Калкулатор на разходите за ETF
Сравнете крайната си стойност с или без таксите за ETF с времето
Additional Information and Definitions
Начална инвестиция
Сумата, която планирате да инвестирате в ETF първоначално. Това е вашата отправна точка за изчисляване на дългосрочното въздействие на таксите. Обмислете общото разпределение на портфейла си, когато задавате тази сума.
Годишна доходност (%)
Очаквана годишна доходност преди да бъдат удържани таксите. Историческите пазарни доходности средно са 7-10% годишно, но вашият конкретен ETF може да се различава. Обмислете да използвате доходността на бенчмарка на фонда като отправна точка.
Разходи (%)
Годишната такса, начислявана от ETF като процент от активите. Повечето индексни ETF таксуват 0.03% до 0.25%, докато активните ETF обикновено таксуват повече. Тази такса се удържа автоматично от доходността на фонда.
Брой години
Колко дълго планирате да държите инвестицията в ETF. По-дългите периоди на задържане компонират както доходите, така и таксите. Обмислете инвестиционните си цели и времевия хоризонт, когато задавате тази стойност.
Loading
Опитайте друг калкулатор за Investing...
Калкулатор за маржинални заеми
Оценете покупателната си способност, разходите за лихва и крайните доходи, използвайки маржин
Калкулатор на печалбите от опции
Определете печалбата, точката на безубитие и възвръщаемостта на вашата опционна търговия
Калкулатор за средна стойност на долара
Въведете вашите повтарящи се вноски и цени на акции, за да намерите средната си цена на база
Калкулатор на разходите за ETF
Сравнете крайната си стойност с или без таксите за ETF с времето
Често задавани въпроси и отговори
Click on any question to see the answer
Разбиране на въздействието на разходите
Ключови термини за разбиране как таксите за ETF влияят на доходността на вашата инвестиция с времето
Разходи
Ефективна доходност
Влияние на таксите
Грешка в проследяването
Обща цена на притежание
5 критични прозрения за разходите на ETF
Разбирането на таксите за ETF е от съществено значение за максимизиране на доходността на вашите инвестиции. Ето ключови прозрения, които всеки инвеститор трябва да знае:
1.Комплексният ефект на таксите
Разходите за ETF се натрупват срещу вас, точно както доходите се натрупват за вас. На пръв поглед малка разлика от 0.5% в разходите между два подобни ETF може да ви струва десетки хиляди долари през 30 години при инвестиция от $100,000. Този компаунд ефект става по-изразен с по-големи инвестиции и по-дълги времеви хоризонти.
2.Разходи за индекс срещу активни управления
Индексните ETF обикновено таксуват 0.03% до 0.25% годишно, докато активно управляваните ETF често таксуват 0.50% до 1.00% или повече. Изследвания показват, че през дълги периоди, индексните ETF с по-ниски разходи често надминават своите активно управлявани колеги, главно поради разликата в таксите. Това предимство в разходите е довело до масивен преход към пасивно инвестиране.
3.Скритите търговски разходи
Освен разходите, ETF понасят търговски разходи чрез разликите между офертите и запитванията и пазарния ефект. Популярните ETF с висок търговски обем обикновено имат по-тесни разлики, намалявайки общата цена на притежание. По-малко ликвидните ETF може да спестят разходи, но да струват повече в търговски триене, особено за чести търговци.
4.Съображения за данъчна ефективност
ETF обикновено са по-данъчно ефективни от взаимните фондове поради уникалния си механизъм на създаване/изкупуване. Въпреки това, някои ETF генерират повече облагаеми събития от други чрез търговската си активност. Активно управляваните ETF с висок оборот може да спестят разходи в сравнение с взаимните фондове, но все пак създават данъчни главоболия чрез чести търговии.
5.Ползата от ценовата война
Интензивната конкуренция между доставчиците на ETF е довела до исторически ниски разходи, особено за широки индексни фондове. Основните доставчици вече предлагат основни ETF с разходи под 0.05%. Тази тенденция е спестила на инвеститорите милиарди в такси и е принудила цялата индустрия да стане по-съзнателна за разходите и прозрачна.