Калкулатор на разходите за ETF
Сравнете крайната си стойност с или без такси за ETF с времето
Additional Information and Definitions
Начална инвестиция
Сумата, която планирате да инвестирате в ETF в началото. Това е вашата отправна точка за изчисляване на дългосрочното влияние на таксите. Обмислете общото разпределение на портфолиото си, когато задавате тази сума.
Годишна доходност (%)
Очаквана годишна доходност преди удържането на таксите. Историческите доходности на пазара средно са 7-10% годишно, но вашият конкретен ETF може да се различава. Обмислете да използвате доходността на бенчмарка на фонда като отправна точка.
Разходи за управление (%)
Годишната такса, начислявана от ETF като процент от активите. Повечето индексни ETF таксуват 0.03% до 0.25%, докато активните ETF обикновено таксуват повече. Тази такса се удържа автоматично от доходността на фонда.
Брой години
Колко дълго планирате да държите инвестицията в ETF. По-дългите периоди на задържане натрупват както доходност, така и такси. Обмислете инвестиционните си цели и времевия хоризонт, когато задавате тази стойност.
Оценете разходите на фонда си
Разберете как таксите влияят на дългосрочната доходност
Loading
Разбиране на въздействието на разходите за управление
Ключови термини за разбиране как таксите за ETF влияят на вашите инвестиционни доходности с времето
Разходи за управление:
Годишната процентна такса, начислявана от ETF върху вашия инвестиционен баланс. Тази такса покрива управлението на фонда, административните разходи и оперативните разходи. Тя се удържа автоматично от доходността на фонда.
Ефективна доходност:
Вашата действителна инвестиционна доходност след удържането на разходите за управление. Това е това, което наистина печелите след като се вземат предвид всички такси. Например, 8% доходност с 0.5% разходи за управление дава 7.5% ефективна доходност.
Таксово влияние:
Кумулативното въздействие на разходите върху вашите инвестиционни доходности с времето. Поради сложния лихвен процент, дори малки разлики в разходите за управление могат значително да повлияят на дългосрочното натрупване на богатство.
Грешка в проследяването:
Разликата между представянето на ETF и неговия бенчмарк индекс, често повлияна от разходите и търговските разходи. По-ниските разходи за управление обикновено водят до по-малки грешки в проследяването.
Обща цена на притежание:
Цялостната цена на притежаването на ETF, включително разходите за управление, търговските комисионни и спредовете между офертата и търсенето. Разбирането на това помага за по-точно сравнение на подобни ETF.
5 критични прозрения за разходите за управление на ETF
Разбирането на таксите за ETF е от съществено значение за максимизиране на вашите инвестиционни доходности. Ето ключови прозрения, които всеки инвеститор трябва да знае:
1.Комплексният ефект на таксите
Разходите за ETF се натрупват срещу вас, точно както доходностите се натрупват за вас. На пръв поглед малка разлика от 0.5% в разходите за управление между два подобни ETF може да ви струва десетки хиляди долари през 30 години при инвестиция от 100,000 долара. Този компаундинг ефект става по-изразен при по-големи инвестиции и по-дълги времеви хоризонти.
2.Разходи за индекс и активен мениджмънт
Индексните ETF обикновено таксуват 0.03% до 0.25% годишно, докато активно управляваните ETF често таксуват 0.50% до 1.00% или повече. Изследванията показват, че през дълги периоди, индексните ETF с по-ниски разходи често надвишават своите активно управлявани съответствия, основно поради разликата в таксите. Това предимство в разходите е довело до масивен преход към пасивно инвестиране.
3.Скритите търговски разходи
Освен разходите за управление, ETF понасят търговски разходи чрез спредовете между офертата и търсенето и пазарното влияние. Популярните ETF с висок търговски обем обикновено имат по-тесни спредове, намалявайки общата цена на притежание. По-малко ликвидните ETF може да ви спестят от разходите за управление, но да струват повече в търговски разходи, особено за чести търговци.
4.Съображения за данъчна ефективност
ETF обикновено са по-данъчно ефективни от взаимните фондове поради уникалния им процес на създаване/изкупуване. Въпреки това, някои ETF генерират повече облагаеми събития от други чрез търговската си дейност. Активните ETF с висок оборот може да спестят от разходите за управление в сравнение с взаимните фондове, но все пак създават данъчни главоболия чрез чести търговии.
5.Ползата от ценовата война
Интензивната конкуренция между доставчиците на ETF е довела до исторически ниски разходи за управление, особено за широки индексни фондове. Основните доставчици сега предлагат ETF с разходи за управление под 0.05%. Тази тенденция е спестила на инвеститорите милиарди в такси и е принудила цялата индустрия да стане по-съвестна за разходите и прозрачна.