്ഫോളിയോ നിലനിര്ത്താൻ പരിഗണിക്കുക. കൂടാതെ, വിപണിയിലെ സാഹചര്യങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ സ്ഥാനങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി ക്രമീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് അസ്ഥിരമായ വിപണികളെ കൂടുതൽ ഫലപ്രദമായി കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കും.

ദീർഘകാലം മാർജിൻ ലോൺ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിന്റെ പ്രധാന അപകടങ്ങൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

ദീർഘകാലം മാർജിൻ ലോൺ കൈവശം വയ്ക്കുന്നത് പലിശ ചെലവുകൾ ഇരട്ടിയാക്കുന്നതിന് expose ചെയ്യുന്നു, ഇത് ലാഭം ഇല്ലാതാക്കാൻ കഴിയും, പ്രത്യേകിച്ച് സമതലത്തിലോ താഴ്ന്ന വിപണികളിൽ. കൂടാതെ, കാലയളവിൽ വിപണി അസ്ഥിരത മാർജിൻ വിളികളുടെ അപകടം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു, കാരണം താൽക്കാലിക ഇടിവുകൾ പോലും നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റിയെ പരിപാലന ആവശ്യകതകൾക്കു താഴേക്ക് കുറയ്ക്കാൻ കഴിയും. ദീർഘകാല പിടിച്ചിരിപ്പുകൾ മാക്രോ സാമ്പത്തിക അപകടങ്ങൾ, ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വിപണിയുടെ മനോഭാവത്തിലെ മാറ്റങ്ങൾ എന്നിവയോടുള്ള exposición വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. ഈ അപകടങ്ങൾ നിയന്ത്രിക്കാൻ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രം പുനഃപരിശോധിക്കുക, മതിയായ ഇക്വിറ്റി ബഫറുകൾ ഉറപ്പാക്കുക, കടം എടുക്കാനുള്ള ചെലവുകൾ അനിഷ്ടമായതായിരിക്കുമ്പോൾ ബദൽ ധനസഹായം പരിഗണിക്കുക.

മാർജിൻ ലോൺ കാൽക്കുലേറ്റർ

മാർജിൻ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ ശക്തി, പലിശ ചെലവുകൾ, അന്തിമ വരുമാനങ്ങൾ വിലയിരുത്തുക

Additional Information and Definitions

അക്കൗണ്ട് ഇക്വിറ്റി

നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ അക്കൗണ്ട് മൂല്യം നിക്ഷേപങ്ങളിലോ പണമിലോ ആണ്. ഇത് നിങ്ങളുടെ പ്രാഥമിക മാർജിൻ കടം എടുക്കാനുള്ള ശേഷി നിർണ്ണയിക്കുന്നു. നിയമങ്ങൾ കുറഞ്ഞ പരിപാലന മാർജിൻ ആവശ്യകതകൾ ആവശ്യമാണ് എന്ന് ഓർക്കുക.

മാർജിൻ നിരക്ക്

നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റിയായി നിലനിര്‍ത്തേണ്ട സ്ഥാനത്തിന്റെ മൂല്യത്തിന്റെ ശതമാനം. സാധാരണ പ്രാഥമിക മാർജിൻ 50% (0.5) ആണ്, എന്നാൽ ചില ബ്രോക്കർമാർ അല്ലെങ്കിൽ സുരക്ഷകൾ കൂടുതൽ ആവശ്യപ്പെടാം. ഈ നിരക്ക് നിങ്ങളുടെ പരമാവധി കടം എടുക്കാനുള്ള ശക്തിയെ ബാധിക്കുന്നു.

വാർഷിക പലിശ നിരക്ക് (%)

നിങ്ങളുടെ മാർജിൻ ലോൺ നിക്ഷേപിച്ച വാർഷിക പലിശ നിരക്ക്. നിരക്കുകൾ ബ്രോക്കർ, വായ്പയുടെ വലുപ്പം എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു, സാധാരണയായി 4-10% വരെ. ഉയർന്ന അക്കൗണ്ട് ബാലൻസുകൾ സാധാരണയായി കുറഞ്ഞ നിരക്കുകൾക്ക് യോഗ്യത നേടുന്നു.

പ്രതീക്ഷിച്ച വാർഷിക വരുമാനം (%)

ലീവറേജ് ചെയ്ത ഭാഗം ഉൾപ്പെടെ, മൊത്തം സ്ഥാനത്തെ നിങ്ങളുടെ പ്രതീക്ഷിച്ച വാർഷിക വരുമാനം. നിങ്ങളുടെ കണക്കുകളിൽ സൂക്ഷ്മത പുലർത്തുക, കാരണം ലീവറേജ് ലാഭങ്ങളും നഷ്ടങ്ങളും ഇരട്ടിയാക്കുന്നു.

പിടിച്ചിരിപ്പിന്റെ കാലയളവ് (വർഷങ്ങൾ)

നിങ്ങൾ ലീവറേജ് ചെയ്ത സ്ഥാനത്തെ നിലനിര്‍ത്താൻ പദ്ധതിയിടുന്ന കാലയളവ്. ദീർഘകാലം ഇരട്ടിയാക്കുന്നു ലാഭങ്ങളും പലിശ ചെലവുകളും. നിങ്ങളുടെ അപകടം സഹിഷ്ണുതയും വിപണിയുടെ ദൃഷ്ടികോണവും ശ്രദ്ധയോടെ പരിഗണിക്കുക.

Investing കാൽക്കുലേറ്റർ മറ്റൊന്ന് ശ്രമിക്കുക...

മാർജിൻ ലോൺ കാൽക്കുലേറ്റർ

മാർജിൻ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ ശക്തി, പലിശ ചെലവുകൾ, അന്തിമ വരുമാനങ്ങൾ വിലയിരുത്തുക

കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുക

ഡിവിഡന്റ് നികുതി കാൽക്കുലേറ്റർ

ആഗോളമായി ഡിവിഡന്റ് വരുമാനത്തിൽ നിങ്ങളുടെ നികുതി ബാധ്യത കാൽക്കുലേറ്റ് ചെയ്യുക

കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുക

ETF ചെലവ് അനുപാത കാൽക്കുലേറ്റർ

ETF ഫീസുകൾ ഉള്ളതിനും ഇല്ലാത്തതിനും നിങ്ങളുടെ അന്തിമ മൂല്യം താരതമ്യം ചെയ്യുക

കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുക

ഓപ്ഷൻ ലാഭ കാൽക്കുലേറ്റർ

നിങ്ങളുടെ ഓപ്ഷൻ വ്യാപാരത്തിന്റെ ലാഭം, ബ്രേക്ക്-ഇവൻ, കൂടാതെ തിരിച്ചുവരവ് നിശ്ചയിക്കുക

കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുക

പൊതുവായ ചോദ്യങ്ങൾക്കും ഉത്തരങ്ങൾക്കും

Click on any question to see the answer

മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിന്റെ നിബന്ധനകൾ മനസ്സിലാക്കുക

മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിനും ലീവറേജ് അപകടം നിയന്ത്രിക്കുന്നതിനും ആവശ്യമായ ആശയങ്ങൾ

ആദ്യ മാർജിൻ

ഒരു മാർജിൻ സ്ഥാനത്തെ തുറക്കാൻ ആവശ്യമായ കുറഞ്ഞ ഇക്വിറ്റി, സാധാരണയായി മൊത്തം സ്ഥാനത്തിന്റെ മൂല്യത്തിന്റെ 50%. ഇത് ഫെഡറൽ റിസർവ് റെഗുലേഷൻ T നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു, എന്നാൽ ബ്രോക്കർ അല്ലെങ്കിൽ സുരക്ഷ ആവശ്യകതകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കി കൂടുതൽ ഉയർന്നതായിരിക്കാം.

പരിപാലന മാർജിൻ

മാർജിൻ വിളി ഒഴിവാക്കാൻ നിങ്ങൾ നിലനിര്‍ത്തേണ്ട കുറഞ്ഞ ഇക്വിറ്റി ശതമാനം, സാധാരണയായി 25-40% ബ്രോക്കർ, സുരക്ഷകൾ എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ. ഇതിൽ താഴേക്ക് വീഴുന്നത് അധിക നിക്ഷേപങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്ന മാർജിൻ വിളി ഉത്പാദിപ്പിക്കുന്നു.

വാങ്ങൽ ശക്തി

നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി, മാർജിൻ ലോൺ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് വാങ്ങാൻ കഴിയുന്ന സുരക്ഷകളുടെ മൊത്തം മൂല്യം. 50% മാർജിനോടെ, ഓരോ $1 ഇക്വിറ്റിക്ക് $2 വാങ്ങൽ ശക്തി ലഭിക്കുന്നു.

മാർജിൻ വിളി

നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് ഇക്വിറ്റി പരിപാലന ആവശ്യകതകൾക്കു താഴേക്ക് വീഴുമ്പോൾ ബ്രോക്കറുടെ അധിക നിക്ഷേപങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്ന ആവശ്യകത. ഇത് ഉടൻ നിറവേറ്റാത്ത പക്ഷം സ്ഥാനങ്ങളുടെ ലിക്വിഡേഷൻ നിർബന്ധിതമാക്കാം.

ലീവറേജ് അനുപാതം

മൊത്തം സ്ഥാനത്തിന്റെ വലുപ്പം നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റിയുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിന്റെ അനുപാതം. ഉയർന്ന ലീവറേജ് സാധ്യതയുള്ള വരുമാനങ്ങളും അപകടങ്ങളും ഇരട്ടിയാക്കുന്നു. 50% മാർജിൻ നിരക്ക് 2:1 ലീവറേജ് സൃഷ്ടിക്കുന്നു.

മാർജിൻ വ്യാപാരത്തിന്റെ 5 പ്രധാന അപകടങ്ങൾ

മാർജിൻ വ്യാപാരം വരുമാനങ്ങൾ ഇരട്ടിയാക്കാൻ കഴിയും, എന്നാൽ ലീവറേജ് ഉപയോഗിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഓരോ നിക്ഷേപകനും മനസ്സിലാക്കേണ്ട പ്രധാന അപകടങ്ങൾ ഉണ്ട്.

1.വളർച്ചയുടെ പ്രഭാവം

മാർജിൻ ലീവറേജ് വഴി ലാഭങ്ങളും നഷ്ടങ്ങളും ഇരട്ടിയാക്കുന്നു. 50% മാർജിൻ സ്ഥാനമുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ എക്സ്പോഷർ ഇരട്ടിയാകും, അതായത് 10% വിപണി മാറ്റം നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റിയിൽ 20% മാറ്റം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. ഈ വർദ്ധനവ് ദോഷകരമായ വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിൽ മൂലധനം വേഗത്തിൽ ഇല്ലാതാക്കാൻ കഴിയും, നിങ്ങളുടെ പ്രാഥമിക നിക്ഷേപം കടംവാങ്ങുന്നതിന് സാധ്യതയുള്ള നഷ്ടങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കുന്നു.

2.മാർജിൻ വിളിയുടെ കascade

വിപണി താഴേക്ക് പോകുന്നത് ഉടൻ അധിക നിക്ഷേപങ്ങൾ ആവശ്യപ്പെടുന്ന മാർജിൻ വിളികളെ ഉത്പാദിപ്പിക്കാം. നിങ്ങൾ വിളി നിറവേറ്റാൻ കഴിയുന്നില്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ ബ്രോക്കർ അനുകൂലമായ വിലകളിൽ നിങ്ങളുടെ സ്ഥാനങ്ങൾ നിർബന്ധിതമായി വിറ്റഴിക്കാം, നഷ്ടങ്ങൾ അടച്ചിടുന്നു. ഈ നിർബന്ധിത വിൽപ്പന സാധാരണയായി വിപണിയുടെ താഴ്ന്ന ഭാഗങ്ങളിൽ സംഭവിക്കുന്നു, പിടിച്ചിരിക്കുമ്പോൾ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ സമയത്ത്.

3.പലിശ നിരക്കിന്റെ ഭാരം

മാർജിൻ ലോണുകൾ ദിവസേന പലിശ സമാഹരിക്കുന്നു, ഇത് വരുമാനത്തിൽ തുടർച്ചയായ ഒരു ഭാരം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. സൈഡ്‌വെയിൽ അല്ലെങ്കിൽ മിതമായ ഉയരത്തിലുള്ള വിപണികളിൽ, പലിശ ചെലവുകൾ ലാഭം ശ്രദ്ധേയമായി ബാധിക്കാം. ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കുകൾ പ്രതീക്ഷിക്കാത്ത രീതിയിൽ ചെലവുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കാം, വില മാറ്റങ്ങൾ ഇല്ലാതെ ലാഭകരമായ സ്ഥാനങ്ങൾ നഷ്ടങ്ങളിലേക്ക് മാറ്റുന്നു.

4.അസ്ഥിരതയുടെ വർദ്ധക

ലീവറേജുമായി വിപണിയിലെ അസ്ഥിരത കൂടുതൽ പ്രഭാവശാലിയാകും. മാർജിൻ ഇല്ലാതെ കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്ന താൽക്കാലിക വില മാറ്റം നിർബന്ധിതമായ വിൽപ്പനയെ ഉത്പാദിപ്പിക്കാൻ കഴിയും. ഉയർന്ന അസ്ഥിരതയുള്ള കാലയളവുകൾ വിപണിയിലെ മാർജിൻ വിളികളുമായി കൂടിയാകുന്നു, cascading വിൽപ്പന സമ്മർദ്ദം സൃഷ്ടിക്കുന്നു.

5.മനശാസ്ത്രപരമായ വെല്ലുവിളി

ലീവറേജ് വിപണിയിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് മാനസിക പ്രതികരണങ്ങളെ ശക്തമാക്കുന്നു, ഇത് ദോഷകരമായ തീരുമാനങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു. വർദ്ധിത നഷ്ടങ്ങൾ കാണുകയും മാർജിൻ വിളികളെ കൈകാര്യം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ ഉണ്ടാകുന്ന സമ്മർദം പാനിക്കിലേക്കും അത്യधिक അപകടം ഏറ്റെടുക്കലിലേക്കും നയിക്കാം. പല വ്യാപാരികൾക്ക് അവരുടെ സാധാരണ തന്ത്രശാസ്ത്രം മാർജിൻ സമ്മർദത്തിൽ തകരാറിലാകുന്നത് കണ്ടെത്തുന്നു.