حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلي عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات ETF تفرض 0.03% إلى 0.25%، بينما تفرض ETFs النشطة عادةً رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
تقييم تكاليف صندوقك
اكتشف كيف تؤثر الرسوم على العائدات طويلة الأمد
جرب آلة حاسبة أخرى في الاستثمار...
حاسبة عائد السندات
احسب العائد حتى الاستحقاق، والعائد الحالي، والمزيد لسنداتك
حاسبة متوسط تكلفة الدولار
أدخل مساهماتك المتكررة وأسعار الأسهم للعثور على متوسط تكلفة أساسك
حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
حاسبة عائد الأسهم المفضلة
احسب العائد الحالي والعائد عند الاستدعاء للأسهم المفضلة
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الأساسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عائدات استثمارك على مر الزمن
نسبة المصاريف:
الرسوم السنوية كنسبة مئوية التي تفرضها ETF على رصيدك المستثمر. تغطي هذه الرسوم إدارة الصندوق، والتكاليف الإدارية، والمصاريف التشغيلية. يتم خصمها تلقائيًا من عوائد الصندوق.
العائد الفعلي:
عائد استثمارك الفعلي بعد خصم نسبة المصاريف. هذا هو ما تكسبه حقًا بعد احتساب جميع الرسوم. على سبيل المثال، عائد 8% مع نسبة مصاريف 0.5% ينتج عنه عائد فعلي قدره 7.5%.
سحب الرسوم:
الأثر التراكمي للمصاريف على عائدات استثمارك على مر الزمن. بسبب الفائدة المركبة، حتى الاختلافات الصغيرة في نسب المصاريف يمكن أن تؤثر بشكل كبير على تراكم الثروة على المدى الطويل.
خطأ التتبع:
الفرق بين أداء ETF ومؤشره المرجعي، وغالبًا ما يتأثر بالمصاريف وتكاليف التداول. عادةً ما تؤدي نسب المصاريف المنخفضة إلى أخطاء تتبع أصغر.
إجمالي تكلفة الملكية:
التكلفة الكاملة للاحتفاظ بـ ETF، بما في ذلك نسبة المصاريف، والعمولات التجارية، وفروق العرض والطلب. يساعد فهم ذلك في مقارنة ETFs المماثلة بشكل أكثر دقة.
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عائدات استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلفك فرق صغير يبدو 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مشابهين عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار قدره 100,000 دولار. يصبح هذا الأثر المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وأفق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض ETFs المؤشر 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما تفرض ETFs المدارة بنشاط غالبًا 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق ETFs المؤشر ذات التكلفة المنخفضة على نظيراتها المدارة بنشاط، وذلك بشكل كبير بسبب فرق الرسوم. لقد أدى هذا الميزة التكلفة إلى التحول الضخم نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف التجارية المخفية
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل ETFs تكاليف التداول من خلال فروق العرض والطلب وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي ETFs الشعبية ذات حجم التداول العالي على فروق ضيقة، مما يقلل من إجمالي تكلفة الملكية. قد توفر ETFs الأقل سيولة لك في نسبة المصاريف ولكنها تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
عادةً ما تكون ETFs أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، فإن بعض ETFs تولد أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر ETFs النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مزودي ETFs إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، وخاصةً لصناديق المؤشر في السوق الواسعة. تقدم الآن مقدمو الخدمات الرئيسيون ETFs لمحفظة أساسية مع نسب مصاريف تقل عن 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات الدولارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.