Kalkulator dochodów emerytalnych
Oblicz swoje szacunkowe dochody emerytalne z różnych źródeł
Additional Information and Definitions
Aktualny wiek
Wprowadź swój aktualny wiek. Ta informacja pomaga określić twój harmonogram emerytalny.
Planowany wiek emerytalny
Wprowadź wiek, w którym planujesz przejść na emeryturę.
Oczekiwana długość życia
Wprowadź swoją oczekiwaną długość życia. To pomaga osEstimate czas trwania twoich potrzeb dochodów emerytalnych.
Aktualne oszczędności emerytalne
Wprowadź całkowitą kwotę swoich aktualnych oszczędności emerytalnych.
Miesięczne oszczędności emerytalne
Wprowadź kwotę, którą oszczędzasz na emeryturę każdego miesiąca.
Oczekiwany roczny zwrot z inwestycji
Wprowadź procentowy zwrot roczny, który oczekujesz uzyskać na swoich inwestycjach emerytalnych.
Szacunkowy miesięczny dochód z Social Security
Wprowadź swój szacunkowy miesięczny dochód z Social Security podczas emerytury.
Szacunkowy miesięczny dochód z emerytury
Wprowadź swój szacunkowy miesięczny dochód z emerytury podczas emerytury.
OsEstimate swoje dochody emerytalne
Zrozum, ile dochodu możesz oczekiwać z Social Security, emerytur i oszczędności podczas emerytury.
Loading
Zrozumienie terminów dochodów emerytalnych
Kluczowe terminy, które pomogą ci zrozumieć składniki dochodów emerytalnych.
Dochód emerytalny:
Całkowity dochód, który otrzymujesz podczas emerytury z różnych źródeł, takich jak Social Security, emerytury i oszczędności.
Social Security:
Program rządowy, który zapewnia pomoc finansową emerytom na podstawie ich historii zarobków.
Emerytura:
Regularna płatność dokonywana podczas emerytury z planu emerytalnego sponsorowanego przez pracodawcę.
Oczekiwana długość życia:
Szacunkowy czas, przez jaki oczekuje się, że będziesz żyć, używany do określenia czasu trwania twoich potrzeb dochodów emerytalnych.
Roczny zwrot z inwestycji:
Roczny procentowy zysk lub strata z twoich inwestycji emerytalnych.
5 powszechnych mitów o planowaniu emerytalnym
Planowanie emerytalne może być otoczone mitami i nieporozumieniami. Oto pięć powszechnych mitów i prawda za nimi.
1.Mit 1: Musisz mieć 1 milion dolarów, aby przejść na emeryturę
Kwota, której potrzebujesz na emeryturę, zależy od twojego stylu życia, wydatków i źródeł dochodu. Chociaż 1 milion dolarów jest powszechnym punktem odniesienia, indywidualne potrzeby znacznie się różnią.
2.Mit 2: Social Security pokryje wszystkie twoje potrzeby
Social Security jest zaprojektowane, aby uzupełniać twój dochód emerytalny, a nie go zastępować. Większość ludzi będzie potrzebować dodatkowych oszczędności lub źródeł dochodu.
3.Mit 3: Możesz zacząć oszczędzać później
Im wcześniej zaczniesz oszczędzać na emeryturę, tym więcej czasu twoje pieniądze będą miały na wzrost. Opóźnianie oszczędności może utrudnić osiągnięcie twoich celów.
4.Mit 4: Emerytura oznacza całkowite zaprzestanie pracy
Wielu emerytów decyduje się na pracę w niepełnym wymiarze godzin lub rozpoczęcie nowych przedsięwzięć podczas emerytury. Emerytura nie musi oznaczać końca zarabiania dochodu.
5.Mit 5: Planowanie emerytalne dotyczy tylko pieniędzy
Chociaż planowanie finansowe jest kluczowe, planowanie emerytalne obejmuje również uwzględnienie twojego stylu życia, zdrowia i osobistych celów.