ETF ఖర్చు నిష్పత్తి గణనకర్త
సమయానుకూలంగా ETF ఫీజులతో లేదా లేకుండా మీ తుది విలువను పోల్చండి
Additional Information and Definitions
ప్రాథమిక పెట్టుబడి
మీరు ప్రారంభంలో ETFలో పెట్టుబడి చేయాలని యోచిస్తున్న మొత్తం. దీర్ఘకాలిక ఫీజు ప్రభావాన్ని గణించడానికి ఇది మీ ప్రారంభ బిందువు. ఈ మొత్తం సెట్ చేయడంలో మీ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును పరిగణనలోకి తీసుకోండి.
వార్షిక తిరిగి రేటు (%)
ఫీజులు తగ్గించబడే ముందు ఆశించిన వార్షిక తిరిగి. చరిత్రాత్మక మార్కెట్ తిరిగి సగటున 7-10% వార్షికంగా ఉంటుంది, కానీ మీ ప్రత్యేక ETF భిన్నంగా ఉండవచ్చు. ప్రారంభ బిందువుగా నిధి యొక్క బెంచ్‌మార్క్ తిరిగి రేటును ఉపయోగించడం పరిగణించండి.
ఖర్చు నిష్పత్తి (%)
ETF ద్వారా ఆస్తుల శాతం గా చార్జ్ చేయబడే వార్షిక ఫీ. ఎక్కువ భాగం సూచిక ETFలు 0.03% నుండి 0.25% వరకు చార్జ్ చేస్తాయి, అయితే చురుకైన ETFలు సాధారణంగా ఎక్కువ చార్జ్ చేస్తాయి. ఈ ఫీ నిధి యొక్క తిరిగి నుండి ఆటోమేటిక్ గా తగ్గించబడుతుంది.
సంవత్సరాల సంఖ్య
మీరు ETF పెట్టుబడిని ఎంత కాలం ఉంచాలని యోచిస్తున్నారో. ఎక్కువ కాలం ఉంచినప్పుడు తిరిగి మరియు ఫీజులు రెండూ కాంపౌండ్ అవుతాయి. ఈ విలువను సెట్ చేయడంలో మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు కాల పరిమితిని పరిగణించండి.
మీ నిధి ఖర్చులను అంచనా వేయండి
ఫీజులు దీర్ఘకాలిక తిరిగి ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో కనుగొనండి
Loading
ఖర్చు నిష్పత్తి ప్రభావాన్ని అర్థం చేసుకోవడం
ETF ఫీజులు మీ పెట్టుబడి తిరిగి కాలానుకూలంగా ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో అర్థం చేసుకోవడానికి కీలక పదాలు
ఖర్చు నిష్పత్తి:
మీ పెట్టుబడిన బ్యాలెన్స్ పై ETF చార్జ్ చేసే వార్షిక శాతం ఫీ. ఈ ఫీ నిధి నిర్వహణ, పరిపాలనా ఖర్చులు మరియు ఆపరేటింగ్ ఖర్చులను కవర్ చేస్తుంది. ఇది నిధి యొక్క తిరిగి నుండి ఆటోమేటిక్ గా తగ్గించబడుతుంది.
ప్రభావిత తిరిగి:
ఖర్చు నిష్పత్తి తగ్గించిన తర్వాత మీ నిజమైన పెట్టుబడి తిరిగి. అన్ని ఫీజులు పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత మీరు నిజంగా పొందేది ఇదే. ఉదాహరణకు, 0.5% ఖర్చు నిష్పత్తి తో 8% తిరిగి 7.5% ప్రభావిత తిరిగి ఇస్తుంది.
ఫీ డ్రాగ్:
మీ పెట్టుబడి తిరిగి కాలానుకూలంగా ఖర్చుల సమాహార ప్రభావం. కాంపౌండ్ వడ్డీ కారణంగా, ఖర్చు నిష్పత్తులలో చిన్న తేడాలు కూడా దీర్ఘకాలిక సంపద సేకరణపై ముఖ్యమైన ప్రభావాన్ని చూపవచ్చు.
ట్రాకింగ్ ఎర్రర్:
ETF యొక్క పనితీరు మరియు దాని బెంచ్‌మార్క్ సూచిక మధ్య తేడా, ఇది సాధారణంగా ఖర్చులు మరియు వాణిజ్య ఖర్చుల వల్ల ప్రభావితం అవుతుంది. తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు సాధారణంగా చిన్న ట్రాకింగ్ ఎర్రర్‌లకు దారితీస్తాయి.
సొంతతన మొత్తం ఖర్చు:
ETFని కలిగి ఉండటానికి మొత్తం ఖర్చు, ఖర్చు నిష్పత్తి, వాణిజ్య కమిషన్లు మరియు బిడ్-అస్క్ వ్యాప్తి కలిగి ఉంటుంది. ఇది సమానమైన ETFలను మరింత ఖచ్చితంగా పోల్చడంలో సహాయపడుతుంది.
ETF ఖర్చు నిష్పత్తుల గురించి 5 ముఖ్యమైన అవగాహనలు
మీ పెట్టుబడి తిరిగి గరిష్టం చేసుకోవడానికి ETF ఫీజులను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఇక్కడ ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు తెలుసుకోవాల్సిన కీలక అవగాహనలు ఉన్నాయి:
1.ఫీజుల కాంపౌండ్ ప్రభావం
ETF ఖర్చులు మీకు తిరిగి కాంపౌండ్ అవుతున్నట్లుగా మీకు వ్యతిరేకంగా కాంపౌండ్ అవుతాయి. రెండు సమానమైన ETFల మధ్య 0.5% తేడా అనిపించని చిన్నది, 30 సంవత్సరాలలో $100,000 పెట్టుబడిపై మీకు పది వేల డాలర్ల ఖర్చు కావచ్చు. ఈ కాంపౌండింగ్ ప్రభావం పెద్ద పెట్టుబడులు మరియు ఎక్కువ కాల పరిమితులతో మరింత స్పష్టంగా అవుతుంది.
2.సూచిక వ్యతిరేకంగా చురుకైన నిర్వహణ ఖర్చులు
సూచిక ETFలు సాధారణంగా 0.03% నుండి 0.25% వరకు వార్షికంగా చార్జ్ చేస్తాయి, అయితే చురుకైన నిర్వహణ ETFలు సాధారణంగా 0.50% నుండి 1.00% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ చార్జ్ చేస్తాయి. దీర్ఘకాలంలో తక్కువ ఖర్చు సూచిక ETFలు సాధారణంగా వారి చురుకైన నిర్వహణ ప్రత్యామ్నాయాలను మించిస్తాయని పరిశోధన చూపిస్తుంది, ముఖ్యంగా ఫీజు తేడా కారణంగా. ఈ ఖర్చు ప్రయోజనం పాసివ్ పెట్టుబడికి భారీ మార్పుకు దారితీసింది.
3.లొకేషన్ వ్యాపార ఖర్చులు
ఖర్చు నిష్పత్తి కంటే ఎక్కువగా, ETFలు బిడ్-అస్క్ వ్యాప్తి మరియు మార్కెట్ ప్రభావం ద్వారా వాణిజ్య ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. అధిక వాణిజ్య పరిమాణం ఉన్న ప్రాచుర్యం పొందిన ETFలు సాధారణంగా కఠినమైన వ్యాప్తిని కలిగి ఉంటాయి, ఇది మీ సొంతతన మొత్తం ఖర్చును తగ్గిస్తుంది. తక్కువ ద్రవ్యత కలిగిన ETFలు ఖర్చు నిష్పత్తిలో మీకు ఆదా చేయవచ్చు కానీ వాణిజ్య కష్టాల్లో ఎక్కువ ఖర్చు పడవచ్చు, ముఖ్యంగా తరచుగా వాణిజ్యం చేసే వారికి.
4.పన్ను సమర్థత పరిగణనలు
ETFలు సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువ పన్ను సమర్థవంతంగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే వాటి ప్రత్యేక సృష్టి/రద్దు ప్రక్రియ. అయితే, కొన్ని ETFలు వారి వాణిజ్య కార్యకలాపం ద్వారా మరింత పన్ను చెల్లించాల్సిన సంఘటనలను ఉత్పత్తి చేస్తాయి. అధిక టర్నోవర్ చురుకైన ETFలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే ఖర్చు నిష్పత్తిలో ఆదా చేయవచ్చు కానీ తరచుగా వాణిజ్యం ద్వారా పన్ను తలనొప్పులను సృష్టిస్తాయి.
5.ధర యుద్ధం ప్రయోజనం
ETF ప్రదాతల మధ్య తీవ్రమైన పోటీ ఖర్చు నిష్పత్తులను చరిత్రాత్మక కనిష్టాలకు నడిపించింది, ముఖ్యంగా విస్తృత మార్కెట్ సూచిక నిధుల కోసం. ప్రధాన ప్రదాతలు ఇప్పుడు 0.05% కంటే తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులతో కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో ETFలను అందిస్తున్నారు. ఈ ధోరణి పెట్టుబడిదారులకు బిలియన్ల ఫీజులను ఆదా చేసింది మరియు మొత్తం పరిశ్రమను ఎక్కువ ఖర్చు-చింతన మరియు పారదర్శకతగా మారడానికి నడిపించింది.