محاسبه بازده سهام ممتاز

ارزش اسمی:

ارزش اسمی یا روی کاغذ سهام ممتاز، معمولاً ۲۵ دلار یا ۱۰۰ دلار. این مبنای محاسبات سود است و معمولاً برابر با قیمت فراخوان است. بیشتر سهام ممتاز خرده‌فروشی از ارزش اسمی ۲۵ دلار برای دسترسی به بازار گسترده‌تر استفاده می‌کنند.

بازده فعلی:

پرداخت سود سالانه تقسیم بر قیمت بازار فعلی، که به صورت درصد بیان می‌شود. این نشان‌دهنده بازده واقعی سود شما بر اساس قیمت خرید شما است، نه نرخ اعلام شده بر اساس ارزش اسمی.

بازده تا تاریخ فراخوان:

بازده کل شما در صورتی که سهام ممتاز در اولین تاریخ ممکن فراخوانی شود. این شامل سودهای دریافتی به علاوه هر سود یا زیان ناشی از تفاوت بین قیمت خرید شما و قیمت فراخوان است.

سود واجد شرایط:

سودهایی که برای نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر از درآمد عادی واجد شرایط هستند. بیشتر سودهای سهام ممتاز واجد شرایط هستند اگر حداقل ۶۱ روز نگه‌داری شوند، هرچند که سودهای سهام ممتاز بانکی معمولاً اینگونه نیستند.

سهام ممتاز تجمعی:

نوعی از سهام ممتاز که در آن پرداخت‌های سود از دست رفته جمع می‌شوند و باید قبل از هر سود سهام عادی پرداخت شوند. این ویژگی امنیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

نرخ ثابت به شناور:

سهام ممتاز که برای یک دوره اولیه نرخ ثابتی پرداخت می‌کنند، سپس به نرخ شناور بر اساس یک نرخ مرجع به علاوه یک حاشیه تغییر می‌کنند. این ساختار می‌تواند در برابر افزایش نرخ‌های بهره محافظت کند.