ETF වියදම් අනුපාත ගණකය

ඔබේ අවසන් අගය ETF ගාස්තු ඇති සහ නොමැතිව සසඳන්න

ඔබේ අරමුදල් වියදම් ඇස්තමේන්තු කරන්න

ගාස්තු දිගු කාලීන ආපසු යාමට කෙසේ බලපානද යන්න සොයා ගන්න

ප්‍රාථමික ආයෝජනය

වාර්ෂික ආපසු යාම අනුපාත (%)

වියදම් අනුපාත (%)

වසර ගණන

නිතර අසන ප්‍රශ්න සහ පිළිතුරු

වියදම් අනුපාතය දිගු කාලීන ආපසු යාමට කෙසේ බලපානද, සහ එය වැදගත් කෙසේද?

වියදම් අනුපාතය ඔබේ ආයෝජන ශේෂය මත ETF එකක් විසින් අය කරන වාර්ෂික ගාස්තුව නියෝජනය කරයි. එය කුඩා ලෙස පෙනෙන්නට හැකි වුවද, මෙම ගාස්තු දිගු කාලය තුළ සම්පූර්ණ බලපෑමක් ඇති කරයි. උදාහරණයක් ලෙස, $100,000 ආයෝජනයක් සඳහා 30 වසරකදී 8% වාර්ෂික ආපසු යාමක් සහිත 0.5% වියදම් අනුපාතයක් ඇති වියදම් දහස් ගණනක් ඩොලර් වලින් අහිමි විය හැක. මෙම ගාස්තු සෑම වසරකම ඵලදායී ආපසු යාම අඩු කරයි, එමඟින් ඊළඟ වසරවල සම්පූර්ණ වාසිය අඩු කරයි. මෙම බලපෑම අවබෝධ කර ගැනීම වඩාත් වියදම්-කාර්යක්ෂම ETF තෝරා ගැනීමට වැදගත් වේ, විශේෂයෙන් දිගු කාලීන ආයෝජකයින් සඳහා.

මෙම ගණකය සඳහා වාර්ෂික ආපසු යාම අනුපාතය අනුමාන කිරීමේදී මට කුමක් සැලකිල්ලට ගත යුතුද?

වාර්ෂික ආපසු යාම අනුමාන කිරීමේදී, ETF එකේ සම්මත දර්ශකයේ ඉතිහාසගත කාර්ය සාධනය, අරමුදලේ ආයෝජන යෝජනා, සහ වෙළඳපොළ තත්වයන් සැලකිල්ලට ගන්න. පුළුල් වෙළඳපොළ දර්ශක ETF සාමාන්‍යයෙන් දිගු කාලය තුළ වාර්ෂිකව 7-10% ආපසු යාම ලබා දෙයි, නමුත් මෙය ආසන කාණ්ඩය සහ ආර්ථික පරිසරය මත වෙනස් වේ. එ lisäksi, ගණකයට ඇතුළත් කරන ආපසු යාම අනුපාතය වියදම් අනුපාතය පෙර වේ. යථාර්ථයක් ලෙස අනුමානයක් ලබා ගැනීමට, වියදම් අනුපාතය අපේක්ෂිත ආපසු යාමෙන් අඩු කරන්න.

වියදම් අනුපාත අතර කුඩා වෙනස්කම් කෙසේදැයි එතරම් වැදගත්ද?

වියදම් අනුපාත අතර කුඩා වෙනස්කම් දිගු කාලීන ආපසු යාමට විශාල බලපෑමක් ඇති කරයි. උදාහරණයක් ලෙස, 0.2% වියදම් අනුපාතයක් අතර වෙනසක් අඩු ලෙස පෙනෙන්නට හැකි වුවද, 20-30 වසරකදී එය දහස් හෝ දහස් ගණනක් ඩොලර් වලින් අහිමි විය හැක. මෙම වියදම් අනුපාත අඩු කිරීමෙන් ඔබගේ ආපසු යාම වැඩි වශයෙන් ආයෝජනය කරනු ඇත. ආයෝජකයින්ට සමාන යෝජනා ඇති ETF සසඳා බලන්න සහ දිගු කාලීන වර්ධනය වැඩි කිරීමට වියදම් අනුපාත අඩු කර ඇති ETF වලට ප්‍රමුඛත්වය දිය යුතුය.

තබා ගැනීමේ කාලය ETF ගාස්තු වල බලපෑම කෙසේ බලපානද?

ඔබ ETF එකක් තබා ගන්නා කාලය දිගු වන විට, එහි වියදම් අනුපාතය ඔබේ ආපසු යාමට ඇති සම්පූර්ණ බලපෑම වැඩි වේ. එය වාර්ෂිකව ගාස්තු අඩු කරන නිසාය, සහ එම බලපෑම දිගු කාලය තුළ සම්පූර්ණ වේ. කෙටි කාලීන ආයෝජන සඳහා, ගාස්තු වල බලපෑම අඩු විය හැක, නමුත් දිගු කාලීන ආයෝජකයින් සඳහා, වියදම් අනුපාත අතර කුඩා වෙනස්කම් ද ප්‍රමාණවත් ආපසු යාමක ප්‍රමාණයක් අහිමි කරනු ඇත. උදාහරණයක් ලෙස, 10 වසරකදී 0.5% වියදම් අනුපාතයක් ඔබේ ආපසු යාම කීප දහසක් ඩොලර් වලින් අඩු කළ හැක, නමුත් 30 වසරකදී බලපෑම විශාල ලෙස වැඩි විය හැක.

වියදම් අනුපාත පිළිබඳ සාමාන්‍ය වැරදි අදහස් මොනවාද?

සමාන්‍ය වැරදි අදහසක් වන්නේ සියලු ETF අඩු වියදම් බවයි. බොහෝ දර්ශක ETF 0.03% වැනි අඩු වියදම් අනුපාත ඇත, නමුත් ක්‍රියාකාරී කළමනාකරණ ETF 0.5% සිට 1% හෝ ඊට වඩා වැඩි ගාස්තු අය කරයි. තවත් වැරදි අදහසක් වන්නේ අඩු වියදම් අනුපාතයක් වඩාත් කාර්යක්ෂම කාර්ය සාධනයක් ලබා දෙන බවයි. අඩු ගාස්තු වාසියක් වන නමුත්, අනුගමන දෝෂය, දියුණුකම, සහ බදු කාර්යක්ෂමතාව වැනි අනෙකුත් සාධක ETF එකක මුළු වියදම සහ කාර්ය සාධනය තීරණය කිරීමට වැදගත් වේ. අවසානයේ, සමහර ආයෝජකයින් වෙළඳපොළ වියදම්, යනුවෙන් bid-ask spreads වැනි බලපෑම් අමතක කරයි, එමඟින් මුළු වියදම වැඩි වේ.

බදු සලකා බැලීම් ETF එකක් තබා ගැනීමේ මුළු වියදමට කෙසේ බලපායිද?

ETF සාමාන්‍යයෙන් අරමුදල් වලට වඩා බදු කාර්යක්ෂම වේ, ඒවායේ විශේෂිත නිර්මාණ/නැවත නිර්මාණ ක්‍රියාවලිය නිසා. නමුත්, සියලු ETF එකට සමාන ලෙස බදු කාර්යක්ෂම නොවේ. ඉහළ-පරික්‍ෂණ ETF, විශේෂයෙන් ක්‍රියාකාරී කළමනාකරණ ETF, වඩාත් බදු යෝජනා ජනනය කරයි, එමඟින් පසුබැසීමේ ආපසු යාම අඩු කරයි. ආයෝජකයින්ට ETF එකක වියදම් අනුපාතය සහ බදු බලපෑම් සලකා බැලීමේදී එහි මුළු වියදම ඇගයීමේදී සැලකිල්ලට ගන්න. IRA වැනි බදු-අයිති ගිණුම් භාවිතා කිරීමත් බදු වල බලපෑම අඩු කිරීමට උපකාරී වේ.

ඉහළ වියදම් අනුපාතයක් යම් අවස්ථාවලදී සාධාරණ කරනු ලැබේද?

ඔව්, ETF එකක් ඔබේ ආයෝජන ඉලක්ක සමඟ සම්බන්ධිත විශේෂිත වාසියක් ලබා දුන්නේ නම්, ඉහළ වියදම් අනුපාතයක් සාධාරණ කරනු ලැබේ, නමුත් අඩු වියදම් අනුපාතයක් ඇති ETF එකක් වඩාත් කාර්යක්ෂම ආපසු යාමක් ලබා දුන්නේ නම්. උදාහරණයක් ලෙස, 0.8% වියදම් අනුපාතයක් ඇති ක්‍රියාකාරී කළමනාකරණ ETF එකක් වඩාත් කාර්යක්ෂම ආපසු යාමක් ලබා දුන්නේ නම්, එය වියදමට වඩාත් වටිනා වේ. නමුත්, එවැනි අවස්ථා අඩු වේ, සහ ආයෝජකයින්ට ඉහළ ගාස්තු කාර්යක්ෂම ආපසු යාමක් ලබා දෙන බවට විශ්වාස කරනවාද යන්න සලකා බැලිය යුතුය.

මගේ පෝර්ට්ෆෝලියෝවට ETF ගාස්තු වල බලපෑම අඩු කිරීමට කුමක් කළ හැකිද?

ETF ගාස්තු වල බලපෑම අඩු කිරීමට, වියදම් අනුපාත 0.1% ට පහළ ඇති අඩු වියදම් දර්ශක ETF වලට ප්‍රමුඛත්වය දිය යුතුය, විශේෂයෙන් මූලික පෝර්ට්ෆෝලියෝ හිමිකම් සඳහා. වියදම් අඩු තත්ත්වය රැක ගැනීමට අඩු වියදම් ETF වලින් විවිධාකාරයක් ලබා දීම. එමඟින් වෙළඳපොළ වියදම් සහ බදු බලපෑම් ඇතුළු මුළු වියදම සැලකිල්ලට ගන්න. වාසිය වැඩි කිරීමට ලාභ නැවත ආයෝජනය කරන්න සහ IRA හෝ 401(k) වැනි බදු-අයිති ගිණුම් භාවිතා කරන්න. අවසානයේ, ඔබේ පෝර්ට්ෆෝලියෝව කාලාත්මකව සමාලෝචනය කරන්න, ඔබට අඩු කාර්ය සාධනයක් ඇති හෝ අතිරේක ETF සඳහා අවශ්‍ය නොවන ගාස්තු ගෙවීමේදී.

වියදම් අනුපාත බලපෑම අවබෝධය

ETF ගාස්තු ඔබේ ආයෝජන ආපසු යාමට කෙසේ බලපානද යන්න අවබෝධ කර ගැනීමට ප්‍රධාන පද

වියදම් අනුපාත

ඔබේ ආයෝජන ශේෂය මත ETF එකක් විසින් අය කරන වාර්ෂික ප්‍රතිශත ගාස්තුව. මෙම ගාස්තුව අරමුදල් කළමනාකරණය, පරිපාලන වියදම්, සහ මෙහෙයුම් වියදම් ආවරණය කරයි. එය අරමුදලේ ආපසු යාමෙන් ස්වයංක්‍රීයව අඩු කරනු ලැබේ.

ඵලදායී ආපසු යාම

වියදම් අනුපාතය අඩු කිරීමෙන් පසු ඔබේ වාසිය ආපසු යාම. සියලු ගාස්තු සැලකිල්ලට ගන්නා විට ඔබට සැබෑවටම ලැබෙන දේ මෙයයි. උදාහරණයක් ලෙස, 0.5% වියදම් අනුපාතයක් සහිත 8% ආපසු යාමක් 7.5% ඵලදායී ආපසු යාමක් ලබා දෙයි.

ගාස්තු ආපසු යාම

දිගු කාලය තුළ ඔබේ ආයෝජන ආපසු යාමට වියදම් වල එකතුවී බලපෑම. සම්පූර්ණ වාසිය, වියදම් අනුපාත වල කුඩා වෙනස්කම් ද දිගු කාලීන ධනය එකතු කිරීමට වැදගත් බලපෑම් ඇති කරයි.

අනුගමන දෝෂය

ETF එකේ ක්‍රියාකාරිත්වය සහ එහි සම්මත දර්ශකය අතර වෙනස, බොහෝ විට වියදම් සහ වෙළඳපොළ වියදම් වලින් බලපානු ලැබේ. අඩු වියදම් අනුපාත සාමාන්‍යයෙන් කුඩා අනුගමන දෝෂයන්ට ප්‍රතිඵල දක්වයි.

අයිතියේ මුළු වියදම

ETF එකක් තබා ගැනීමේ මුළු වියදම, වියදම් අනුපාතය, වෙළඳපොළ කොමිසම්, සහ bid-ask spreads ඇතුළුව. මෙය සමාන ETF සසඳන විට වඩා නිවැරදිව සසඳා ගැනීමට උපකාරී වේ.

ETF වියදම් අනුපාත පිළිබඳ 5 ප්‍රධාන අවබෝධ

ETF ගාස්තු අවම කිරීමට ඔබේ ආයෝජන ආපසු යාම වැඩි කිරීමට වැදගත් වේ. මෙන්න සෑම ආයෝජකයෙකුටම දැනුවත් විය යුතු ප්‍රධාන අවබෝධ:

1.ගාස්තු වල සම්පූර්ණ බලපෑම

ETF වියදම් ඔබට විරුද්ධව සම්පූර්ණ වේ, ඔබට ආපසු යාම සම්පූර්ණ වන්නේ කෙසේදැයි. වියදම් අනුපාත අතර කුඩා 0.5% වෙනසක් ඇති වියදම් දෙකක් අතර 30 වසරකදී $100,000 ආයෝජනයක් සඳහා ඔබට දහස් ගණනක් ඩොලර් වියදම් විය හැක. මෙම සම්පූර්ණ බලපෑම විශාල ආයෝජන සහ දිගු කාල සීමාවන් සමඟ වඩා පැහැදිලි වේ.

2.දර්ශක සහ ක්‍රියාකාරී කළමනාකරණ වියදම්

දර්ශක ETF සාමාන්‍යයෙන් වාර්ෂිකව 0.03% සිට 0.25% දක්වා ගාස්තු අය කරයි, එනම් ක්‍රියාකාරී කළමනාකරණ ETF සාමාන්‍යයෙන් 0.50% සිට 1.00% හෝ ඊට වඩා වැඩි ගාස්තු අය කරයි. දිගු කාලයක් තුළ අඩු වියදම් ඇති දර්ශක ETF බොහෝ විට ඔවුන්ගේ ක්‍රියාකාරී කළමනාකරණ ප්‍රතිපත්ති වලින් ඉහළින් යයි, විශේෂයෙන්ම ගාස්තු වෙනස නිසා. මෙම වියදම් වාසිය නිසා පසුව ආයෝජන කිරීමට විශාල මාරුවක් ඇති කර ඇත.

3.අදුරු වෙළඳපොළ වියදම්

වියදම් අනුපාතය පමණක් නොව, ETF වෙළඳපොළ වියදම් bid-ask spreads සහ වෙළඳපොළ බලපෑම මඟින් ඇති කරයි. ඉහළ වෙළඳපොළ ප්‍රමාණයක් ඇති ජනප්‍රිය ETF සාමාන්‍යයෙන් කුඩා spreads ඇත, ඔබේ මුළු වියදම අඩු කරයි. අඩු දියුණු ETF වියදම් අනුපාතය සුරක්ෂිත කරනු ඇත නමුත් වෙළඳපොළ වියදම් වලින් වැඩි වියදම් අය කරනු ඇත, විශේෂයෙන්ම නිතර වෙළඳාම් කරන අය සඳහා.

4.බදු කාර්යක්ෂමතාව සලකා බැලීම්

ETF සාමාන්‍යයෙන් අරමුදල් වලට වඩා බදු කාර්යක්ෂම වේ, ඒවායේ විශේෂිත නිර්මාණ/නැවත නිර්මාණ ක්‍රියාවලිය නිසා. නමුත්, සමහර ETF අයෝජන ක්‍රියාකාරකම් මඟින් වඩාත් බදු යෝජනා ජනනය කරයි. ඉහළ-පරික්‍ෂණ ක්‍රියාකාරී ETF අරමුදල් වලට වඩා වියදම් අනුපාතය සුරක්ෂිත කරනු ඇත නමුත් නිතර වෙළඳාම් මඟින් බදු කාඩ්පත් නිර්මාණය කරයි.

5.මිල යුද්ධය ප්‍රතිලාභ

ETF සැපයුම්කරුවන් අතර දැඩි තරඟය වියදම් අනුපාතයන් ඉතිහාසයේ පහළට ගෙන ගියේය, විශේෂයෙන්ම පුළුල් වෙළඳපොළ දර්ශක අරමුදල් සඳහා. ප්‍රධාන සැපයුම්කරුවන් දැන් වියදම් අනුපාත 0.05% ට පහළ ඇති මූලික පෝර්ට්ෆෝලියෝ ETF ලබා දී ඇත. මෙම ප්‍රවණතාවය ආයෝජකයින්ට බිලියන ගණනක් ගාස්තු ඉතිරි කිරීමට සහ සම්පූර්ණ කර්මාන්තය වඩාත් වියදම්-සිතන සහ පැහැදිලි වීමට බලපානවා.