Erfgoedplanning Calculator
Bereken de kosten van erfgoedplanning en verdelingsbedragen
Additional Information and Definitions
Waarde van Onroerend Goed
Marktwaarde van residentiële, commerciële en investeringspanden. Verkrijg professionele taxaties voor unieke of waardevolle panden. Houd rekening met recente vergelijkbare verkopen.
Waarde van Investeringen
Inclusief aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, spaarrekeningen en pensioenrekeningen. Houd er rekening mee dat IRA's en 401(k)'s verschillende belastingeffecten voor begunstigden kunnen hebben.
Contant Geld en Bankrekeningen
Som van betaalrekeningen, spaarrekeningen, geldmarktrekeningen en contant geld. Inclusief digitale activa zoals cryptocurrency. Documenteer locaties van rekeningen en toegangsmethoden.
Waarde van Persoonlijke Eigendommen
Schat de eerlijke marktwaarde van voertuigen, sieraden, kunst, verzamelobjecten en huishoudelijke artikelen. Overweeg professionele taxaties voor waardevolle items.
Uitkeringen van Levensverzekering
Bedrag van de overlijdensuitkering van alle levensverzekeringspolissen. Alleen opnemen als het vermogen de begunstigde is, niet als het rechtstreeks aan individuen wordt betaald.
Totaal Schulden
Inclusief hypotheken, leningen, creditcards, medische rekeningen en verschuldigde belastingen. Deze worden afgetrokken nadat de kosten op de bruto waarde van het vermogen zijn berekend.
Tarief van Erfrechtkosten
Door de rechtbank vastgestelde percentagevergoeding op basis van de bruto waarde van het vermogen. Varieert per rechtsgebied, meestal 2-4%. Toegepast vóór schuldvermindering.
Tarief van Executeurskosten
Vergoedingstarief voor de beheerder van het vermogen. Gewoonlijk 2-4% van de bruto waarde van het vermogen. Kan worden afgezien als de executeur een begunstigde is.
Tarief van Juridische Kosten
Advocaatkosten voor de administratie van het vermogen. Gewoonlijk 2-4% van de bruto waarde van het vermogen. Kan hoger zijn voor complexe vermogens of rechtszaken.
Aantal Begunstigden
Tel alleen primaire begunstigden die directe uitkeringen ontvangen. Excludeer voorwaardelijke begunstigden of degenen die specifieke legaten ontvangen.
Schat uw erfgoedkosten
Bereken erfrechtkosten, executeurskosten en uitkeringen aan begunstigden
Loading
Begrijpen van Termen voor Erfgoedplanning
Belangrijke termen om u te helpen erfgoedplanning en kosten van erfrecht te begrijpen
Bruto Waarde van het Vermogen:
Totale waarde van alle activa vóór enige aftrekken. Dit is het basisbedrag dat wordt gebruikt om erfrecht-, executeur- en juridische kosten te berekenen, zelfs als schulden later de waarde van het vermogen verminderen.
Erfrechtkosten:
Door de rechtbank vastgestelde kosten die als percentage van de bruto waarde van het vermogen worden berekend. Deze kosten worden in rekening gebracht ongeacht de schulden van het vermogen en moeten worden betaald vóór de uitkeringen.
Executeurskosten:
Vergoeding voor de persoon die het vermogen beheert, berekend op basis van de bruto waarde van het vermogen. Inclusief taken zoals het inventariseren van activa, het betalen van rekeningen, het indienen van belastingen en het verdelen van eigendommen.
Basis Kosten:
Vaste kosten inclusief taxatie ($500) en boekhoudkosten ($1,000). Deze zijn van toepassing wanneer er activa te verwerken zijn, ongeacht de waarde of schulden van het vermogen.
Netto Waarde van het Vermogen:
Eindbedrag beschikbaar voor uitkering, berekend door zowel schulden als alle kosten van de bruto waarde van het vermogen af te trekken. Kan negatief zijn als schulden en kosten de activa overschrijden.
Per Begunstigde Bedrag:
Netto waarde van het vermogen gelijkmatig verdeeld onder begunstigden. Gaat uit van gelijke verdeling; werkelijke bedragen kunnen variëren op basis van testamentbepalingen of staatswetten.
Belastingeffecten:
Verschillende activa kunnen verschillende belastinggevolgen hebben voor begunstigden. Pensioenrekeningen veroorzaken vaak inkomstenbelasting, terwijl geërfde aandelen mogelijk een verhoogde basis krijgen. Houd rekening met belastingplanning bij de verdeling van activa.
5 Strategieën voor Erfgoedplanning die uw Erfgenamen Duizenden Kunnen Besparen
Juiste erfgoedplanning kan de kosten en belastingen aanzienlijk verlagen terwijl ervoor wordt gezorgd dat uw wensen efficiënt worden uitgevoerd.
1.Begrijpen van Kostenberekeningen
Erfgoedkosten worden doorgaans berekend op de bruto waarde van activa vóór schuldvermindering. Dit betekent dat zelfs vermogens met aanzienlijke schulden aanzienlijke kosten kunnen hebben op basis van hun totale activawaarde.
2.De Strategie van de Levenstrust
Activa die in een levenstrust worden gehouden, omzeilen volledig het erfrecht, waardoor rechtbankkosten worden vermeden en de administratiekosten worden verlaagd. Overweeg dit voor vermogens met aanzienlijke onroerende goederen of bedrijfsmiddelen.
3.Begunstigde Aanduidingen
Levensverzekeringen en pensioenrekeningen met de juiste begunstigde aanduidingen worden buiten het erfrecht overgedragen. Dit verlaagt de bruto waarde van het vermogen dat wordt gebruikt voor kostenberekeningen.
4.Beheren van Schulden van het Vermogen
5.Onderhandeling over Professionele Kosten
Hoewel basis kosten vaak vast zijn, kunnen percentages voor executeurs- en juridische kosten onderhandelbaar zijn. Overweeg om kostenstructuren met professionals te bespreken voordat de administratie van het vermogen begint.