Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Ilmainen | Ei rekisteröitymistä

Marginaalilainan laskin

Arvioi ostovoimaasi, korkokustannuksia ja lopullisia tuottoja marginaalin avulla

Additional Information and Definitions

Tilin omaisuus

Nykyinen tilisi arvo käteisessä tai arvopapereissa. Tämä määrittää alkuperäisen marginaalilainakapasiteettisi. Muista, että sääntely vaatii vähimmäismarginaalivaatimuksia.

Marginaalikorko

Prosenttiosuus positioarvosta, jonka on oltava omaisuutta. Standardi alkuperäinen marginaali on 50 % (0,5), mutta jotkut välittäjät tai arvopaperit saattavat vaatia enemmän. Tämä korko vaikuttaa maksimaaliseen lainakapasiteettiisi.

Vuotuinen korko (%)

Vuotuinen korko, joka veloitetaan marginaalilainastasi. Korot vaihtelevat välittäjän ja lainan koon mukaan, tyypillisesti 4-10 %. Suuremmat tilin saldot voivat usein oikeuttaa alhaisempiin korkoihin.

Odotettu vuotuinen tuotto (%)

Odotettu vuotuinen tuotto koko positiosta, mukaan lukien hyödynnetty osa. Ole konservatiivinen arvioissasi, sillä hyödyntäminen suurentaa sekä voittoja että tappioita.

Pitoaika (vuodet)

Kesto, jonka aiot pitää hyödynnettyä positiota. Pidemmät jaksot kasvattavat sekä tuottoja että korkokustannuksia. Ota huomioon riskinsietokykysi ja markkinanäkymät huolellisesti.

Loading

Kokeile toista Investing laskinta...

Etuoikeutetun osakkeen tuottolaskuri

Laske nykyinen tuotto ja lunastustuotto etuoikeutetuille osakkeille

Käytä laskinta

Osakkeiden myynnin pääomatuloverolaskuri

Laske pääomatuloverosi osakemyynneistä missä tahansa maassa

Käytä laskinta

Optioiden voittojen laskin

Määritä optiokauppasi voitto, nollapiste ja tuotto

Käytä laskinta

Osinkoveron laskuri

Laske osinkotulojesi verovelvollisuus maailmanlaajuisesti

Käytä laskinta

Usein kysytyt kysymykset ja vastaukset

Click on any question to see the answer

Ymmärtäminen marginaalikaupan termeistä

Keskeiset käsitteet marginaalikaupassa ja hyödyntämisriskin hallinnassa

Alkuperäinen marginaali

Vähimmäismäärä omaisuutta, joka vaaditaan marginaalipositiota varten, tyypillisesti 50 % koko positiosta. Tämä on asetettu liittovaltion varantojen sääntö T:llä, mutta se voi olla korkeampi välittäjän tai arvopaperin vaatimusten mukaan.

Ylläpitomarginaali

Vähimmäisosuus omaisuudesta, joka on ylläpidettävä, jotta vältetään marginaalikutsu, yleensä 25-40 % riippuen välittäjästä ja pidettävistä arvopapereista. Alle tämän laskeminen laukaisee marginaalikutsun, joka vaatii lisädepositioita.

Ostovoima

Arvopapereiden kokonaisarvo, jonka voit ostaa käyttämällä omaisuuttasi ja marginaalilainaa. 50 % marginaalilla jokainen 1 $ omaisuutta tarjoaa 2 $ ostovoimaa.

Marginaalikutsu

Välittäjän vaatimus lisävarojen toimittamisesta, kun tilin omaisuus laskee alle ylläpitovaatimusten. Tämä voi pakottaa positioiden likvidointiin, jos sitä ei täytetä nopeasti.

Hyödyntämissuhde

Kokonaispositiokoon suhde omaisuuteesi. Korkeampi hyödyntäminen lisää sekä mahdollisia tuottoja että riskejä. 50 % marginaalikorko luo 2:1 hyödyntämissuhteen.

5 kriittistä riskiä marginaalikaupassa

Marginaalikauppa voi suurentaa tuottoja, mutta se tuo mukanaan merkittäviä riskejä, jotka jokaisen sijoittajan on ymmärrettävä ennen hyödyntämistä.

1.Suurentamisvaikutus

Marginaali suurentaa sekä voittoja että tappioita hyödyntämisen kautta. 50 % marginaalipositiolla altistuksesi kaksinkertaistuu, mikä tarkoittaa, että 10 % markkinamuutos luo 20 % muutoksen omaisuudessasi. Tämä suurentaminen voi nopeasti kuluttaa pääomaa epäsuotuisissa markkinaolosuhteissa, mikä voi johtaa tappioihin, jotka ylittävät alkuperäisen sijoituksesi.

2.Marginaalikutsun kaskadi

Markkinoiden laskut voivat laukaista marginaalikutsuja, jotka vaativat välittömiä lisädepositioita. Jos et voi täyttää kutsua, välittäjäsi voi pakottaa myymään positiosi epäedullisiin hintoihin, lukiten tappiot. Tämä pakotettu myynti tapahtuu usein markkinoiden pohjalla, juuri silloin kun pitäminen saattaa olla edullisinta.

3.Korkokustannuskuorma

Marginaalilainat kerryttävät korkoa päivittäin, mikä luo jatkuvaa painetta tuotoille. Sivusuunnassa tai hitaasti nousevissa markkinoissa korkokustannukset voivat merkittävästi vaikuttaa kannattavuuteen. Nousevat korot voivat yllättäen lisätä kustannuksia, muuttaen kannattavat positiot tappioiksi jopa ilman hintaliikkeitä.

4.Volatiliteetti suurentaja

Markkinoiden volatiliteetti vaikuttaa enemmän hyödyntämisen kanssa. Tilapäinen hintavaihtelu, joka olisi hallittavissa ilman marginaalia, voi laukaista pakotetun myynnin. Korkean volatiliteetin jaksot osuvat usein yhteen marginaalikutsujen kanssa markkinoilla, luoden kaskadoivaa myyntipainetta.

5.Psykologinen haaste

Hyödyntäminen voimistaa emotionaalisia reaktioita markkinaliikkeisiin, mikä voi johtaa huonoihin päätöksiin. Stressi, joka johtuu suurentuneiden tappioiden seuraamisesta ja marginaalikutsujen hallinnasta, voi aiheuttaa paniikkimyyntiä tai liiallista riskinottoa. Monet kauppiaat huomaavat, että normaali strategiadisipliini romahtaa marginaalipaineen alla.