Калькулятор витрат ETF
Порівняйте свою остаточну вартість з витратами ETF та без них з часом
Additional Information and Definitions
Початкова інвестиція
Сума, яку ви плануєте інвестувати в ETF спочатку. Це ваша відправна точка для розрахунку довгострокового впливу зборів. Врахуйте загальне розподілення портфеля при встановленні цієї суми.
Річна ставка доходу (%)
Очікуваний річний дохід до вирахування зборів. Історичні середні ринкові доходи становлять 7-10% щорічно, але ваш конкретний ETF може відрізнятися. Розгляньте можливість використання ставки доходу бенчмарку фонду як відправної точки.
Витрати (%)
Щорічна плата, яку стягує ETF у відсотках від активів. Більшість індексних ETF стягують 0,03% до 0,25%, тоді як активні ETF зазвичай стягують більше. Ця плата автоматично вираховується з доходів фонду.
Кількість років
Як довго ви плануєте тримати інвестицію в ETF. Довші періоди утримання накопичують як доходи, так і збори. Врахуйте свої інвестиційні цілі та часовий горизонт при встановленні цього значення.
Оцініть витрати вашого фонду
Дізнайтеся, як збори впливають на довгострокові доходи
Loading
Розуміння впливу витрат
Ключові терміни для розуміння, як збори ETF впливають на ваші інвестиційні доходи з часом
Витрати:
Річна відсоткова плата, яку стягує ETF з вашого інвестованого балансу. Ця плата покриває управління фондом, адміністративні витрати та операційні витрати. Вона автоматично вираховується з доходів фонду.
Ефективний дохід:
Ваш фактичний інвестиційний дохід після вирахування витрат. Це те, що ви насправді заробляєте після врахування всіх зборів. Наприклад, 8% доходу з витратами 0,5% дає 7,5% ефективного доходу.
Витратна затримка:
Кумулятивний вплив витрат на ваші інвестиційні доходи з часом. Через складні відсотки навіть невеликі відмінності у витратах можуть суттєво вплинути на накопичення багатства в довгостроковій перспективі.
Помилка відстеження:
Різниця між показниками ETF та його бенчмарком, часто під впливом витрат і торгових витрат. Нижчі витрати зазвичай призводять до менших помилок відстеження.
Загальна вартість володіння:
Повна вартість утримання ETF, включаючи витрати, торгові комісії та спреди купівлі-продажу. Розуміння цього допомагає точніше порівнювати подібні ETF.
5 критичних висновків про витрати ETF
Розуміння зборів ETF є критично важливим для максимізації ваших інвестиційних доходів. Ось ключові висновки, які повинен знати кожен інвестор:
1.Кумулятивний ефект зборів
Витрати ETF накопичуються проти вас так само, як доходи накопичуються для вас. Здається, що невелика різниця в 0,5% у витратах між двома подібними ETF може коштувати вам десятки тисяч доларів за 30 років на інвестицію в 100 000 доларів. Цей кумулятивний ефект стає більш помітним при більших інвестиціях і довших часових горизонтах.
2.Витрати на індекс та активне управління
Індексні ETF зазвичай стягують 0,03% до 0,25% щорічно, тоді як активно керовані ETF часто стягують 0,50% до 1,00% або більше. Дослідження показують, що протягом тривалих періодів індексні ETF з нижчими витратами часто перевершують свої активно керовані аналоги, в основному через різницю у витратах. Ця перевага у витратах призвела до величезного переходу до пасивних інвестицій.
3.Сховані торгові витрати
Окрім витрат, ETF несуть торгові витрати через спреди купівлі-продажу та ринковий вплив. Популярні ETF з високим обсягом торгів зазвичай мають вужчі спреди, зменшуючи вашу загальну вартість володіння. Менш ліквідні ETF можуть заощадити вам на витратах, але коштують більше через торгові тертя, особливо для частих трейдерів.
4.Податкові міркування з ефективності
ETF зазвичай є більш податково ефективними, ніж пайові фонди завдяки їх унікальному процесу створення/викупу. Однак деякі ETF генерують більше оподатковуваних подій, ніж інші, через свою торгову діяльність. ETF з високим обігом можуть заощадити на витратах у порівнянні з пайовими фондами, але все ще створюють податкові проблеми через часті торги.
5.Перевага цінової війни
Інтенсивна конкуренція серед постачальників ETF призвела до історично низьких витрат, особливо для широких індексних фондів. Основні постачальники зараз пропонують ETF для основного портфеля з витратами нижче 0,05%. Ця тенденція заощадила інвесторам мільярди в зборах і змусила всю індустрію стати більш свідомою щодо витрат і прозорою.