ETF费用比率计算器
比较您在不同时间段内有无ETF费用的最终价值
Additional Information and Definitions
初始投资
您计划初始投资于ETF的金额。这是计算长期费用影响的起点。设置此金额时请考虑您的整体投资组合分配。
年回报率 (%)
扣除费用前的预期年回报。历史市场回报平均为每年7-10%，但您的特定ETF可能会有所不同。考虑使用基金的基准回报率作为起点。
费用比率 (%)
ETF按资产百分比收取的年度费用。大多数指数ETF收取0.03%到0.25%的费用，而主动管理的ETF通常收取更多。此费用会自动从基金的收益中扣除。
持有年限
您计划持有ETF投资的时间。较长的持有期会使收益和费用都复利。设置此值时请考虑您的投资目标和时间范围。
评估您的基金成本
了解费用如何影响长期收益
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理解费用比率影响
理解ETF费用如何影响您投资收益的关键术语
费用比率:
ETF对您投资余额收取的年度百分比费用。此费用涵盖基金管理、行政成本和运营费用。它会自动从基金的收益中扣除。
有效回报:
扣除费用比率后的实际投资回报。这是您在考虑所有费用后真正获得的收益。例如，8%的回报率与0.5%的费用比率相结合，产生7.5%的有效回报。
费用拖累:
费用对您投资收益的累计影响。由于复利，即使是费用比率的小差异也会显著影响长期财富积累。
跟踪误差:
ETF表现与其基准指数之间的差异，通常受到费用和交易成本的影响。较低的费用比率通常会导致较小的跟踪误差。
总拥有成本:
持有ETF的完整成本，包括费用比率、交易佣金和买卖差价。了解这一点有助于更准确地比较类似的ETF。
关于ETF费用比率的5个关键见解
理解ETF费用对于最大化您的投资回报至关重要。以下是每位投资者都应该了解的关键见解：
1.费用的复利效应
ETF费用对您产生复利影响，就像收益对您产生复利一样。两个相似ETF之间看似微小的0.5%费用比率差异，可能在30年内对10万美元的投资造成数万美元的损失。随着投资规模的增大和时间范围的延长，这种复利效应会更加明显。
2.指数与主动管理成本
指数ETF通常每年收取0.03%到0.25%的费用，而主动管理的ETF则通常收取0.50%到1.00%或更多。研究表明，在较长的时间段内，低成本的指数ETF往往优于主动管理的对手，主要是由于费用差异。这种成本优势推动了向被动投资的巨大转变。
3.隐藏的交易成本
除了费用比率外，ETF还会因买卖差价和市场影响而产生交易成本。交易量大的热门ETF通常具有更紧的差价，从而降低您的总拥有成本。流动性较差的ETF可能在费用比率上为您节省，但在交易摩擦上成本更高，尤其是对于频繁交易者。
4.税务效率考虑
由于其独特的创建/赎回过程，ETF通常比共同基金更具税务效率。然而，一些ETF通过其交易活动产生的应税事件比其他ETF更多。高周转率的主动ETF可能在费用比率上比共同基金节省，但仍会因频繁交易而产生税务麻烦。
5.价格战的好处
ETF提供商之间的激烈竞争使费用比率降至历史低点，特别是对于广泛市场的指数基金。主要提供商现在提供费用比率低于0.05%的核心投资组合ETF。这一趋势为投资者节省了数十亿美元的费用，并迫使整个行业变得更加注重成本和透明度。