ETF खर्च अनुपात कॅल्क्युलेटर
ETF शुल्कांसह किंवा त्याशिवाय तुमची अंतिम किंमत कालांतराने तुलना करा
Additional Information and Definitions
प्रारंभिक गुंतवणूक
तुम्ही प्रारंभात ETF मध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असलेली रक्कम. दीर्घकालीन शुल्क परिणामाची गणना करण्यासाठी हा तुमचा प्रारंभिक बिंदू आहे. या रकमेची सेटिंग करताना तुमच्या एकूण पोर्टफोलिओचे वाटप विचारात घ्या.
वार्षिक परतावा दर (%)
शुल्क कमी होण्यापूर्वी अपेक्षित वार्षिक परतावा. ऐतिहासिक बाजार परताव्याचे सरासरी 7-10% वार्षिक असते, परंतु तुमचा विशिष्ट ETF भिन्न असू शकतो. प्रारंभिक बिंदू म्हणून फंडच्या बेंचमार्क परतावा दराचा विचार करा.
खर्च अनुपात (%)
ETF द्वारे संपत्त्यांच्या टक्केवारीत आकारलेले वार्षिक शुल्क. बहुतेक निर्देशांक ETF 0.03% ते 0.25% आकारतात, तर सक्रिय ETF सामान्यतः अधिक आकारतात. हे शुल्क फंडच्या परताव्यातून स्वयंचलितपणे कमी केले जाते.
वर्षांची संख्या
तुम्ही ETF गुंतवणूक किती काळ ठेवण्याचा विचार करत आहात. दीर्घकालीन धारणा दोन्ही परताव्यांवर आणि शुल्कांवर संकुचित करते. या मूल्याची सेटिंग करताना तुमच्या गुंतवणूक उद्दिष्टे आणि कालावधी विचारात घ्या.
तुमच्या फंड खर्चांचे मूल्यांकन करा
शुल्कांचा दीर्घकालीन परताव्यावर कसा परिणाम होतो ते शोधा
Loading
खर्च अनुपात परिणाम समजून घेणे
ETF शुल्क तुमच्या गुंतवणूक परताव्यावर कसा परिणाम करतो हे समजून घेण्यासाठी मुख्य संज्ञा
खर्च अनुपात:
तुमच्या गुंतवणूक शिल्लकावर ETF द्वारे आकारलेले वार्षिक टक्केवारीतील शुल्क. हे शुल्क फंड व्यवस्थापन, प्रशासकीय खर्च, आणि कार्यकारी खर्च कव्हर करते. हे स्वयंचलितपणे फंडच्या परताव्यातून कमी केले जाते.
प्रभावी परतावा:
खर्च अनुपात कमी केल्यानंतर तुमचा वास्तविक गुंतवणूक परतावा. सर्व शुल्क विचारात घेतल्यानंतर तुम्ही खरेच किती कमावता. उदाहरणार्थ, 0.5% खर्च अनुपातासह 8% परतावा 7.5% प्रभावी परतावा देते.
शुल्क ड्रॅग:
कालांतराने तुमच्या गुंतवणूक परताव्यावर खर्चांचा संचित परिणाम. संकुचित व्याजामुळे, खर्च अनुपातातील लहान फरक दीर्घकालीन संपत्ती संचयावर मोठा परिणाम करू शकतो.
ट्रॅकिंग एरर:
ETF च्या कार्यप्रदर्शन आणि त्याच्या बेंचमार्क निर्देशांकामध्ये असलेला फरक, जो सामान्यतः खर्च आणि व्यापार खर्चांमुळे प्रभावित होतो. कमी खर्च अनुपात सामान्यतः कमी ट्रॅकिंग एररमध्ये परिणाम करतात.
एकूण मालकीचा खर्च:
ETF धारणा करण्याचा संपूर्ण खर्च, ज्यामध्ये खर्च अनुपात, व्यापार कमिशन, आणि बिड-आस्क स्प्रेड समाविष्ट आहे. हे समजून घेणे समान ETF च्या तुलनेत अधिक अचूकतेने मदत करते.
ETF खर्च अनुपाताबद्दल 5 महत्त्वाचे अंतर्दृष्टी
तुमच्या गुंतवणूक परताव्यांचा अधिकतम फायदा घेण्यासाठी ETF शुल्क समजणे महत्त्वाचे आहे. येथे प्रत्येक गुंतवणूकदाराने जाणून घेणे आवश्यक असलेले मुख्य अंतर्दृष्टी आहेत:
1.शुल्कांचा संकुचित प्रभाव
ETF खर्च तुमच्यावर संकुचित होतात जसे परतावे तुमच्यासाठी संकुचित होतात. दोन समान ETF मध्ये 0.5% चा लहान फरक 30 वर्षांत $100,000 गुंतवणुकीवर तुम्हाला दहा हजार डॉलर्सचा खर्च करु शकतो. हा संकुचन प्रभाव मोठ्या गुंतवणुकी आणि दीर्घ कालावधीसह अधिक स्पष्ट होतो.
2.सूचक विरुद्ध सक्रिय व्यवस्थापन खर्च
सूचक ETF सामान्यतः 0.03% ते 0.25% वार्षिक आकारतात, तर सक्रिय व्यवस्थापित ETF सामान्यतः 0.50% ते 1.00% किंवा त्याहून अधिक आकारतात. संशोधन दर्शवते की दीर्घ कालावधीत, कमी खर्च असलेले सूचक ETF त्यांच्या सक्रिय व्यवस्थापित समकक्षांपेक्षा अनेकदा चांगले कार्य करतात, मुख्यतः शुल्काच्या फरकामुळे. या खर्चाच्या फायद्यामुळे निष्क्रिय गुंतवणुकीकडे मोठा बदल झाला आहे.
3.गुप्त व्यापार खर्च
खर्च अनुपाताच्या पलीकडे, ETF बिड-आस्क स्प्रेड आणि बाजार प्रभावाद्वारे व्यापार खर्च उचलतात. उच्च व्यापार प्रमाण असलेल्या लोकप्रिय ETF सामान्यतः घटक स्प्रेड असतात, ज्यामुळे तुमचा एकूण मालकीचा खर्च कमी होतो. कमी तरलता असलेल्या ETF तुम्हाला खर्च अनुपातात बचत करू शकतात परंतु व्यापारातील ताणामुळे अधिक खर्च करतात, विशेषतः वारंवार व्यापार करणाऱ्यांसाठी.
4.कर कार्यक्षमता विचार
ETF सामान्यतः म्युच्युअल फंडांच्या तुलनेत अधिक कर कार्यक्षम असतात त्यांच्या अद्वितीय निर्मिती/पुनर्प्राप्ती प्रक्रियेमुळे. तथापि, काही ETF त्यांच्या व्यापार क्रियाकलापांद्वारे अधिक करयोग्य घटनांचा निर्माण करतात. उच्च-परिवर्तन सक्रिय ETF म्युच्युअल फंडांच्या तुलनेत खर्च अनुपातात बचत करू शकतात परंतु वारंवार व्यापारामुळे कराच्या समस्यांचा निर्माण करतात.
5.किमतीच्या युद्धाचा फायदा
ETF प्रदात्यांमधील तीव्र स्पर्धा खर्च अनुपातांना ऐतिहासिक कमी स्तरावर आणले आहे, विशेषतः विस्तृत बाजार निर्देशांक फंडांसाठी. प्रमुख प्रदाते आता खर्च अनुपात 0.05% च्या खाली असलेल्या मुख्य पोर्टफोलिओ ETF ऑफर करतात. या प्रवृत्तीत गुंतवणूकदारांना शुल्कात अब्जावधींची बचत झाली आहे आणि संपूर्ण उद्योगाला अधिक खर्च-चेतन आणि पारदर्शक बनवले आहे.