حاسبة عائد الأسهم المفضلة

القيمة الاسمية:

القيمة الاسمية أو القيمة الظاهرة للأسهم المفضلة، عادةً 25 دولارًا أو 100 دولار. هذه هي الأساس لحساب توزيعات الأرباح وعادةً ما تساوي سعر الاستدعاء. تستخدم معظم الأسهم المفضلة بالتجزئة قيمة اسمية قدرها 25 دولارًا لتسهيل الوصول إلى السوق.

العائد الحالي:

دفع توزيعات الأرباح السنوية مقسومًا على السعر السوقي الحالي، معبرًا عنه كنسبة مئوية. يمثل هذا العائد الفعلي لتوزيعات الأرباح بناءً على سعر الشراء الخاص بك، وليس المعدل المعلن بناءً على القيمة الاسمية.

العائد عند الاستدعاء:

العائد الإجمالي الذي ستحصل عليه إذا تم استدعاء الأسهم المفضلة في أقرب موعد ممكن. يشمل ذلك توزيعات الأرباح المستلمة بالإضافة إلى أي مكسب أو خسارة من الفرق بين سعر الشراء وسعر الاستدعاء.

توزيع مؤهل:

توزيعات الأرباح التي تؤهل لمعدلات ضريبية أقل من الدخل العادي. معظم توزيعات أرباح الأسهم المفضلة مؤهلة إذا تم الاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن 61 يومًا، على الرغم من أن توزيعات أرباح الأسهم المفضلة للبنوك غالبًا ما لا تكون كذلك.

مفضل تراكمي:

نوع من الأسهم المفضلة حيث تتراكم مدفوعات توزيعات الأرباح المفقودة ويجب دفعها قبل أي توزيعات أرباح للأسهم العادية. توفر هذه الميزة أمانًا إضافيًا لتوزيعات الأرباح للمستثمرين.

معدل ثابت إلى متغير:

الأسهم المفضلة التي تدفع معدلًا ثابتًا لفترة أولية، ثم تتحول إلى معدل متغير بناءً على معدل مرجعي زائد هامش. يمكن أن يوفر هذا الهيكل حماية ضد ارتفاع أسعار الفائدة.