Nachlassplanungsrechner
Berechnen Sie die Kosten der Nachlassplanung und Verteilungsbeträge
Additional Information and Definitions
Wert der Immobilie
Marktwert von Wohn-, Gewerbe- und Anlageimmobilien. Lassen Sie professionelle Bewertungen für einzigartige oder hochpreisige Immobilien durchführen. Berücksichtigen Sie aktuelle vergleichbare Verkäufe.
Wert der Anlagen
Schließen Sie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, CDs und Alterskonten ein. Beachten Sie, dass IRAs und 401(k)s unterschiedliche steuerliche Auswirkungen für Begünstigte haben können.
Bargeld und Bankkonten
Summe aus Giro-, Sparkonten, Geldmarktkonten und Bargeld. Schließen Sie digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen ein. Dokumentieren Sie Kontostandorte und Zugangsarten.
Wert des persönlichen Eigentums
Schätzen Sie den fairen Marktwert von Fahrzeugen, Schmuck, Kunst, Sammlerstücken und Haushaltsgegenständen. Berücksichtigen Sie professionelle Bewertungen für wertvolle Gegenstände.
Leistungen aus Lebensversicherungen
Sterbegeld aus allen Lebensversicherungen. Nur einbeziehen, wenn der Nachlass der Begünstigte ist, nicht wenn es direkt an Einzelpersonen gezahlt wird.
Gesamtschulden
Schließen Sie Hypotheken, Darlehen, Kreditkarten, Arztrechnungen und Steuerschulden ein. Diese werden nach der Berechnung der Gebühren vom Bruttowert des Nachlasses abgezogen.
Gebührenquote für Nachlass
Gerichtlich festgelegter Prozentsatz basierend auf dem Bruttowert des Nachlasses. Variiert je nach Gerichtsbarkeit, typischerweise 2-4%. Wird vor der Schuldenreduzierung angewendet.
Vergütung für Testamentsvollstrecker
Vergütungsrate für den Nachlassverwalter. Üblicherweise 2-4% des Bruttowertes des Nachlasses. Kann entfallen, wenn der Testamentsvollstrecker ein Begünstigter ist.
Gebührenquote für Anwälte
Anwaltsgebühren für die Nachlassverwaltung. Typischerweise 2-4% des Bruttowertes des Nachlasses. Kann höher sein bei komplexen Nachlässen oder Rechtsstreitigkeiten.
Anzahl der Begünstigten
Zählen Sie nur die primären Begünstigten, die direkte Verteilungen erhalten. Ausschließen von bedingten Begünstigten oder solchen, die spezifische Vermächtnisse erhalten.
Schätzen Sie Ihre Nachlasskosten
Berechnen Sie Nachlassgebühren, Vergütungen für Testamentsvollstrecker und Verteilungen an Begünstigte
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Verstehen von Begriffen der Nachlassplanung
Wichtige Begriffe, die Ihnen helfen, die Nachlassplanung und Nachlasskosten zu verstehen
Bruttowert des Nachlasses:
Gesamtwert aller Vermögenswerte vor Abzügen. Dies ist der Basisbetrag, der zur Berechnung von Nachlass-, Testamentsvollstrecker- und Anwaltsgebühren verwendet wird, auch wenn Schulden später den Nachlasswert reduzieren.
Nachlassgebühren:
Gerichtlich festgelegte Gebühren, die als Prozentsatz des Bruttowertes des Nachlasses berechnet werden. Diese Gebühren werden unabhängig von den Schulden des Nachlasses erhoben und müssen vor den Verteilungen bezahlt werden.
Vergütung für Testamentsvollstrecker:
Vergütung für die Person, die den Nachlass verwaltet, berechnet auf Basis des Bruttowertes des Nachlasses. Umfasst Aufgaben wie die Inventarisierung von Vermögenswerten, das Bezahlen von Rechnungen, das Einreichen von Steuern und die Verteilung von Eigentum.
Basisgebühren:
Feste Kosten, einschließlich Bewertungsgebühren (500 CHF) und Buchhaltungsgebühren (1.000 CHF). Diese fallen immer an, wenn Vermögenswerte verarbeitet werden, unabhängig vom Wert des Nachlasses oder den Schulden.
Netto-Nachlasswert:
Endbetrag, der für die Verteilung zur Verfügung steht, berechnet durch Abzug sowohl der Schulden als auch aller Gebühren vom Bruttowert des Nachlasses. Kann negativ sein, wenn Schulden und Gebühren die Vermögenswerte übersteigen.
Betrag pro Begünstigtem:
Netto-Nachlasswert, gleichmäßig unter den Begünstigten verteilt. Geht von einer gleichmäßigen Verteilung aus; tatsächliche Beträge können je nach Testament oder Landesrecht variieren.
Steuerliche Auswirkungen:
Verschiedene Vermögenswerte können unterschiedliche steuerliche Konsequenzen für Begünstigte haben. Alterskonten lösen oft Einkommenssteuern aus, während geerbte Aktien möglicherweise einen erhöhten Basiswert erhalten. Berücksichtigen Sie die Steuerplanung bei der Vermögensverteilung.
5 Strategien zur Nachlassplanung, die Ihren Erben Tausende sparen könnten
Eine ordnungsgemäße Nachlassplanung kann die Kosten und Steuern erheblich senken und sicherstellen, dass Ihre Wünsche effizient umgesetzt werden.
1.Verstehen von Gebührenberechnungen
Nachlassgebühren werden typischerweise auf den Bruttowert der Vermögenswerte vor Schuldenreduzierung berechnet. Das bedeutet, dass selbst Nachlässe mit erheblichen Schulden erhebliche Gebühren basierend auf ihrem Gesamtvermögenswert haben können.
2.Die Strategie des lebenden Trusts
Vermögenswerte, die in einem lebenden Trust gehalten werden, umgehen vollständig die Nachlassabwicklung, vermeiden Gerichtskosten und reduzieren die Verwaltungskosten. Berücksichtigen Sie dies für Nachlässe mit erheblichen Immobilien- oder Geschäftsvermögen.
3.Begünstigtenbezeichnungen
Lebensversicherungen und Alterskonten mit ordnungsgemäßen Begünstigtenbezeichnungen übertragen sich außerhalb des Nachlasses. Dies reduziert den Bruttowert des Nachlasses, der für die Gebührenberechnung verwendet wird.
4.Verwaltung von Nachlassschulden
5.Verhandlung von Fachgebühren
Während Basisgebühren oft festgelegt sind, können die Prozentsätze für Testamentsvollstrecker und Anwaltshonorare verhandelbar sein. Erwägen Sie, die Gebührenstrukturen mit Fachleuten zu besprechen, bevor die Nachlassverwaltung beginnt.