Kalkulator Pinjaman Margin
Tentukan kuasa beli, kos faedah, dan pulangan akhir menggunakan margin
Additional Information and Definitions
Ekuiti Akaun
Nilai akaun anda yang sedia ada dalam tunai atau sekuriti. Ini menentukan kapasiti pinjaman margin awal anda. Ingat bahawa peraturan memerlukan keperluan margin penyelenggaraan minimum.
Kadar Margin
Peratusan nilai posisi yang mesti anda kekalkan sebagai ekuiti. Margin awal standard adalah 50% (0.5), tetapi beberapa broker atau sekuriti mungkin memerlukan lebih. Kadar ini mempengaruhi kuasa pinjaman maksimum anda.
Kadar Faedah Tahunan (%)
Kadar faedah tahunan yang dikenakan ke atas pinjaman margin anda. Kadar berbeza mengikut broker dan saiz pinjaman, biasanya antara 4-10%. Baki akaun yang lebih tinggi sering layak untuk kadar yang lebih rendah.
Pulangan Tahunan Yang Diharapkan (%)
Pulangan tahunan yang anda jangkakan ke atas keseluruhan posisi, termasuk bahagian yang dipinjam. Jadilah konservatif dalam anggaran anda, kerana manfaat membesarkan kedua-dua keuntungan dan kerugian.
Tempoh Pegangan (Tahun)
Tempoh yang anda rancang untuk mengekalkan posisi yang dipinjam. Tempoh yang lebih lama mengkompaun kedua-dua pulangan dan kos faedah. Pertimbangkan toleransi risiko dan pandangan pasaran anda dengan teliti.
Tentukan Impak Manfaat
Kira potensi keuntungan dan kerugian apabila meminjam untuk melabur
Loading
Memahami Istilah Perdagangan Margin
Konsep penting untuk perdagangan margin dan pengurusan risiko manfaat
Margin Awal:
Jumlah minimum ekuiti yang diperlukan untuk membuka posisi margin, biasanya 50% daripada nilai keseluruhan posisi. Ini ditetapkan oleh Peraturan T Federal Reserve tetapi boleh lebih tinggi berdasarkan keperluan broker atau sekuriti.
Margin Penyelenggaraan:
Peratusan ekuiti minimum yang mesti anda kekalkan untuk mengelakkan panggilan margin, biasanya 25-40% bergantung kepada broker dan sekuriti yang dipegang. Jatuh di bawah ini mencetuskan panggilan margin yang memerlukan deposit tambahan.
Kuasa Beli:
Jumlah nilai sekuriti yang boleh anda beli menggunakan ekuiti dan pinjaman margin anda. Dengan margin 50%, setiap $1 ekuiti memberikan $2 kuasa beli.
Panggilan Margin:
Permintaan broker untuk dana tambahan apabila ekuiti akaun jatuh di bawah keperluan penyelenggaraan. Ini boleh memaksa likuidasi posisi jika tidak dipenuhi dengan segera.
Nisbah Manfaat:
Nisbah saiz posisi keseluruhan kepada ekuiti anda. Manfaat yang lebih tinggi meningkatkan kedua-dua pulangan dan risiko yang berpotensi. Kadar margin 50% mencipta manfaat 2:1.
5 Risiko Kritikal Perdagangan Margin
Perdagangan margin boleh memperbesar pulangan tetapi membawa risiko yang signifikan yang setiap pelabur mesti fahami sebelum menggunakan manfaat.
1.Kesan Pembesaran
Margin memperbesar kedua-dua keuntungan dan kerugian melalui manfaat. Posisi margin 50% menggandakan pendedahan anda, bermakna pergerakan pasaran 10% mencipta perubahan 20% dalam ekuiti anda. Pembesaran ini boleh dengan cepat menghakis modal dalam keadaan pasaran yang tidak menguntungkan, berpotensi menyebabkan kerugian melebihi pelaburan awal anda.
2.Kaskade Panggilan Margin
Penurunan pasaran boleh mencetuskan panggilan margin yang memerlukan deposit tambahan segera. Jika anda tidak dapat memenuhi panggilan, broker anda mungkin terpaksa menjual posisi anda pada harga yang tidak menguntungkan, mengunci kerugian. Penjualan paksa ini sering berlaku di bahagian bawah pasaran, tepat ketika memegang mungkin paling menguntungkan.
3.Beban Kadar Faedah
Pinjaman margin mengumpul faedah setiap hari, mencipta beban berterusan ke atas pulangan. Dalam pasaran yang mendatar atau perlahan meningkat, kos faedah boleh memberi kesan ketara kepada keuntungan. Kadar faedah yang meningkat boleh secara tidak dijangka meningkatkan kos, menjadikan posisi yang menguntungkan menjadi kerugian walaupun tanpa pergerakan harga.
4.Penguat Volatiliti
Volatiliti pasaran menjadi lebih berkesan dengan manfaat. Pergerakan harga sementara yang boleh diurus tanpa margin boleh mencetuskan penjualan paksa. Tempoh volatiliti tinggi sering bertepatan dengan panggilan margin di seluruh pasaran, mencipta tekanan penjualan kaskade.
5.Cabaran Psikologi
Manfaat memperkuat respons emosi terhadap pergerakan pasaran, berpotensi menyebabkan keputusan yang buruk. Tekanan melihat kerugian yang diperbesar dan mengurus panggilan margin boleh menyebabkan penjualan panik atau pengambilan risiko yang berlebihan. Ramai pedagang mendapati disiplin strategi normal mereka terjejas di bawah tekanan margin.