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Eigenkapital
Ihr aktueller Kontowert in Bargeld oder Wertpapieren. Dies bestimmt Ihre anfängliche Margin-Leihfähigkeit. Denken Sie daran, dass Vorschriften Mindestanforderungen für die Erhaltung der Margin vorschreiben.
Margin-Satz
Der Prozentsatz des Positionswerts, den Sie als Eigenkapital halten müssen. Der Standardanfangsmargin beträgt 50 % (0,5), aber einige Broker oder Wertpapiere können mehr verlangen. Dieser Satz beeinflusst Ihre maximale Leihfähigkeit.
Jährlicher Zinssatz (%)
Der jährliche Zinssatz, der auf Ihr Margin-Darlehen erhoben wird. Die Sätze variieren je nach Broker und Darlehensgröße und liegen typischerweise zwischen 4-10 %. Höhere Kontostände qualifizieren sich oft für niedrigere Sätze.
Erwartete jährliche Rendite (%)
Ihre erwartete jährliche Rendite auf die gesamte Position, einschließlich des gehebelten Anteils. Seien Sie konservativ bei Ihren Schätzungen, da Hebel sowohl Gewinne als auch Verluste verstärkt.
Haltedauer (Jahre)
Dauer, die Sie die gehebelte Position halten möchten. Längere Zeiträume kumulieren sowohl Renditen als auch Zinskosten. Berücksichtigen Sie sorgfältig Ihre Risikobereitschaft und Marktausblick.
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Häufig gestellte Fragen und Antworten
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Verstehen von Margin-Handelsbegriffen
Wesentliche Konzepte für den Margin-Handel und das Management von Hebelrisiken
Anfangsmargin
Erhaltungsmargin
Kaufkraft
Margin-Call
Hebelverhältnis
5 Kritische Risiken des Margin-Handels
Margin-Handel kann Renditen verstärken, birgt jedoch erhebliche Risiken, die jeder Anleger verstehen muss, bevor er Hebel einsetzt.
1.Der Vergrößerungseffekt
Margin verstärkt sowohl Gewinne als auch Verluste durch Hebel. Eine Margin-Position von 50 % verdoppelt Ihre Exposition, was bedeutet, dass eine 10 % Marktbewegung eine 20 % Veränderung Ihres Eigenkapitals erzeugt. Diese Verstärkung kann schnell Kapital in ungünstigen Marktbedingungen erodieren, was potenziell zu Verlusten führen kann, die Ihre ursprüngliche Investition übersteigen.
2.Die Margin-Call-Kaskade
Marktrückgänge können Margin-Calls auslösen, die sofortige zusätzliche Einzahlungen erfordern. Wenn Sie den Call nicht erfüllen können, kann Ihr Broker gezwungen sein, Ihre Positionen zu ungünstigen Preisen zu verkaufen, wodurch Verluste gesperrt werden. Dieses erzwungene Verkaufen geschieht oft am Markt-Tiefpunkt, genau dann, wenn das Halten am vorteilhaftesten sein könnte.
3.Die Zinslast
Margin-Darlehen akkumulieren täglich Zinsen, was eine kontinuierliche Belastung der Renditen schafft. In seitwärts oder langsam steigenden Märkten können Zinskosten die Rentabilität erheblich beeinflussen. Steigende Zinssätze können unerwartet die Kosten erhöhen und profitable Positionen in Verluste verwandeln, selbst ohne Preisbewegungen.
4.Der Volatilitätsverstärker
Marktvolatilität wird mit Hebel wirkungsvoller. Eine vorübergehende Preisschwankung, die ohne Margin handhabbar wäre, kann erzwungenes Verkaufen auslösen. Hochvolatilitätsperioden fallen oft mit Margin-Calls über den Markt zusammen und erzeugen kaskadierenden Verkaufsdruck.
5.Die psychologische Herausforderung
Hebel intensiviert emotionale Reaktionen auf Marktbewegungen, was zu schlechten Entscheidungen führen kann. Der Stress, verstärkte Verluste zu beobachten und Margin-Calls zu verwalten, kann Panikverkäufe oder übermäßige Risikobereitschaft verursachen. Viele Händler stellen fest, dass ihre normale Strategie-Disziplin unter Margin-Druck zusammenbricht.