Kinnisvarainvesteeringute kalkulaator

ROI arvutatakse, jagades aastase rahavoog koguinvesteeringu maksumusega (esimene sissemakse, sulgemiskulud ja kõik kohesed remondid või uuendused). Näiteks, kui teie aastane rahavoog on 6000 dollarit ja teie koguinvesteering on 50 000 dollarit, oleks teie ROI 12%. See mõõdik aitab teil hinnata oma investeeringu kasumlikkust võrreldes investeeritud rahaga.

Rahavoogu mõjutavad mitmed tegurid, sealhulgas kinnisvara üüritulu, hüpoteegimakse, kinnisvaramaksud, kindlustus, hoolduskulud ja tühjuse määr. Näiteks, kõrgem tühjuse määr või ootamatud hoolduskulud võivad oluliselt vähendada teie rahavoogu. On oluline arvestada nende muutujatega ja lisada ettenägematute kulude jaoks varu, kui analüüsida investeeringut.

Ideaalne Cap Rate varieerub turu ja kinnisvara tüübi järgi, kuid vahemikku 5% kuni 10% peetakse tavaliselt heaks elamukinnisvara jaoks. Suure nõudlusega linnapiirkondades võivad Cap Rates olla madalamad kõrgemate kinnisvarahindade tõttu, samas kui vähem konkurentsivõimelistes turgudes võivad kõrgemad Cap Rates olla saavutatavad. On oluline võrrelda Cap Rates sarnaste kinnisvarade vahel samas piirkonnas, et tagada konkurentsivõimelise investeeringu tegemine.

Tühjuse määr näitab protsenti aastast, mille jooksul kinnisvara eeldatavasti on tühi. Näiteks, 5% tühjuse määr tähendab, et kinnisvara on tühi umbes 18 päeva aastas. See vähendab teie aastast üüritulu ja seega ka teie rahavoogu ja ROI-d. Tühjuse määra täpne hindamine kohalike turutingimuste põhjal on realistlike prognooside jaoks kriitilise tähtsusega.

Kinnisvara väärtuse tõus suurendab teie investeeringu väärtust aja jooksul, aidates kaasa pikaajalisele varade kogumisele. Näiteks, kinnisvara, mis osteti 250 000 dollari eest ja mille aastane väärtuse tõus on 3%, oleks viie aasta pärast väärt umbes 289 000 dollarit. Kuigi väärtuse tõus ei ole garanteeritud, võib investeerimine piirkondadesse, kus on tugev majanduskasv, töövõimalused ja rahvaarvu kasv, suurendada väärtuse tõusu tõenäosust.

Üks levinud väärarusaam on see, et kõrge üüritulu tähendab alati kõrget ROI-d. Tegelikult võivad kõrged kulud (nt kinnisvaramaksud, hooldus või kindlustus) kasumlikkust vähendada. Teine väärarusaam on alahinnata tühjuse määra mõju või üle hinnata üüritulu potentsiaali. Lisaks, mõned investorid ei arvestada turutsüklite tähtsust, mis võivad oluliselt mõjutada kinnisvara väärtuse tõusu ja üldisi tootlusi.

Olulised mõõdikud hõlmavad ROI-d, Cap Rate'i ja rahavoogude tootlust. ROI, mis ületab 8%, peetakse tavaliselt tugevaks, samas kui 5%-10% Cap Rate on tüüpiline elamukinnisvara jaoks. Rahavoogude tootlus, mis mõõdab aastast rahavoogu võrreldes investeeritud rahaga, on samuti oluline mõõdik; 8%-12% määr on sageli soodne. Nende mõõdikute võrdlemine kohalike turu keskmistega aitab teil hinnata oma investeeringu konkurentsivõimet.

Oma investeeringu optimeerimiseks keskenduge kulude vähendamisele ja üüritulu maksimeerimisele. Näiteks, kinnisvarahaldustasude alandamine, energiatõhusate uuenduste tegemine, et vähendada kommunaalkulusid, või kinnisvara sihtimine piirkondades, kus on kõrge üüri nõudlus, võivad parandada rahavoogu. Lisaks, madalama hüpoteegi intressimäära tagamine või refinantseerimine, kui intressimäärad langevad, võivad oluliselt mõjutada teie pikaajalist kasumlikkust.