लघु व्यवसाय रोख प्रवाह नियोजक

आपल्या मासिक येणाऱ्या रकमा प्रविष्ट करताना, विक्री, सेवा शुल्क, अनुदान, किंवा गुंतवणूक उत्पन्न यासारख्या सर्व भविष्यवाणी केलेल्या महसूल प्रवाहांचा समावेश करा. जाणाऱ्या रकमा साठी, भाडे, युटिलिटीज, आणि कर्ज भरणे यासारख्या निश्चित खर्चांचा विचार करा, तसेच इन्व्हेंटरी खरेदी, मार्केटिंग खर्च, आणि हंगामी कामगार यासारख्या चल खर्चांचा विचार करा. उपकरण खरेदी किंवा वार्षिक विमा प्रीमियम यासारख्या अनियमित किंवा एकदाच होणाऱ्या खर्चांचा विचार करायला विसरू नका, कारण हे विशिष्ट महिन्यात आपल्या रोख प्रवाहावर महत्त्वपूर्ण प्रभाव टाकू शकतात.

हंगामी चढ-उतारांसाठी तयारी करण्यासाठी, आपल्या शिखर आणि मंद हंगामांचे ऐतिहासिक डेटा प्रविष्ट करा. उदाहरणार्थ, जर आपण हंगामात उच्च येणाऱ्या रकमा असलेल्या किरकोळ व्यवसाय चालवत असाल, तर आपल्या येणाऱ्या रकमा या ट्रेंडचे प्रतिबिंबित करणे सुनिश्चित करा. त्याचप्रमाणे, व्यस्त काळात वाढलेल्या जाणाऱ्या रकमा, जसे की उच्च इन्व्हेंटरी खर्च किंवा हंगामी भरती यांचा विचार करा. जाणाऱ्या रकमा येणाऱ्या रकमा ओलांडणाऱ्या महिन्यांची ओळख करण्यासाठी साधनाचा वापर करा आणि त्या काळात तरलता समस्यांपासून वाचण्यासाठी पुरेशी सुरुवातीची शिल्लक ठेवण्याची योजना करा.

सकारात्मक समाप्ती शिल्लक सुनिश्चित करते की आपल्या व्यवसायाकडे अल्पकालीन कर्तव्ये पूर्ण करण्यासाठी पुरेशी तरलता आहे आणि ओव्हरड्राफ्ट किंवा उच्च व्याज दरांवर कर्ज घेण्यापासून वाचवते. हे साधण्यासाठी, आपल्या रोख प्रवाहाच्या अंदाजांचा नियमितपणे आढावा घ्या, अनावश्यक खर्च कमी करा, आणि देयकांची वेळेवर वसुली यावर प्राधान्य द्या. याव्यतिरिक्त, कमी महिन्यांमध्ये तुटींचा सामना करण्यासाठी अधिशेष महिन्यांमध्ये आपल्या येणाऱ्या रकमेचा एक भाग राखून रोख राखीव तयार करण्याचा विचार करा.

गणक त्या महिन्यांना हायलाईट करतो जिथे आपले जाणारे येणाऱ्या रकमा ओलांडतात, ज्यामुळे नकारात्मक निव्वळ रोख प्रवाह तयार होतो. हे संभाव्य तरलता जाळ्यांसाठी एक चेतावणी म्हणून कार्य करते, जिथे आपल्याला कर्तव्ये पूर्ण करण्यात अडचण येऊ शकते. जर आपण असे जाळे पाहिले, तर पुरवठादारांसोबत भरणा अटींवर चर्चा करणे, आधीच क्रेडिटची रेखा सुरक्षित करणे, किंवा अनावश्यक खर्च उशीर करणे यासारख्या धोरणांचा विचार करा. या समस्यांचा सक्रियपणे सामना करणे रोख तुटीला मोठ्या आर्थिक समस्यांमध्ये वाढण्यापासून रोखू शकते.

रोख प्रवाहासाठी उद्योग मानक विविध असतात, परंतु एक सामान्य नियम म्हणजे किमान तीन महिन्यांच्या कार्यकारी खर्चांच्या समकक्ष रोख राखीव ठेवणे. याव्यतिरिक्त, सकारात्मक रोख प्रवाह मार्जिन साधण्याचा प्रयत्न करा, जिथे येणाऱ्या रकमा सतत जाणाऱ्या रकमा ओलांडतात. आपल्या रोख प्रवाहाच्या ट्रेंडची तुलना उद्योग मानकांशी करा, व्यापार संघटन किंवा आपल्या क्षेत्रासाठी विशिष्ट आर्थिक अहवालांचा संदर्भ घेऊन. ही तुलना आपल्याला सुधारणा करण्यासाठी क्षेत्रे ओळखण्यात आणि यथार्थ लक्ष्ये सेट करण्यात मदत करू शकते.

एक सामान्य गैरसमज म्हणजे नफ्याला सकारात्मक रोख प्रवाहाशी समकक्ष ठरवणे. एक व्यवसाय कागदावर नफा कमवू शकतो परंतु अद्याप रोख प्रवाहाच्या समस्यांना सामोरे जाऊ शकतो, विलंबित वसुली किंवा उच्च प्रारंभिक खर्चांमुळे. दुसरा चुकीचा विचार म्हणजे वेळेचे महत्त्व कमी लेखणे; देयक मिळवण्यात थोडा विलंब देखील आपल्या तात्काळ खर्च कव्हर करण्याच्या क्षमतेवर परिणाम करू शकतो. याव्यतिरिक्त, काही व्यवसाय मालक अनियमित किंवा एकदाच होणाऱ्या खर्चांचा विचार करीत नाहीत, जे नियोजित न केल्यास अनपेक्षित तुटी निर्माण करू शकतात.

वाढीसाठी रोख प्रवाह ऑप्टिमाइझ करण्यासाठी, अधिशेष महिन्यांची ओळख करण्यासाठी नियोजकाचा वापर करा आणि अतिरिक्त रोख रणनीतिकरित्या वाटप करा. मजबूत रोख प्रवाहाच्या काळात विपणन किंवा उपकरण अद्ययावत करण्यासारख्या महसूल निर्माण करणाऱ्या क्रियाकलापांमध्ये गुंतवणूक करा. याव्यतिरिक्त, नवीन कर्मचारी भरती किंवा इन्व्हेंटरी वाढविण्यासारख्या ऑपरेशन्सच्या स्केलिंगचा प्रभाव अंदाज लावण्यासाठी साधनाचा वापर करा. आपल्या वाढीच्या उपक्रमांना आपल्या रोख प्रवाहाच्या अंदाजांशी संरेखित करून, आपण धोके कमी करू शकता आणि टिकाऊ विस्तार सुनिश्चित करू शकता.

सुरुवातीची शिल्लक आपल्या नियोजन कालावधीत प्रारंभिक तुटींचा सामना करण्यासाठी आपला आर्थिक गद्दा म्हणून कार्य करते. हे येणाऱ्या रकमा ओलांडणाऱ्या महिन्यांमध्ये प्रारंभिक तुटींचा सामना करण्यासाठी महत्त्वाचे आहे. आदर्श रक्कम ठरवण्यासाठी, आपल्या सरासरी मासिक खर्चांची गणना करा आणि अनपेक्षित खर्चांसाठी एक बफर जोडा. एक चांगला नियम म्हणजे आपल्या सुरुवातीच्या शिल्लक म्हणून किमान तीन महिन्यांच्या कार्यकारी खर्चांचे प्रमाण राखणे, जेणेकरून आपण आर्थिक ताणाशिवाय अल्पकालीन चढ-उतार हाताळू शकता.