Testamente Planering Kalkylator
Beräkna kostnader för testamente planering och fördelningsbelopp
Additional Information and Definitions
Fastighetsvärde
Marknadsvärde av bostäder, kommersiella och investeringsfastigheter. Få professionella värderingar för unika eller högvärdiga fastigheter. Tänk på nyligen jämförbara försäljningar.
Investeringsvärde
Inkludera aktier, obligationer, fonder, CD-skivor och pensionskonton. Observera att IRA:er och 401(k):or kan ha olika skattekonsekvenser för förmånstagare.
Kontanter och Bankkonton
Summa av checkkonton, sparkonton, penningmarknadskonton och fysiska kontanter. Inkludera digitala tillgångar som kryptovaluta. Dokumentera kontots platser och åtkomstmetoder.
Personligt Egendomsvärde
Uppskatta marknadsvärdet av fordon, smycken, konst, samlarobjekt och hushållsartiklar. Tänk på professionella värderingar för värdefulla föremål.
Livförsäkringsutbetalningar
Belopp för dödsfallsersättning från alla livförsäkringar. Inkludera endast om boet är förmånstagare, inte om det betalas direkt till individer.
Totala Skulder
Inkludera hypotekslån, lån, kreditkort, medicinska räkningar och skatter som ska betalas. Dessa dras av efter att avgifter beräknats på bruttovärdet av boet.
Bouppteckningsavgiftssats
Domstolsbestämd procentavgift baserad på bruttovärdet av boet. Varierar beroende på jurisdiktion, vanligtvis 2-4%. Tillämpas före skuldminskning.
Förvaltaravgiftssats
Ersättningssats för boets förvaltare. Vanligtvis 2-4% av bruttovärdet av boet. Kan avstås om förvaltaren är en förmånstagare.
Juridisk Avgiftssats
Advokatavgifter för boets förvaltning. Vanligtvis 2-4% av bruttovärdet av boet. Kan vara högre för komplexa boenden eller rättstvister.
Antal Förmånstagare
Räkna endast primära förmånstagare som får direkta fördelningar. Exkludera kontingentförmånstagare eller de som får specifika legat.
Uppskatta Ditt Arvskostnader
Beräkna bouppteckningsavgifter, förvaltaravgifter och fördelningar till förmånstagare
Loading
Förståelse av Termer för Testamente Planering
Nyckeltermer för att hjälpa dig förstå testamente planering och bouppteckningskostnader
Bruttovärde av Boet:
Totalt värde av alla tillgångar före några avdrag. Detta är det grundbelopp som används för att beräkna bouppteckning, förvaltar- och juridiska avgifter, även om skulder senare minskar boets värde.
Bouppteckningsavgifter:
Domstolsbestämda avgifter beräknade som en procentandel av bruttovärdet av boet. Dessa avgifter tas ut oavsett boets skulder och måste betalas innan fördelningar.
Förvaltaravgifter:
Ersättning för den person som hanterar boet, beräknad på bruttovärdet av boet. Inkluderar uppgifter som att inventera tillgångar, betala räkningar, lämna in skatter och fördela egendom.
Basavgifter:
Fasta kostnader inklusive värdering ($500) och redovisning ($1,000) avgifter. Dessa gäller när det finns tillgångar att bearbeta, oavsett boets värde eller skulder.
Nettovärde av Boet:
Slutbelopp tillgängligt för fördelning, beräknat genom att subtrahera både skulder och alla avgifter från bruttovärdet av boet. Kan vara negativt om skulder och avgifter överstiger tillgångarna.
Belopp Per Förmånstagare:
Nettovärdet av boet delat lika mellan förmånstagare. Antas lika fördelning; faktiska belopp kan variera beroende på testamente eller statliga lagar.
Skattekonsekvenser:
Olika tillgångar kan ha varierande skattekonsekvenser för förmånstagare. Pensionskonton utlöser ofta inkomstskatt, medan ärvda aktier kan få en upptrappad grund. Tänk på skatteplanering vid tillgångsfördelning.
5 Strategier för Testamente Planering som Kan Spara Tusentals för Dina Arvingar
Korrekt testamente planering kan avsevärt minska kostnader och skatter samtidigt som dina önskemål genomförs effektivt.
1.Förståelse av Avgiftsberäkningar
Bouppteckningsavgifter beräknas vanligtvis på det bruttovärde av tillgångar före skuldminskning. Detta innebär att även boenden med betydande skulder kan stå inför stora avgifter baserat på deras totala tillgångsvärde.
2.Strategin med Levande Förvaltning
Tillgångar som hålls i en levande förvaltning undviker helt bouppteckning, vilket undviker domstolsavgifter och minskar administrationskostnader. Tänk på detta för boenden med betydande fastigheter eller affärstillgångar.
3.Förmånstagardesignationer
Livförsäkringar och pensionskonton med korrekta förmånstagardesignationer överförs utanför bouppteckning. Detta minskar det bruttovärde av boet som används för avgiftsberäkningar.
4.Hantering av Boets Skulder
5.Förhandling av Professionella Avgifter
Även om basavgifter ofta är fasta, kan förvaltar- och juridiska avgiftprocent vara förhandlingsbara. Tänk på att diskutera avgiftsstrukturer med professionella innan boets förvaltning påbörjas.