Калькулятор планирования наследства
Рассчитайте затраты на планирование наследства и суммы распределения
Additional Information and Definitions
Стоимость недвижимости
Рыночная стоимость жилой, коммерческой и инвестиционной недвижимости. Получите профессиональные оценки для уникальной или высокоценной недвижимости. Учитывайте недавние сопоставимые продажи.
Стоимость инвестиций
Включите акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, депозитные сертификаты и пенсионные счета. Обратите внимание, что ИРА и 401(k) могут иметь разные налоговые последствия для бенефициаров.
Наличные и банковские счета
Сумма текущих, сберегательных, денежных рыночных счетов и наличных. Включите цифровые активы, такие как криптовалюта. Документируйте местоположение счетов и методы доступа.
Стоимость личного имущества
Оцените справедливую рыночную стоимость автомобилей, ювелирных изделий, искусства, коллекционных предметов и предметов домашнего обихода. Учитывайте профессиональные оценки для ценных предметов.
Сумма страховых выплат по жизни
Сумма выплат по всем полисам страхования жизни. Включайте только в том случае, если наследство является бенефициаром, а не если выплачивается непосредственно физическим лицам.
Общие долги
Включите ипотечные кредиты, займы, кредитные карты, медицинские счета и налоги. Эти суммы вычитаются после расчета сборов на общую стоимость наследства.
Ставка сбора за наследство
Процентная ставка, установленная судом, основанная на общей стоимости наследства. Варьируется в зависимости от юрисдикции, обычно 2-4%. Применяется до вычета долгов.
Ставка сбора исполнителя
Ставка вознаграждения для администратора наследства. Обычно 2-4% от общей стоимости наследства. Может быть отменена, если исполнитель является бенефициаром.
Ставка юридических сборов
Сборы адвоката за управление наследством. Обычно 2-4% от общей стоимости наследства. Может быть выше для сложных наследств или судебных разбирательств.
Количество бенефициаров
Считайте только основных бенефициаров, получающих прямые распределения. Исключите условных бенефициаров или тех, кто получает конкретные завещания.
Оцените затраты на ваше наследство
Рассчитайте сборы за наследство, сборы исполнителя и распределения для бенефициаров
Loading
Понимание терминов планирования наследства
Ключевые термины, которые помогут вам понять планирование наследства и затраты на наследство
Общая стоимость наследства:
Общая стоимость всех активов до любых вычетов. Это базовая сумма, используемая для расчета сборов за наследство, сборов исполнителя и юридических сборов, даже если долги позже уменьшают стоимость наследства.
Сборы за наследство:
Сборы, установленные судом, рассчитываемые как процент от общей стоимости наследства. Эти сборы взимаются независимо от долгов наследства и должны быть оплачены до распределений.
Сборы исполнителя:
Вознаграждение для лица, управляющего наследством, рассчитываемое на основе общей стоимости наследства. Включает такие задачи, как инвентаризация активов, оплата счетов, подача налоговых деклараций и распределение имущества.
Базовые сборы:
Фиксированные расходы, включая сборы за оценку (500 долларов) и бухгалтерский учет (1000 долларов). Эти сборы применяются всякий раз, когда есть активы для обработки, независимо от стоимости наследства или долгов.
Чистая стоимость наследства:
Конечная сумма, доступная для распределения, рассчитываемая путем вычитания как долгов, так и всех сборов из общей стоимости наследства. Может быть отрицательной, если долги и сборы превышают активы.
Сумма на бенефициара:
Чистая стоимость наследства, разделенная поровну между бенефициарами. Предполагается равное распределение; фактические суммы могут варьироваться в зависимости от положений завещания или законов штата.
Налоговые последствия:
Разные активы могут иметь различные налоговые последствия для бенефициаров. Пенсионные счета часто вызывают подоходный налог, в то время как унаследованные акции могут получить повышенную базу. Учитывайте налоговое планирование при распределении активов.
5 стратегий планирования наследства, которые могут сэкономить вашим наследникам тысячи
Правильное планирование наследства может значительно снизить затраты и налоги, обеспечивая при этом выполнение ваших пожеланий.
1.Понимание расчетов сборов
Сборы за наследство обычно рассчитываются на основе общей стоимости активов до вычета долгов. Это означает, что даже наследства с значительными долгами могут столкнуться с существенными сборами на основе их общей стоимости активов.
2.Стратегия живого траста
Активы, находящиеся в живом трасте, полностью обходят процесс наследования, избегая судебных сборов и снижая административные расходы. Рассмотрите это для наследств с значительной недвижимостью или бизнес-активами.
3.Назначения бенефициаров
Страхование жизни и пенсионные счета с правильными назначениями бенефициаров передаются вне процесса наследования. Это снижает общую стоимость наследства, используемую для расчетов сборов.
4.Управление долгами наследства
5.Переговоры по профессиональным сборам
Хотя базовые сборы часто фиксированы, процентные ставки сборов исполнителя и юридических услуг могут быть предметом переговоров. Рассмотрите возможность обсуждения структуры сборов с профессионалами до начала управления наследством.