Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Безкоштовно | Без реєстрації

Калькулятор маржинальних кредитів

Оцініть свою купівельну спроможність, витрати на відсотки та остаточні прибутки, використовуючи маржу

Additional Information and Definitions

Капітал рахунку

Ваша поточна вартість рахунку в готівці або цінних паперах. Це визначає вашу початкову можливість позичання маржі. Пам'ятайте, що регуляції вимагають мінімальних вимог до підтримки маржі.

Маржинальна ставка

Відсоток вартості позиції, який ви повинні підтримувати як капітал. Стандартна початкова маржа становить 50% (0.5), але деякі брокери або цінні папери можуть вимагати більше. Ця ставка впливає на вашу максимальну купівельну спроможність.

Річна процентна ставка (%)

Річна процентна ставка, що стягується за вашим маржинальним кредитом. Ставки варіюються в залежності від брокера та розміру кредиту, зазвичай в межах 4-10%. Вищі залишки на рахунках часто кваліфікуються для нижчих ставок.

Очікуваний річний прибуток (%)

Ваш очікуваний річний прибуток від загальної позиції, включаючи частину з плечем. Будьте обережні у своїх оцінках, оскільки плечо збільшує як прибутки, так і збитки.

Термін утримання (роки)

Тривалість, протягом якої ви плануєте підтримувати позицію з плечем. Довші терміни накопичують як прибутки, так і витрати на відсотки. Розгляньте свою терпимість до ризику та ринковий прогноз уважно.

Loading

Спробуйте інший калькулятор Investing...

Калькулятор маржинальних кредитів

Оцініть свою купівельну спроможність, витрати на відсотки та остаточні прибутки, використовуючи маржу

Використати калькулятор

Калькулятор прибутку від опціонів

Визначте прибуток, беззбитковість та дохід від вашої угоди з опціонами

Використати калькулятор

Калькулятор податків на криптовалюту

Розрахуйте вашу податкову відповідальність за криптовалюту від торгівлі, видобутку та стейкінгу

Використати калькулятор

Калькулятор податку на прибуток від продажу акцій

Розрахуйте свій податок на прибуток від продажу акцій для будь-якої країни

Використати калькулятор

Часто задавані питання та відповіді

Click on any question to see the answer

Розуміння термінів маржинальної торгівлі

Основні концепції для торгівлі на маржі та управління ризиком плеча

Початкова маржа

Мінімальна сума капіталу, необхідна для відкриття маржинальної позиції, зазвичай 50% від загальної вартості позиції. Це встановлено Регуляцією T Федерального резерву, але може бути вищим залежно від вимог брокера або цінних паперів.

Маржа підтримки

Мінімальний відсоток капіталу, який ви повинні підтримувати, щоб уникнути маржинального виклику, зазвичай 25-40% в залежності від брокера та утримуваних цінних паперів. Падіння нижче цього викликає маржинальний виклик, що вимагає додаткових депозитів.

Купівельна спроможність

Загальна вартість цінних паперів, які ви можете придбати, використовуючи свій капітал та маржинальний кредит. При 50% маржі кожен $1 капіталу забезпечує $2 купівельної спроможності.

Маржинальний виклик

Вимога брокера про додаткові кошти, коли капітал рахунку падає нижче вимог підтримки. Це може призвести до ліквідації позицій, якщо не буде виконано своєчасно.

Співвідношення плеча

Співвідношення загального розміру позиції до вашого капіталу. Вищий левередж збільшує як потенційні прибутки, так і ризики. Ставка маржі 50% створює левередж 2:1.

5 критичних ризиків маржинальної торгівлі

Маржинальна торгівля може збільшити прибутки, але несе значні ризики, які кожен інвестор повинен зрозуміти перед використанням плеча.

1.Ефект збільшення

Маржа збільшує як прибутки, так і збитки через плечо. Позиція з маржею 50% подвоює вашу експозицію, що означає, що 10% зміна на ринку створює 20% зміну у вашому капіталі. Це збільшення може швидко знищити капітал в несприятливих ринкових умовах, потенційно призводячи до збитків, що перевищують вашу початкову інвестицію.

2.Каскад маржинальних викликів

Зниження ринку може викликати маржинальні виклики, що вимагають термінових додаткових депозитів. Якщо ви не можете виконати виклик, ваш брокер може примусово продати ваші позиції за невигідними цінами, фіксуючи збитки. Це примусове продаж часто відбувається на дні ринку, саме тоді, коли утримання може бути найбільш вигідним.

3.Тягар процентної ставки

Маржинальні кредити накопичують відсотки щодня, створюючи постійний тягар на прибутки. У бічних або повільно зростаючих ринках витрати на відсотки можуть суттєво вплинути на прибутковість. Зростання процентних ставок може несподівано збільшити витрати, перетворюючи прибуткові позиції на збитки навіть без змін цін.

4.Посилювач волатильності

Волатильність ринку стає більш впливовою з плечем. Тимчасовий ціновий колив може викликати примусове продаж, яке без маржі було б керованим. Періоди високої волатильності часто збігаються з маржинальними викликами на ринку, створюючи каскадний тиск продажу.

5.Психологічний виклик

Плече посилює емоційні реакції на ринкові рухи, потенційно призводячи до поганого прийняття рішень. Стрес від спостереження за збільшеними збитками та управління маржинальними викликами може викликати панічні продажі або надмірний ризик. Багато трейдерів виявляють, що їхня звичайна стратегічна дисципліна руйнується під тиском маржі.