Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Үнэгүй | Бүртгэлгүй

Эдлэн төлөвлөлтийн тооцооллын хэрэгсэл

Эдлэн төлөвлөлтийн зардал болон хуваарилалтын хэмжээг тооцоол

Additional Information and Definitions

Үл хөдлөх хөрөнгийн үнэ

Орон сууц, худалдааны, болон хөрөнгө оруулалтын үл хөдлөх хөрөнгийн зах зээлийн үнэ. Онцгой эсвэл өндөр үнэ бүхий хөрөнгийн мэргэжлийн үнэлгээг ав.

Хөрөнгө оруулалтын үнэ

Хувьцаа, бонд, хамтын сан, CD, болон тэтгэвэрийн данс оруулна. IRA болон 401(k) нь хүлээн авагчдад өөр өөр татварын үр дагавартай байж болно.

Мөнгө болон банкны данс

Шалгах, хадгаламж, мөнгөний зах зээлийн данс, болон биеийн мөнгөний нийлбэр. Криптовалют зэрэг дижитал хөрөнгийг оруулна. Дансны байршил болон хандалтын аргуудыг бичнэ.

Хувийн хөрөнгийн үнэ

Тээврийн хэрэгсэл, үнэт эдлэл, урлаг, цуглуулга, болон гэр ахуйн зүйлсийн шударга зах зээлийн үнэлгээг тооцоол. Үнэт зүйлсийн мэргэжлийн үнэлгээг авч үз.

Амьдралын даатгалын орлого

Бүх амьдралын даатгалын бодлогоос авсан нас барсны тэтгэмжийн хэмжээ. Эдлэн нь хүлээн авагч бол зөвхөн оруулна, хувь хүмүүс рүү шууд төлбөр хийхгүй.

Нийт өр

Зээл, зээлийн карт, эмнэлгийн төлбөр, болон төлөх татварыг оруулна. Эдлэнгийн нийт үнэ цэнийн хураамжийг тооцоолсны дараа эдгээрийг хасна.

Уулзалтын хураамжийн хувь

Эдлэнгийн нийт үнэ цэнийн үндсэн дээр шүүхийн зааварчилгаагаар тогтоосон хувь хураамж. Төрөл бүрийн шүүхийн хязгаарлалттай, ихэвчлэн 2-4%. Өрийг бууруулалтаас өмнө хэрэглэнэ.

Гүйцэтгэгчийн хураамжийн хувь

Эдлэнгийн администраторт төлөх хураамжийн хувь. Ихэвчлэн нийт эдлэнгийн 2-4%. Хүлээн авагч бол гүйцэтгэгчийн хураамжийг татааслах боломжтой.

Хууль зүйн хураамжийн хувь

Эдлэнгийн удирдлагын хуульчийн хураамж. Ихэвчлэн нийт эдлэнгийн 2-4%. Сложные эдлэнгийн хувьд эсвэл шүүхийн маргаан гарвал өндөр байж болно.

Хүлээн авагчдын тоо

Шууд хуваарилалт авсан үндсэн хүлээн авагчдын тоог тоолно. Нөхцөлт хүлээн авагчид болон тодорхой хандив авсан хүлээн авагчдыг хасна.

Эдлэн зардлаа тооцоол

Уулзалтын хураамж, гүйцэтгэгчийн хураамж, болон хүлээн авагчдын хуваарилалтыг тооцоол

₮
₮
₮
₮
₮
₮
%
%
%

Loading

Түгээмэл асуултууд ба хариултууд

Уулзалтын хураамжийг хэрхэн тооцдог, яагаад энэ нь нийт эдлэнгийн үнэ дээр үндэслэгддэг вэ?

Уулзалтын хураамж нь ихэвчлэн нийт эдлэнгийн үнэ дээр үндэслэгддэг, энэ нь өрүүдийг хасахаас өмнөх бүх хөрөнгийн нийт үнэ. Энэ аргачлал нь шүүх болон хууль зүйн системийг эдлэнгийн процессоор хариуцаж, хяналт тавихад төлбөрийг баталгаажуулдаг, эдлэнгийн өрүүдээс үл хамааран. Жишээлбэл, хэрвээ эдлэн нь их хэмжээний өртэй бол, нийт үнэ буурсан ч уулзалтын хураамж нь нийт үнэ дээр хэрэглэгдэнэ. Энэ нь их хэмжээний хөрөнгөтэй, гэхдээ мөн их өртэй эдлэнгийн хувьд өндөр хураамжтай байж болно. Энэ нь таны шүүхийн хураамжийн хувь болон итгэлцлийн стратегиудыг ойлгож, уулзалтын хураамжийн нөлөөллийг бууруулахад анхаарах хэрэгтэй.

Амьдралын даатгалын орлогыг эдлэнгийн үнэд оруулахад ямар татварын үр дагавар байдаг вэ?

Амьдралын даатгалын орлого нь эдлэнгийн үнэд оруулдаг, хэрвээ эдлэн нь бодлогын хүлээн авагч бол. Энэ нь нийт эдлэнгийн үнэ цэнийг нэмэгдүүлж, уулзалтын, гүйцэтгэгчийн, болон хууль зүйн хураамжийг нэмэгдүүлдэг. Гэхдээ, хэрвээ бодлого нь хувь хүмүүсийг шууд хүлээн авагч гэж заасан бол, орлого нь эдлэнг тойрч, эдгээр хураамжид хамаарахгүй. Мөн, амьдралын даатгалын орлого нь ихэвчлэн орлогын татварт хамаарахгүй, гэхдээ нийт эдлэнгийн үнэ цэнэ нь хязгаарлалтын түвшинг давсан тохиолдолд холбооны эдлэнгийн татварт хамаарах болно. Зөв хүлээн авагчийн тодорхойлолт болон итгэлцлийн төлөвлөлт нь эдгээр татварын үр дагаварыг бууруулахад туслах болно.

Цэвэр эдлэнгийн үнэ болон хүлээн авагч бүрийн хуваарилалтын хэмжээг ямар хүчин зүйлүүд нөлөөлдөг вэ?

Цэвэр эдлэнгийн үнэ нь нийт эдлэнгийн үнэ цэнийн хасалт болон бүх хураамж (уулзалтын, гүйцэтгэгчийн, хууль зүйн, үнэлгээний, болон багцын) хасаж тооцогддог. Энэ тооцоололд нөлөөлдөг гол хүчин зүйлүүд нь эдлэнгийн хэмжээ, уулзалтын болон гүйцэтгэгчийн хураамжийн хувь, хүлээн авагчдын тоо, болон үлдэгдэл өрийн хэмжээ юм. Жишээлбэл, хүлээн авагчдын тоо их байх нь хүлээн авагч бүрийн хуваарилалтыг бууруулна, учир нь цэвэр эдлэнг тэгш хуваарилах болно. Мөн, их өр нь цэвэр эдлэнгийн үнэ цэнийг ихээхэн бууруулж, хуваарилалтад бага үлдэнэ. Хуваарилалтыг оновчтой болгохын тулд, нас барснаас өмнө өрийг бууруулах болон мэргэжлийн хураамжийг хэлэлцэхийг анхаар.

Гүйцэтгэгчийн хураамж яагаад янз бүр байдаг, мөн тэдгээрийг татааслах эсвэл хэлэлцээр хийх боломжтой юу?

Гүйцэтгэгчийн хураамж нь шүүхийн хязгаарлалт болон эдлэнгийн нарийн төвөгтэй байдлаас хамаарна. Ихэнх тохиолдолд, эдлэнгийн нийт үнэ цэнийн хувь болгон тооцогддог, ихэвчлэн 2-4% байдаг. Гүйцэтгэгчид эдлэнгийн удирдлага хийхэд төлбөр авдаг, үүнд хөрөнгийн жагсаалт гаргах, өр төлөх, татварын тайлан гаргах, болон хөрөнгийг хуваарилах зэрэг үүргүүд багтана. Гэвч, эдгээр хураамжийг ихэвчлэн хэлэлцээрийн боломжтой, ялангуяа хэрвээ гүйцэтгэгч нь гэр бүлийн гишүүн эсвэл хүлээн авагч бол, тэдний хураамжийг татааслах сонголттой байж болно. Хураамжийн хүлээлтийг гүйцэтгэгчтэй урьдчилан хэлэлцэх нь маргаан гарахаас зайлсхийхэд чухал.

Уулзалтын болон хууль зүйн хураамжийн хувь нь эдлэн төлөвлөлтөд яаж нөлөөлдөг вэ?

Уулзалтын болон хууль зүйн хураамжийн хувь нь шүүхийн хязгаарлалттайгаар ихээхэн ялгаатай байдаг, зарим мужид тогтмол хураамжийг тогтоож, бусад нь хувь хэмжээгээр тооцдог. Жишээлбэл, Калифорнид нийт эдлэнгийн 100,000 долларын анхны 4%-ийн хураамжийн хувь байдаг, харин зарим бусад мужид хязгаарлагдмал эсвэл бага хураамж байдаг. Эдгээр бүс нутгийн ялгаанууд нь эдлэнг удирдах нийт зардалд ихээхэн нөлөөлж чадна. Таны орон нутгийн хураамжийн бүтэцийг ойлгох нь үнэн зөв төлөвлөлтөд чухал. Өндөр зардалтай бүс нутгуудад, амьдралын итгэлцэл байгуулах эсвэл дансанд хүлээн авагчийг тодорхойлох зэрэг стратегиуд нь уулзалтын хураамж болон холбогдох зардлыг бууруулахад туслах болно.

Эдлэн төлөвлөлтийн тооцоололд өрийн талаар ямар нийтлэг буруу ойлголтууд байдаг вэ?

Эдлэнгийн өр нь уулзалтын, гүйцэтгэгчийн, болон хууль зүйн хураамжийг тооцоолоход ашиглагддаг нийт эдлэнгийн үнэ цэнийг бууруулдаг гэсэн нийтлэг буруу ойлголт байдаг. Үнэндээ, хураамжууд нь өрийг хасахаас өмнөх нийт эдлэнгийн үнэ дээр тооцогддог, энэ нь өр ихтэй эдлэн ч гэсэн өндөр удирдлагын зардалтай байж болно. Мөн, бүх өрийг эдлэнгийн зардлаар төлөх ёстой гэсэн буруу ойлголт байдаг; гэхдээ, зарим өрүүд, жишээлбэл, хамтран эзэмшигчийн зээл эсвэл баталгаатай зээл, хамтран эзэмшигчид эсвэл хүлээн авагчдад шилжиж болно. Өрийг зөв бичиж, эдлэнгийн нөлөөллийг ойлгох нь үнэн зөв төлөвлөлтөд чухал бөгөөд удирдлагын явцад гэнэтийн зүйлсээс зайлсхийхэд тусална.

Амьдралын итгэлцэл ашиглах нь эдлэнгийн удирдлагын зардлыг хэрхэн бууруулах вэ?

Амьдралын итгэлцэл нь хөрөнгийг уулзалтын процессоос бүрэн тойрч, шүүхийн хураамж, хууль зүйн хураамж, болон удаашралтыг ихээхэн бууруулдаг. Итгэлцэлд хадгалагдсан хөрөнгүүд нь уулзалтын тооцоололд ашиглагддаг нийт эдлэнгийн үнэ цэнийн тооцоололд орохгүй, энэ нь бусад эдлэнгийн хөрөнгүүдэд хэрэглэгддэг хувь хураамжийг зайлсхийдэг. Мөн, итгэлцэл нь нууцлалыг хангадаг, учир нь эдлэнгийн шүүхийн олон нийтийн бүртгэлд орох шаардлагагүй. Энэ стратеги нь их хэмжээний эдлэн эсвэл үл хөдлөх хөрөнгө, бизнесийн хөрөнгөтэй эдлэнгийн хувьд онцгой ашигтай. Гэвч, итгэлцэл байгуулах нь урьдчилан хууль зүйн зардал болон үргэлжлүүлэн удирдлага хийх шаардлагатай, тиймээс эдгээрийг боломжит хэмнэлттэй харьцуулах нь чухал.

Мэргэжлийн үнэлгээ нь эдлэн төлөвлөлтөд ямар үүрэгтэй вэ, мөн тэдгээрийг үргэлж шаарддаг уу?

Мэргэжлийн үнэлгээ нь өндөр үнэ бүхий эсвэл онцгой хөрөнгийн шударга зах зээлийн үнэлгээг зөв тодорхойлоход чухал. Эдгээр үнэлгээг нийт эдлэнгийн үнэ цэнийг тооцоолохдоо ашигладаг, энэ нь уулзалтын, гүйцэтгэгчийн, болон хууль зүйн хураамжид шууд нөлөөлдөг. Жижиг эсвэл нийтлэг хөрөнгүүдийг албан ёсны үнэлгээгүйгээр тооцоолох боломжтой боловч, чухал хөрөнгийн үнэлгээг зөв авахгүй байх нь хүлээн авагчдын дунд маргаан үүсгэж, татварын байгууллагуудаас сорилтод орох магадлалтай. Үнэлгээ нь хүлээн авагчдын дунд тэгш хуваарилалтыг хангах, мөн эдлэнгийн санхүүгийн бүртгэлийг дэмжих баримт бичгийг хангах зорилготой.

Эдлэн төлөвлөлтийн терминологийг ойлгох

Эдлэн төлөвлөлт болон уулзалтын зардлыг ойлгоход туслах гол терминүүд

Нийт эдлэнгийн үнэ

Ямар ч хасалт хийхээс өмнөх бүх хөрөнгийн нийт үнэ. Энэ нь уулзалтын, гүйцэтгэгчийн, болон хууль зүйн хураамжийг тооцоолох үндсэн хэмжээ юм, өрүүд дараа нь эдлэнгийн үнэ буурах ч.

Уулзалтын хураамж

Нийт эдлэнгийн үнэ цэнийн хувь болгон тооцогддог шүүхийн зааварчилгаагаар тогтоосон хураамж. Эдгээр хураамжууд нь эдлэнгийн өрүүдээс үл хамааран хураамжлагддаг бөгөөд хуваарилалтаас өмнө төлөгдөнө.

Гүйцэтгэгчийн хураамж

Эдлэнгийн удирдлагыг гүйцэтгэгчийн хураамжийн хувь болгон тооцоолно. Хөрөнгийн жагсаалт гаргах, төлбөр хийх, татварын тайлан гаргах, болон хөрөнгийг хуваарилах зэрэг үүргийг багтаана.

Үндсэн хураамж

Үнэлгээ ($500) болон багцын ($1,000) хураамжийг багтаасан тогтмол зардал. Эдлэнгийн үнэ цэнэ эсвэл өрүүдээс үл хамааран хөрөнгийг боловсруулах үед эдгээр хураамжууд хэрэглэгдэнэ.

Цэвэр эдлэнгийн үнэ

Хуваарилалтанд бэлэн сүүлийн хэмжээ, нийт эдлэнгийн үнэ цэнийн хасалт болон бүх хураамжийг хасаж тооцоолно. Хэрвээ өрүүд болон хураамжууд хөрөнгийн хэмжээг давж гарвал сөрөг байж болно.

Хүлээн авагч бүрийн хэмжээ

Цэвэр эдлэнгийн үнэ хүлээн авагчдад тэгш хуваарилагдана. Тэгш хуваарилалт гэж үзнэ; бодит хэмжээ нь гэрээний заалт эсвэл мужийн хуульд үндэслэн өөрчлөгдөж болно.

Татварын үр дагавар

Төрөл бүрийн хөрөнгүүд нь хүлээн авагчдад өөр өөр татварын үр дагавартай байж болно. Тэтгэвэрийн данс ихэвчлэн орлогын татвар үүсгэдэг бол унасан хувьцаа нь шагналын үндсэн дээр авах боломжтой. Хөрөнгийн хуваарилалтад татварын төлөвлөлт хийхийг анхаар.

5 Эдлэн төлөвлөлтийн стратегиуд таны өв залгамжлагчдад мянган доллар хэмнэх боломжтой

Зөв эдлэн төлөвлөлт зардал болон татварыг ихээхэн бууруулж, таны хүсэлтийг үр дүнтэй гүйцэтгэх боломжийг олгодог.

1.Хураамжийн тооцооллыг ойлгох

Эдлэнгийн хураамж нь өрийг бууруулалтаас өмнө хөрөнгийн нийт үнэ дээр тооцогддог. Энэ нь өр ихтэй эдлэн ч гэсэн нийт хөрөнгийн үнэ дээр үндэслэн их хэмжээний хураамжтай байж болно.

2.Амьдралын итгэлцлийн стратеги

Амьдралын итгэлцэлд хадгалагдсан хөрөнгүүд уулзалтын процессыг бүрэн тойрч, шүүхийн хураамжийг зайлсхийж, удирдлагын зардлыг бууруулдаг. Энэ нь их хэмжээний үл хөдлөх хөрөнгө эсвэл бизнесийн хөрөнгөтэй эдлэнгийн хувьд авч үзэх хэрэгтэй.

3.Хүлээн авагчийн тодорхойлолт

Зөв хүлээн авагчийн тодорхойлолттой амьдралын даатгал болон тэтгэвэрийн данс нь уулзалтын процессоос гадуур шилждэг. Энэ нь хураамжийн тооцоололд ашиглагддаг нийт эдлэнгийн үнэ цэнийг бууруулдаг.

4.Эдлэнгийн өрийг удирдах

5.Мэргэжлийн хураамжийн хэлэлцээр

Үндсэн хураамж ихэвчлэн тогтмол байдаг ч, гүйцэтгэгч болон хууль зүйн хураамжийн хувь нь хэлэлцээрийн боломжтой. Эдлэнгийн удирдлага эхлэхээс өмнө мэргэжилтнүүдтэй хураамжийн бүтэц хэлэлцэхийг анхаар.