حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات ETF تفرض 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تفرض صناديق ETF النشطة رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وآفاقك الزمنية عند تحديد هذه القيمة.
Loading
جرب آلة حاسبة أخرى في Investing...
حاسبة ضريبة الأرباح الرأسمالية من بيع الأسهم
احسب ضريبة الأرباح الرأسمالية على مبيعات الأسهم لأي دولة
حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
حاسبة قرض الهامش
قم بتقييم قوة الشراء، وتكاليف الفائدة، والعوائد النهائية باستخدام الهامش
حاسبة عائد الأسهم الممتازة
احسب العائد الحالي والعائد عند الاستدعاء للأسهم الممتازة
الأسئلة الشائعة والإجابات
Click on any question to see the answer
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثمارك مع مرور الوقت
نسبة المصاريف
العائد الفعّال
سحب الرسوم
خطأ التتبع
التكلفة الإجمالية للملكية
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. قد يبدو أن الفرق البسيط بنسبة 0.5% في نسب المصاريف بين صندوقين ETF متشابهين يمكن أن يكلفك عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار قدره 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير التراكمي أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وآفاق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
تفرض صناديق المؤشرات ETF عادةً رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما غالبًا ما تفرض صناديق ETF المدارة بنشاط رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق صناديق المؤشرات ذات التكلفة المنخفضة على نظرائها المدارة بنشاط، ويرجع ذلك إلى اختلاف الرسوم. لقد أدت هذه الميزة في التكلفة إلى التحول الضخم نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف التجارية المخفية
بعيدًا عن نسبة المصاريف، تتحمل صناديق ETF تكاليف التداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي صناديق ETF الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر صناديق ETF الأقل سيولة لك في نسبة المصاريف ولكنها تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
تعتبر صناديق ETF عمومًا أكثر كفاءة ضريبية من الصناديق المشتركة نظرًا لعملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، فإن بعض صناديق ETF تولد أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر صناديق ETF النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مزودي صناديق ETF إلى خفض نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، وخاصةً لصناديق المؤشرات الواسعة. تقدم الآن مقدمو الخدمات الرئيسيون صناديق ETF الأساسية بمحافظ بتكاليف أقل من 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات الدولارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.