Good Tool LogoGood Tool Logo
%100 Ücretsiz | Kayıt Yok

Tercihli Hisse Senedi Getiri Hesaplayıcı

Tercihli hisseler için mevcut getiriyi ve iade çağrısını hesaplayın

Additional Information and Definitions

Alım Fiyatı

Her bir tercihli hisse senedi için ödediğiniz fiyat. Çoğu tercihli hisse senedi $25 nominal değerle ihraç edilir, ancak bu fiyatın üzerinde veya altında işlem görebilir. Alım fiyatınız, gerçek getiriniz ve çağrıldığında potansiyel getiriniz üzerinde etkilidir.

Yıllık Temettü Oranı (%)

Yıllık temettü, nominal değerin yüzdesi olarak. Örneğin, $25 nominal değer üzerinden %6 oranı yıllık $1.50 öder. Bu oran, geleneksel tercihli hisseler için genellikle sabittir, ancak değişken veya ayarlanabilir olabilir.

Nominal Değer

Tercihli hissenin nominal değeri, genellikle $25 veya $100. Bu, temettü ödemesini hesaplamak için temel olup, genellikle hissenin çağrılabileceği fiyatı temsil eder. Çoğu perakende tercihli hisse senedi $25 nominal değer kullanır.

Olası Çağrı İçin Yıl

İhraççının hisseleri çağrı fiyatıyla geri alabileceği zamana kadar geçen süre. Çoğu tercihli hisse senedi 5 yıl sonra çağrılabilir hale gelir. Zaten çağrılabilir ise veya çağrı hükmü yoksa 0 girin.

Çağrı Fiyatı

İhraççının hisseleri geri alabileceği fiyat, genellikle nominal değer. Bazı ihraçlar prim çağrı fiyatlarına veya azalan ölçeklere sahip olabilir. Bu, iade çağrısı hesaplamanızı ve potansiyel getiriyi etkiler.

Loading

Başka bir Investing hesaplayıcısını deneyin...

ETF Harcama Oranı Hesaplayıcısı

ETF ücretleri ile veya olmadan nihai değerinizi zamanla karşılaştırın

Hesaplayıcıyı Kullan

Dolar Maliyet Ortalaması Hesaplayıcısı

Ortalama maliyet temelini bulmak için düzenli katkılarınızı ve hisse fiyatlarınızı girin

Hesaplayıcıyı Kullan

Kripto Para Vergi Hesaplayıcı

Ticaret, madencilik ve staking üzerinden kripto para vergi yükümlülüğünüzü hesaplayın

Hesaplayıcıyı Kullan

Tahvil Getiri Hesaplayıcı

Tahvilleriniz için vade sonu getirisini, mevcut getiriyi ve daha fazlasını hesaplayın

Hesaplayıcıyı Kullan

Sıkça Sorulan Sorular ve Cevaplar

Click on any question to see the answer

Tercihli Hisse Senedi Terimlerini Anlamak

Tercihli hisse senedi yatırımlarını ve getirilerini değerlendirmek için ana kavramlar

Nominal Değer

Tercihli hissenin nominal veya yüz değeridir, genellikle $25 veya $100. Bu, temettü hesaplamaları için temel olarak hizmet eder ve genellikle çağrı fiyatına eşittir. Çoğu perakende tercihli hisse senedi, daha geniş piyasa erişilebilirliği için $25 nominal değer kullanır.

Mevcut Getiri

Yıllık temettü ödemesinin mevcut piyasa fiyatına bölünmesiyle elde edilen yüzde. Bu, alım fiyatınıza dayanan gerçek temettü getirinizdir, nominal değere dayanan belirtilen oran değil.

İade Çağrısı

Tercihli hissenin en erken çağrılabileceği tarihte alacağınız toplam getiridir. Bu, alınan temettüleri ve alım fiyatınız ile çağrı fiyatı arasındaki farktan kaynaklanan herhangi bir kazanç veya kaybı içerir.

Nitelikli Temettü

Sıradan gelirden daha düşük vergi oranlarına uygun temettüler. Çoğu tercihli hisse senedi temettüsü, en az 61 gün tutulursa nitelikli kabul edilir, ancak banka tercihli hisseleri genellikle bu duruma uygun değildir.

Kümülatif Tercihli

Kaçırılan temettü ödemelerinin biriktiği ve herhangi bir adi hisse senedi temettüsünden önce ödenmesi gereken bir tercihli hisse senedi türüdür. Bu özellik, yatırımcılar için ek temettü güvenliği sağlar.

Sabit-Değişken Oran

Başlangıçta sabit bir oran ödeyen, ardından referans oranı artı bir marj temelinde değişken bir orana geçen tercihli hisselerdir. Bu yapı, artan faiz oranlarına karşı koruma sağlayabilir.

5 Temel Tercihli Hisse Senedi Yatırım Stratejisi

Tercihli hisseler, bazı benzersiz avantajlar ve risklerle birlikte tahvillere göre daha yüksek getiriler sunar. Tercihli hisse senedi yatırımlarınızı optimize etmek için bu stratejileri öğrenin:

1.Çağrı Koruma Analizi

Çağrı hükümlerini anlamak, tercihli hisse senedi yatırımı için kritik öneme sahiptir. Bir tercihli hisse senedi çağrı fiyatının üzerinde işlem gördüğünde, çağrıldığında sermaye kaybı riski vardır. Ancak bazı yatırımcılar, daha yüksek getirinin çağrı riskini haklı çıkardığını hesaplayarak, nominal değerin üzerinde çağrılabilir tercihli hisseleri kasıtlı olarak satın alır. Her zaman çağrılabilir tercihli hisseleri değerlendirirken iade çağrısını mevcut getiri ile karşılaştırın.

2.Faiz Oranı Risk Yönetimi

Tercihli hisseler genellikle uzun veya sürekli terimlere sahiptir, bu da onları faiz oranı değişikliklerine duyarlı hale getirir. Oranlar yükseldiğinde, tercihli hisse fiyatları genellikle rekabetçi getirileri korumak için düşer. Faiz oranı riskini azaltmak için sabit-değişken oranlı tercihli hisseleri veya daha kısa çağrı koruma sürelerine sahip olanları düşünün. Bazı yatırımcılar, daha iyi oran maruziyeti yönetimi için tercihli hisse senedi yatırımlarını farklı çağrı tarihlerine yayar.

3.Kredi Kalitesi Değerlendirmesi

Tercihli hisseler, tahvillere göre daha düşük, adi hisselere göre ise daha yüksek bir konumda yer alır. Bu durum, kredi kalitesi değerlendirmesinin kritik olduğu anlamına gelir. Güçlü faiz karşılama oranlarına ve istikrarlı iş modellerine sahip ihraççılar arayın. Bankalar ve kamu hizmetleri, düzenleyici sermaye gereklilikleri nedeniyle genellikle tercihli hisseler ihraç eder ve nispeten istikrarlı temettü ödemeleri sağlar.

4.Vergi Avantajı Optimizasyonu

Çoğu tercihli hisse senedi temettüsü, sıradan gelirden daha düşük vergi oranlarına uygun olup, vergi sonrası getirileri önemli ölçüde artırır. Ancak, banka tercihli hisse senedi temettüleri genellikle bu muameleyi almaz. Vergi durumunuza ve belirli tercihli hissenin temettü vergi muamelesine göre vergi sonrası getiriniz hesaplayın. Bazı yatırımcılar, vergi avantajlı hesaplarda nitelikli temettü tercihli hisseleri tutarken, niteliksiz olanları vergi avantajlı hesaplarda tutmayı tercih eder.

5.Likidite Riski Değerlendirmesi

Tercihli hisseler genellikle adi hisseler veya tahvillere göre daha düşük likidite ile işlem görür, özellikle piyasa stresi sırasında. Bu, daha geniş alış-satış spreadlerine ve istenen fiyatlarda işlem gerçekleştirme zorluğuna yol açabilir. Daha yüksek işlem hacmine sahip tercihli hisselere odaklanın ve piyasa emirleri yerine limit emirleri vermeyi düşünün. Bazı yatırımcılar, daha iyi likidite için tercihli hisse senedi tahsisatlarının bir kısmını tercihli hisse senedi ETF'lerinde tutar.