Калькулятор планування спадщини
Розрахуйте витрати на планування спадщини та суми розподілу
Additional Information and Definitions
Вартість нерухомості
Ринкова вартість житлової, комерційної та інвестиційної нерухомості. Отримайте професійні оцінки для унікальних або високовартісних об'єктів. Врахуйте нещодавні порівняльні продажі.
Вартість інвестицій
Включіть акції, облігації, пайові фонди, депозитні сертифікати та пенсійні рахунки. Зверніть увагу, що IRA та 401(k) можуть мати різні податкові наслідки для бенефіціарів.
Готівка та банківські рахунки
Сума поточних, ощадних, грошових ринкових рахунків та фізичної готівки. Включіть цифрові активи, такі як криптовалюта. Документуйте місця розташування рахунків та методи доступу.
Вартість особистого майна
Оцініть справедливу ринкову вартість автомобілів, ювелірних виробів, мистецтва, колекційних предметів та побутових речей. Розгляньте професійні оцінки для цінних предметів.
Виплати за страхування життя
Сума страхового відшкодування з усіх полісів страхування життя. Включайте лише якщо спадщина є бенефіціаром, а не якщо виплата здійснюється безпосередньо особам.
Загальні борги
Включайте іпотеки, кредити, кредитні картки, медичні рахунки та податки, що підлягають сплаті. Ці суми віднімаються після розрахунку зборів на загальну вартість спадщини.
Ставка судового збору
Відсоткова ставка, встановлена судом, на основі загальної вартості спадщини. Варіюється в залежності від юрисдикції, зазвичай 2-4%. Застосовується до зменшення боргів.
Ставка винагороди виконавця
Ставка компенсації для адміністратора спадщини. Зазвичай 2-4% від загальної спадщини. Може бути скасована, якщо виконавець є бенефіціаром.
Ставка юридичних зборів
Гонорари адвокатів за управління спадщиною. Зазвичай 2-4% від загальної вартості спадщини. Може бути вищою для складних спадщин або судових справ.
Кількість бенефіціарів
Рахуйте лише основних бенефіціарів, які отримують прямі виплати. Виключайте резервних бенефіціарів або тих, хто отримує конкретні заповіти.
Оцініть витрати на вашу спадщину
Розрахуйте судові збори, винагороду виконавця та розподіли для бенефіціарів
Loading
Розуміння термінів планування спадщини
Ключові терміни, які допоможуть вам зрозуміти планування спадщини та витрати на спадщину
Загальна вартість спадщини:
Загальна вартість усіх активів до будь-яких вирахувань. Це базова сума, яка використовується для розрахунку судових, виконавських та юридичних зборів, навіть якщо борги пізніше зменшують вартість спадщини.
Судові збори:
Судові збори, які розраховуються як відсоток від загальної вартості спадщини. Ці збори стягуються незалежно від боргів спадщини і повинні бути сплачені перед розподілом.
Винагорода виконавця:
Компенсація для особи, яка управляє спадщиною, розрахована на основі загальної вартості спадщини. Включає завдання, такі як інвентаризація активів, сплата рахунків, подача податків та розподіл майна.
Базові збори:
Фіксовані витрати, включаючи збори за оцінку (500 доларів) та бухгалтерський облік (1000 доларів). Ці збори застосовуються щоразу, коли є активи для обробки, незалежно від вартості спадщини або боргів.
Чиста вартість спадщини:
Кінцева сума, доступна для розподілу, розрахована шляхом віднімання як боргів, так і всіх зборів від загальної вартості спадщини. Може бути негативною, якщо борги та збори перевищують активи.
Сума на одного бенефіціара:
Чиста вартість спадщини, розділена порівну між бенефіціарами. Передбачається рівний розподіл; фактичні суми можуть варіюватися в залежності від положень заповіту або законів штату.
Податкові наслідки:
Різні активи можуть мати різні податкові наслідки для бенефіціарів. Пенсійні рахунки часто викликають податок на доходи, тоді як успадковані акції можуть отримати підвищену базу. Розгляньте податкове планування при розподілі активів.
5 стратегій планування спадщини, які можуть заощадити тисячі вашим спадкоємцям
Правильне планування спадщини може значно зменшити витрати та податки, забезпечуючи при цьому виконання ваших побажань.
1.Розуміння розрахунків зборів
Збори за спадщину зазвичай розраховуються на основі загальної вартості активів до зменшення боргів. Це означає, що навіть спадщини з значними боргами можуть стикатися з суттєвими зборами на основі їх загальної вартості активів.
2.Стратегія живого трасту
Активи, що знаходяться в живому трасті, повністю обходять суд, уникаючи судових зборів та зменшуючи витрати на управління. Розгляньте це для спадщин з значними активами нерухомості або бізнесу.
3.Призначення бенефіціарів
Страхування життя та пенсійні рахунки з правильними призначеннями бенефіціарів передаються поза судом. Це зменшує загальну вартість спадщини, що використовується для розрахунку зборів.
4.Управління боргами спадщини
5.Переговори про професійні збори
Хоча базові збори часто є фіксованими, відсотки винагороди виконавця та юридичних зборів можуть бути предметом переговорів. Розгляньте можливість обговорення структури зборів з професіоналами перед початком управління спадщиною.