Kalkulador ng Margin Loan
Suriin ang iyong kapangyarihan sa pagbili, mga gastos sa interes, at mga huling kita gamit ang margin
Additional Information and Definitions
Equity ng Account
Ang kasalukuyang halaga ng iyong account sa cash o securities. Ito ang nagtatakda ng iyong paunang kakayahan sa panghihiram ng margin. Tandaan na ang mga regulasyon ay nangangailangan ng minimum na mga kinakailangan sa maintenance margin.
Margin Rate
Ang porsyento ng halaga ng posisyon na kailangan mong panatilihin bilang equity. Ang karaniwang paunang margin ay 50% (0.5), ngunit ang ilang mga broker o securities ay maaaring mangailangan ng higit pa. Ang rate na ito ay nakakaapekto sa iyong maximum na kapangyarihan sa panghihiram.
Taunang Rate ng Interes (%)
Ang taunang rate ng interes na sinisingil sa iyong margin loan. Ang mga rate ay nag-iiba ayon sa broker at laki ng loan, karaniwang nasa pagitan ng 4-10%. Ang mas mataas na balanse ng account ay kadalasang kwalipikado para sa mas mababang rate.
Inaasahang Taunang Kita (%)
Ang iyong inaasahang taunang kita sa kabuuang posisyon, kabilang ang leveraged na bahagi. Maging konserbatibo sa iyong mga pagtataya, dahil ang leverage ay nagpapalakas ng parehong kita at pagkalugi.
Panahon ng Paghawak (Mga Taon)
Tagal na balak mong panatilihin ang leveraged na posisyon. Ang mas mahabang panahon ay nagpapalakas ng parehong kita at mga gastos sa interes. Isaalang-alang ang iyong tolerance sa panganib at pananaw sa merkado nang maingat.
Suriin ang mga Epekto ng Leverage
Kalkulahin ang mga potensyal na kita at pagkalugi kapag nanghihiram upang mamuhunan
Loading
Pag-unawa sa mga Terminolohiya ng Margin Trading
Mahalagang konsepto para sa pangangalakal sa margin at pamamahala ng panganib sa leverage
Paunang Margin:
Ang minimum na halaga ng equity na kinakailangan upang buksan ang isang margin position, karaniwang 50% ng kabuuang halaga ng posisyon. Ito ay itinakda ng Federal Reserve Regulation T ngunit maaaring mas mataas batay sa mga kinakailangan ng broker o security.
Maintenance Margin:
Ang minimum na porsyento ng equity na kailangan mong panatilihin upang maiwasan ang margin call, karaniwang 25-40% depende sa broker at mga securities na hawak. Ang pagbagsak sa ibaba nito ay nag-trigger ng margin call na nangangailangan ng karagdagang deposito.
Kapangyarihan sa Pagbili:
Ang kabuuang halaga ng mga securities na maaari mong bilhin gamit ang iyong equity at margin loan. Sa 50% margin, bawat $1 ng equity ay nagbibigay ng $2 ng kapangyarihan sa pagbili.
Margin Call:
Ang kahilingan ng broker para sa karagdagang pondo kapag ang equity ng account ay bumagsak sa ibaba ng mga kinakailangan sa maintenance. Ito ay maaaring magpilit ng liquidation ng mga posisyon kung hindi ito natugunan agad.
Leverage Ratio:
Ang ratio ng kabuuang laki ng posisyon sa iyong equity. Ang mas mataas na leverage ay nagpapataas ng parehong potensyal na kita at panganib. Ang 50% margin rate ay lumilikha ng 2:1 leverage.
5 Kritikal na Panganib ng Margin Trading
Ang margin trading ay maaaring magpalakas ng mga kita ngunit nagdadala ng makabuluhang panganib na dapat maunawaan ng bawat mamumuhunan bago gumamit ng leverage.
1.Ang Epekto ng Pagpapalakas
Ang margin ay nagpapalakas ng parehong kita at pagkalugi sa pamamagitan ng leverage. Ang 50% margin position ay nagdodoble ng iyong exposure, na nangangahulugang ang 10% na paggalaw sa merkado ay lumilikha ng 20% na pagbabago sa iyong equity. Ang pagpapalakas na ito ay maaaring mabilis na magpahina ng kapital sa masamang kondisyon ng merkado, na maaaring humantong sa mga pagkalugi na lumalampas sa iyong paunang pamumuhunan.
2.Ang Cascade ng Margin Call
Ang mga pagbagsak sa merkado ay maaaring mag-trigger ng mga margin call na nangangailangan ng agarang karagdagang deposito. Kung hindi mo matugunan ang tawag, maaaring sapilitang ibenta ng iyong broker ang iyong mga posisyon sa hindi kanais-nais na presyo, na nag-lock in ng mga pagkalugi. Ang sapilitang pagbebenta ay kadalasang nangyayari sa mga ilalim ng merkado, eksaktong kapag ang paghawak ay maaaring pinaka-kapaki-pakinabang.
3.Ang Pasanin ng Rate ng Interes
Ang mga margin loan ay nag-iipon ng interes araw-araw, na lumilikha ng patuloy na pagkabigat sa mga kita. Sa mga sideways o mabagal na tumataas na merkado, ang mga gastos sa interes ay maaaring makabuluhang makaapekto sa kakayahang kumita. Ang pagtaas ng mga rate ng interes ay maaaring hindi inaasahang magpataas ng mga gastos, na nagiging sanhi ng mga kumikitang posisyon na maging pagkalugi kahit na walang mga paggalaw ng presyo.
4.Ang Amplifier ng Volatility
Ang volatility ng merkado ay nagiging mas makabuluhan sa leverage. Ang isang pansamantalang pag-swing ng presyo na magiging manageable nang walang margin ay maaaring mag-trigger ng sapilitang pagbebenta kasama nito. Ang mga panahon ng mataas na volatility ay kadalasang tumutugma sa mga margin call sa buong merkado, na lumilikha ng cascading selling pressure.
5.Ang Hamon sa Sikolohiya
Ang leverage ay nagpapalakas ng mga emosyonal na tugon sa mga paggalaw ng merkado, na maaaring humantong sa masamang paggawa ng desisyon. Ang stress ng panonood ng mga pinalaking pagkalugi at pamamahala ng mga margin call ay maaaring magdulot ng panic selling o labis na pagkuha ng panganib. Maraming mga trader ang nakakahanap na ang kanilang normal na disiplina sa estratehiya ay bumabagsak sa ilalim ng pressure ng margin.