Kalkulator Nisbah Perbelanjaan ETF
Bandingkan nilai akhir anda dengan atau tanpa yuran ETF dari semasa ke semasa
Additional Information and Definitions
Pelaburan Awal
Jumlah yang anda rancang untuk melabur dalam ETF pada awalnya. Ini adalah titik permulaan anda untuk mengira kesan yuran jangka panjang. Pertimbangkan pengagihan portfolio keseluruhan anda semasa menetapkan jumlah ini.
Kadar Pulangan Tahunan (%)
Pulangan tahunan yang dijangkakan sebelum yuran ditolak. Pulangan pasaran sejarah purata 7-10% setiap tahun, tetapi ETF khusus anda mungkin berbeza. Pertimbangkan untuk menggunakan kadar pulangan penanda aras dana sebagai titik permulaan.
Nisbah Perbelanjaan (%)
Yuran tahunan yang dikenakan oleh ETF sebagai peratusan aset. Kebanyakan ETF indeks mengenakan 0.03% hingga 0.25%, manakala ETF aktif biasanya mengenakan lebih. Yuran ini ditolak secara automatik daripada pulangan dana.
Bilangan Tahun
Berapa lama anda merancang untuk memegang pelaburan ETF. Tempoh pegangan yang lebih lama menggabungkan pulangan dan yuran. Pertimbangkan matlamat pelaburan dan tempoh masa anda semasa menetapkan nilai ini.
Menilai Kos Dana Anda
Ketahui bagaimana yuran mempengaruhi pulangan jangka panjang
Loading
Memahami Kesan Nisbah Perbelanjaan
Istilah utama untuk memahami bagaimana yuran ETF mempengaruhi pulangan pelaburan anda dari semasa ke semasa
Nisbah Perbelanjaan:
Yuran peratusan tahunan yang dikenakan oleh ETF ke atas baki pelaburan anda. Yuran ini merangkumi pengurusan dana, kos pentadbiran, dan perbelanjaan operasi. Ia ditolak secara automatik daripada pulangan dana.
Pulangan Berkesan:
Pulangan pelaburan sebenar anda selepas menolak nisbah perbelanjaan. Ini adalah apa yang anda benar-benar peroleh selepas semua yuran diambil kira. Contohnya, pulangan 8% dengan nisbah perbelanjaan 0.5% menghasilkan pulangan berkesan 7.5%.
Kesan Yuran:
Kesan kumulatif perbelanjaan ke atas pulangan pelaburan anda dari semasa ke semasa. Disebabkan oleh faedah kompaun, walaupun perbezaan kecil dalam nisbah perbelanjaan boleh memberi kesan yang ketara terhadap pengumpulan kekayaan jangka panjang.
Ralat Penjejakan:
Perbezaan antara prestasi ETF dan indeks penanda arasnya, sering dipengaruhi oleh perbelanjaan dan kos perdagangan. Nisbah perbelanjaan yang lebih rendah biasanya menghasilkan ralat penjejakan yang lebih kecil.
Kos Pemilikan Keseluruhan:
Kos lengkap untuk memegang ETF, termasuk nisbah perbelanjaan, komisen perdagangan, dan spread bida-tanya. Memahami ini membantu membandingkan ETF yang serupa dengan lebih tepat.
5 Pandangan Kritikal Mengenai Nisbah Perbelanjaan ETF
Memahami yuran ETF adalah penting untuk memaksimumkan pulangan pelaburan anda. Berikut adalah pandangan utama yang perlu diketahui oleh setiap pelabur:
1.Kesan Kompaun Yuran
Perbelanjaan ETF menggabungkan terhadap anda sama seperti pulangan menggabungkan untuk anda. Perbezaan 0.5% yang nampaknya kecil dalam nisbah perbelanjaan antara dua ETF yang serupa boleh menelan belanja puluhan ribu dolar selama 30 tahun pada pelaburan $100,000. Kesan penggabungan ini menjadi lebih ketara dengan pelaburan yang lebih besar dan tempoh masa yang lebih lama.
2.Kos Pengurusan Indeks vs. Aktif
ETF indeks biasanya mengenakan 0.03% hingga 0.25% setiap tahun, manakala ETF yang diurus secara aktif sering mengenakan 0.50% hingga 1.00% atau lebih. Penyelidikan menunjukkan bahawa dalam jangka masa panjang, ETF indeks yang kos rendah sering mengatasi rakan-rakan mereka yang diurus secara aktif, terutamanya disebabkan oleh perbezaan yuran. Kelebihan kos ini telah mendorong peralihan besar ke arah pelaburan pasif.
3.Kos Perdagangan Tersembunyi
Selain daripada nisbah perbelanjaan, ETF menanggung kos perdagangan melalui spread bida-tanya dan kesan pasaran. ETF yang popular dengan volum perdagangan yang tinggi biasanya mempunyai spread yang lebih ketat, mengurangkan kos pemilikan keseluruhan anda. ETF yang kurang cair mungkin menjimatkan anda pada nisbah perbelanjaan tetapi lebih mahal dalam geseran perdagangan, terutamanya bagi pedagang yang kerap.
4.Pertimbangan Kecekapan Cukai
ETF biasanya lebih cekap dari segi cukai berbanding dana bersama disebabkan oleh proses penciptaan/penebusan yang unik. Walau bagaimanapun, beberapa ETF menghasilkan lebih banyak peristiwa bercukai berbanding yang lain melalui aktiviti perdagangan mereka. ETF aktif dengan perolehan tinggi mungkin menjimatkan pada nisbah perbelanjaan berbanding dana bersama tetapi masih mencipta masalah cukai melalui perdagangan yang kerap.
5.Manfaat Perang Harga
Persaingan sengit antara penyedia ETF telah mendorong nisbah perbelanjaan ke tahap terendah dalam sejarah, terutamanya untuk dana indeks pasaran luas. Penyedia utama kini menawarkan ETF portfolio teras dengan nisbah perbelanjaan di bawah 0.05%. Trend ini telah menjimatkan pelabur berbilion dalam yuran dan memaksa seluruh industri untuk menjadi lebih peka terhadap kos dan telus.