مخطط تدفق النقد للأعمال الصغيرة
راقب صافي تدفق النقد كل شهر وتتبع رصيدك النهائي مع مرور الوقت.
Additional Information and Definitions
الرصيد الابتدائي
النقد الأولي المتاح في بداية الشهر الأول في خطتك.
التدفقات الشهرية (مصفوفة)
كل شهر: اسم، تدفقات داخلة، تدفقات خارجة. على سبيل المثال، قد تكون التدفقات الداخلة إيرادات المبيعات؛ وقد تكون التدفقات الخارجة فواتير، إيجار، أو مدفوعات قروض.
Loading
جرب آلة حاسبة أخرى في Small Business...
حاسبة معدل الأجر بالساعة للمستقلين
احسب معدل أجرك المثالي كمستقل
مخطط تدفق النقد للأعمال الصغيرة
راقب صافي تدفق النقد كل شهر وتتبع رصيدك النهائي مع مرور الوقت.
حاسبة تكلفة جدولة الموظفين
توقع الأجور الأسبوعية، وتكاليف العمل الإضافي، وضرائب الرواتب لتخطيط فعال للموظفين.
حاسبة دوران المخزون للأعمال الصغيرة
قم بتحليل مدى سرعة دوران مخزونك، وتقليل المخزون غير الضروري، وتقدير تكاليف التخزين.
الأسئلة الشائعة والأجوبة
Click on any question to see the answer
مصطلحات تدفق النقد
مصطلحات أساسية لتخطيط الشؤون المالية الشهرية لعملك.
التدفقات الداخلة
التدفقات الخارجة
الرصيد النهائي
السيولة
أساسيات تدفق النقد
يمكن أن تجعل إدارة تدفق النقد أو تكسر الأعمال الصغيرة. العديد من الشركات تفشل ليس بسبب عدم الربحية ولكن بسبب نقص السيولة.
1.الأزمات التاريخية أثارت التغيير
على مر التاريخ، غالباً ما كانت الانكماشات الاقتصادية ناتجة عن نقص السيولة بدلاً من عدم الربح البحت. وقد أبرز ذلك أهمية المراقبة المستمرة للنقد.
2.الثقة للتوسع
يوفر تدفق نقدي مستقر لمالكي الأعمال الثقة للاستثمار في فرص النمو دون خوف من العجز المفاجئ.
3.الذروات والقيعان الموسمية
تواجه معظم الأعمال ذروات أو انخفاضات موسمية. يضمن التخطيط الجيد أن تحتفظ بما يكفي من الاحتياطيات خلال الأشهر غير المزدحمة.
4.أدوات التنبؤ الرقمية
تتيح برامج المحاسبة السحابية ولوحات المعلومات في الوقت الحقيقي لرواد الأعمال اكتشاف الاتجاهات السلبية مبكراً، مما يمنع السحب الزائد المفاجئ.
5.فن البقاء
بينما تهم التحليلات المتقدمة، لا يزال العديد من المالكون يعتمدون على الميزانية التقليدية والفحوصات اليومية للبنك، مما يثبت أن اليقظة المستمرة هي المفتاح.