Mortgage Faiz Hesaplayıcı
Aylık ödemeleri hesaplayın ve konut krediniz için tek bir amortisman planını görüntüleyin
Additional Information and Definitions
Kredi Tutarı
Mortgage için ana bakiye
Yıllık Faiz Oranı (%)
Yıllık faiz oranı
Kredi Süresi (ay)
Geri ödenecek toplam ay sayısı
Gayrimenkul Değeri
Evin mevcut piyasa değeri (PMI hesaplamaları için)
PMI Oranı (%)
Gayrimenkul değerinin yüzdesi olarak yıllık PMI oranı
Ek Ödeme
Ana paraya ek olarak ödenen aylık tutar
Ek Ödeme Sıklığı
Ek ödemelerin sıklığı
Loading
Başka bir Home Ownership hesaplayıcısını deneyin...
Köprü Kredisi Fizibilite Hesaplayıcısı
Köprü kredisi almanın, eski evinizi satmadan önce yeni bir ev satın almanıza yardımcı olup olmadığını belirleyin.
Ev Bakım Yedekleri Hesaplayıcı
Yaş, boyut ve özel bir faktöre dayanarak mülk bakımınız için yıllık ve aylık bütçenizi planlayın.
İpotek Ön Ödeme Cezası Hesaplayıcı
Ev kredinizi erken kapatmanın cezasını, aylık ödemelere devam etmekle karşılaştırın.
Peşinat Hesaplayıcı
Basit hesaplama aracımızla ev peşinatı ihtiyaçlarınızı hesaplayın.
Sıkça Sorulan Sorular ve Cevaplar
Click on any question to see the answer
Konut Kredisi Detaylarınızı Anlamak
Konut kredisi hesaplamalarınız için ana tanımlar.
Amortisman Planı
PMI
Ana Para
Faiz Oranı
Kredi-Değer (LTV) Oranı
Ek Ödeme
Toplam Maliyet
Aylık Ödeme
Kredi Süresi
Mortgage'inizden Binlerce Tasarruf Etmek için 5 Akıllı Strateji
Mortgage'iniz en büyük finansal taahhüdünüz olabilir. İşte bunu sizin için daha verimli hale getirmenin yolları:
1.Paranızın Buna Bağlı Olduğunu Alışveriş Yapın (Gerçekten Bağlı)
Oranlardaki sadece %0.5'lik bir fark, $300,000'lık bir mortgage'da size $30,000+ tasarruf ettirebilir. En az üç teklif alın ve pazarlık yapmaktan çekinmeyin - kredi verenler bunu bekler. Unutmayın: daha düşük bir oran, ödemenizin daha fazla kısmının özkaynak oluşturmak için gitmesi anlamına gelir.
2.Düşük Oranların Arkasındaki APR Gerçeği
O cazip %4'lük oran, ücretleri hesaba kattığınızda aslında %4.5'lik bir tekliften daha pahalı olabilir. APR, başlangıç ücretlerini, puanları ve diğer masrafları içerir. Yüksek ücretlerle düşük bir oran, özellikle 5-7 yıl içinde satmayı veya yeniden finanse etmeyi planlıyorsanız, masrafsız daha yüksek bir orandan daha pahalıya mal olabilir.
3.PMI Tuzağından Erken Kaçın
PMI genellikle yıllık %0.5 ile %1 arasında bir maliyete sahiptir. $300,000'lık bir mortgage'da bu, yılda $1,500-$3,000 demektir! Daha hızlı %80 LTV'ye ulaşmak için iki haftada bir ödeme yapmayı veya sadece aylık $100 ek ödeme yapmayı düşünün. Bazı kredi verenler nitelikli alıcılar için PMI'sız krediler bile sunar.
4.15 Yıl mı 30 Yıl mı Kararı
30 yıllık bir süre daha düşük aylık ödemeler sunarken, 15 yıllık bir mortgage genellikle %0.5-0.75 daha düşük oranlarla gelir. $300,000'lık bir kredide, %4 ile 15 yıl yerine %4.75 ile 30 yıl seçmek, $150,000'dan fazla faiz tasarrufu sağlar. Ancak bütçenizi fazla zorlamayın - acil tasarruflar bulundurmak çok önemlidir.
5.Yeniden Finansmanı Zamanında Yapın
Oranların %1 düşmesini bekleme kuralı artık geçerli değil. Tasarruflar yoluyla maliyetleri 24 ay içinde geri kazanabileceğinizde yeniden finansmanı düşünün. Ayrıca, ev değeriniz önemli ölçüde arttıysa, oranlar çok fazla düşmemiş olsa bile yeniden finansman PMI'yı ortadan kaldırabilir. Sadece kredi sürenizi uzatmamaya ve amortisman planınızı sıfırlamamaya dikkat edin.