Kalkulačka plánovania majetku
Vypočítajte náklady na plánovanie majetku a sumy rozdelenia
Additional Information and Definitions
Hodnota nehnuteľnosti
Trhová hodnota rezidenčných, komerčných a investičných nehnuteľností. Získajte profesionálne ocenenia pre jedinečné alebo vysokohodnotné nehnuteľnosti. Zohľadnite nedávne porovnateľné predaje.
Hodnota investícií
Zahŕňa akcie, dlhopisy, podielové fondy, CD a dôchodkové účty. Upozorňujeme, že IRA a 401(k) môžu mať rôzne daňové dôsledky pre dedičov.
Hotovosť a bankové účty
Súčet bežných, sporiacich, peňažných trhových účtov a fyzickej hotovosti. Zohľadnite digitálne aktíva ako kryptomeny. Dokumentujte umiestnenia účtov a metódy prístupu.
Hodnota osobného majetku
Odhadnite spravodlivú trhovú hodnotu vozidiel, šperkov, umenia, zbierok a domácich predmetov. Zohľadnite profesionálne ocenenia pre cenné predmety.
Výnosy z životného poistenia
Suma poistného plnenia zo všetkých životných poistiek. Zahrňte iba v prípade, že majetok je oprávneným príjemcom, nie ak je vyplatené priamo jednotlivcom.
Celkové dlhy
Zahŕňa hypotéky, pôžičky, kreditné karty, lekárske účty a dane. Tieto sa odpočítavajú po výpočte poplatkov na hrubú hodnotu majetku.
Sadzba poplatku za dedičské konanie
Súdne poplatky určené percentuálnou sadzbou na základe hrubej hodnoty majetku. Rôzni sa podľa jurisdikcie, zvyčajne 2-4%. Uplatňuje sa pred znížením dlhu.
Sadzba poplatku pre vykonávateľa
Sadzba odmeny pre správcu majetku. Zvyčajne 2-4% z hrubého majetku. Môže byť zrušená, ak je vykonávateľ dedičom.
Sadzba právneho poplatku
Poplatky advokáta za správu majetku. Zvyčajne 2-4% z hrubej hodnoty majetku. Môže byť vyššia pre zložité majetky alebo súdne spory.
Počet dedičov
Započítajte iba primárnych dedičov, ktorí dostávajú priame rozdelenia. Vylúčte podmienených dedičov alebo tých, ktorí dostávajú konkrétne odkazy.
Odhadnite náklady na váš majetok
Vypočítajte poplatky za dedičské konanie, poplatky pre vykonávateľa a rozdelenia pre dedičov
Loading
Pochopenie pojmov plánovania majetku
Kľúčové pojmy, ktoré vám pomôžu pochopiť náklady na plánovanie majetku a dedičské konanie
Hrubá hodnota majetku:
Celková hodnota všetkých aktív pred akýmikoľvek odpočtami. Toto je základná suma použitá na výpočet poplatkov za dedičské konanie, vykonávateľa a právne poplatky, aj keď dlhy neskôr znížia hodnotu majetku.
Poplatky za dedičské konanie:
Súdne poplatky vypočítané ako percento z hrubej hodnoty majetku. Tieto poplatky sa účtujú bez ohľadu na dlhy majetku a musia sa zaplatiť pred rozdeleniami.
Poplatky pre vykonávateľa:
Odmena pre osobu spravujúcu majetok, vypočítaná na základe hrubej hodnoty majetku. Zahrňuje úlohy ako inventarizácia aktív, platenie účtov, podávanie daní a rozdelenie majetku.
Základné poplatky:
Pevné náklady vrátane poplatkov za ocenenie (500 USD) a účtovných poplatkov (1 000 USD). Tieto sa uplatňujú vždy, keď sú aktíva na spracovanie, bez ohľadu na hodnotu majetku alebo dlhy.
Čistá hodnota majetku:
Konečná suma dostupná na rozdelenie, vypočítaná odpočítaním dlhov a všetkých poplatkov z hrubej hodnoty majetku. Môže byť záporná, ak dlhy a poplatky prevyšujú aktíva.
Suma na dediča:
Čistá hodnota majetku rozdelená rovnomerne medzi dedičov. Predpokladá rovnomerné rozdelenie; skutočné sumy sa môžu líšiť na základe ustanovení závetu alebo štátnych zákonov.
Daňové dôsledky:
Rôzne aktíva môžu mať rôzne daňové dôsledky pre dedičov. Dôchodkové účty často spúšťajú daň z príjmu, zatiaľ čo zdedené akcie môžu získať zvýšený základ. Zohľadnite daňové plánovanie pri rozdelení aktív.
5 stratégií plánovania majetku, ktoré môžu ušetriť vašim dedičom tisíce
Správne plánovanie majetku môže výrazne znížiť náklady a dane, pričom zabezpečí, že vaše priania budú efektívne splnené.
1.Pochopenie výpočtov poplatkov
Poplatky za majetok sa zvyčajne vypočítavajú na základe hrubej hodnoty aktív pred znížením dlhu. To znamená, že aj majetky s významnými dlhmi môžu čeliť podstatným poplatkom na základe ich celkovej hodnoty aktív.
2.Stratégia žijúceho trustu
Aktíva držané v žijúcom truste úplne obchádzajú dedičské konanie, čím sa vyhýbajú súdnym poplatkom a znižujú náklady na správu. Zvážte to pre majetky s významnými nehnuteľnosťami alebo obchodnými aktívami.
3.Označenia dedičov
Životné poistenie a dôchodkové účty s riadnymi označeniami dedičov sa prenášajú mimo dedičského konania. To znižuje hrubú hodnotu majetku použitého na výpočty poplatkov.
4.Správa dlhov majetku
5.Vyjednávanie o profesionálnych poplatkoch
Aj keď sú základné poplatky často pevné, percentá poplatkov pre vykonávateľa a právne poplatky môžu byť predmetom vyjednávania. Zvážte diskusiu o štruktúre poplatkov s odborníkmi pred začatím správy majetku.