Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Ilmainen | Ei rekisteröitymistä

Etuoikeutetun osakkeen tuottolaskuri

Laske nykyinen tuotto ja lunastustuotto etuoikeutetuille osakkeille

Additional Information and Definitions

Ostohinta

Hinta, jonka maksat per etuoikeutettu osake. Useimmat etuoikeutetut osakkeet lasketaan liikkeeseen $25 nimellisarvolla, mutta niitä voidaan kaupata tämän hinnan ylä- tai alapuolella. Ostohintasi vaikuttaa todelliseen tuottoosi ja mahdolliseen tuottoosi, jos osakkeet lunastetaan.

Vuosittainen osinkoprosentti (%)

Vuosittainen osinko nimellisarvosta prosentteina. Esimerkiksi 6 %:n tuotto $25 nimellisarvosta maksaa $1.50 vuodessa. Tämä tuotto on tyypillisesti kiinteä perinteisille etuoikeutetuille osakkeille, mutta se voi olla myös vaihtuva tai säädettävä.

Nimellisarvo

Etuoikeutetun osakkeen nimellisarvo, yleensä $25 tai $100. Tämä on perusta osinkomaksujen laskemiselle ja tyypillisesti hinta, jolla osake voidaan lunastaa. Useimmat vähittäiskaupan etuoikeutetut osakkeet käyttävät $25 nimellisarvoa.

Vuosia mahdolliseen lunastukseen

Aika, jolloin liikkeeseenlaskija voi lunastaa osakkeet lunastushinnalla. Useimmat etuoikeutetut osakkeet voidaan lunastaa 5 vuoden jälkeen. Syötä 0, jos osakkeet ovat jo lunastettavissa tai jos lunastusehtoa ei ole.

Lunastushinta

Hinta, jolla liikkeeseenlaskija voi lunastaa osakkeet, tyypillisesti nimellisarvo. Joillakin liikkeeseenlaskuilla on ylimääräisiä lunastushintoja tai laskevia asteikkoja. Tämä vaikuttaa lunastustuottosi laskentaan ja mahdolliseen tuottoosi.

Loading

Kokeile toista Investing laskinta...

Dollar Cost Averaging -laskuri

Syötä säännölliset panoksesi ja osakehinnat löytääksesi keskimääräisen kustannusperustasi

Käytä laskinta

Marginaalilainan laskin

Arvioi ostovoimaasi, korkokustannuksia ja lopullisia tuottoja marginaalin avulla

Käytä laskinta

Osinkoveron laskuri

Laske osinkotulojesi verovelvollisuus maailmanlaajuisesti

Käytä laskinta

Etuoikeutetun osakkeen tuottolaskuri

Laske nykyinen tuotto ja lunastustuotto etuoikeutetuille osakkeille

Käytä laskinta

Usein kysytyt kysymykset ja vastaukset

Click on any question to see the answer

Etuoikeutettujen osakkeiden termien ymmärtäminen

Keskeiset käsitteet etuoikeutettujen osakesijoitusten ja tuottojen arvioimiseksi

Nimellisarvo

Etuoikeutetun osakkeen nimellinen tai kasvotettu arvo, yleensä $25 tai $100. Tämä toimii osinkolaskelmien perustana ja on yleensä yhtä suuri kuin lunastushinta. Useimmat vähittäiskaupan etuoikeutetut osakkeet käyttävät $25 nimellisarvoa laajemman markkinoille pääsyn vuoksi.

Nykyinen tuotto

Vuosittainen osinkomaksu jaettuna nykyisellä markkinahinnalla, ilmaistuna prosentteina. Tämä edustaa todellista osinkotuottoasi ostohintasi perusteella, ei ilmoitettua tuottoa nimellisarvon perusteella.

Lunastustuotto

Kokonaispalautus, jonka saisit, jos etuoikeutettu osake lunastettaisiin mahdollisimman aikaisin. Tämä sisältää saadut osingot sekä mahdollisen voiton tai tappion ostohinnan ja lunastushinnan välisestä erosta.

Kvalifioitu osinko

Osingot, jotka oikeuttavat alhaisempiin verokantoihin kuin tavallinen tulo. Useimmat etuoikeutettujen osakkeiden osingot ovat kvalifioituja, jos niitä pidetään vähintään 61 päivää, vaikka pankkien etuoikeutetut osakkeet eivät usein ole.

Kumulatiivinen etuoikeutettu

Etuoikeutettu osake, jossa jääneet osinkomaksut kertyvät ja on maksettava ennen kuin mitään tavallisia osakeosinkoja maksetaan. Tämä ominaisuus tarjoaa lisäturvaa osinkosijoittajille.

Kiinteästä vaihtuvaan korkoon

Etuoikeutetut osakkeet, jotka maksavat kiinteää korkoa alkuperäisen ajanjakson ajan, ja siirtyvät sitten vaihtuvaan korkoon, joka perustuu viitekurssiin ja marginaaliin. Tämä rakenne voi tarjota suojaa nousevia korkoja vastaan.

5 olennaista etuoikeutettujen osakkeiden sijoitusstrategiaa

Etuoikeutetut osakkeet tarjoavat korkeampia tuottoja kuin joukkovelkakirjat, ja niihin liittyy ainutlaatuisia etuja ja riskejä. Hallitse nämä strategiat optimoidaksesi etuoikeutettujen osakkeiden sijoituksesi:

1.Lunastussuojaa koskeva analyysi

Lunastusehtojen ymmärtäminen on ratkaisevan tärkeää etuoikeutettujen osakkeiden sijoittamisessa. Kun etuoikeutettu osake kaupataan yli lunastushinnan, on olemassa pääoman menettämisen riski, jos osake lunastetaan. Kuitenkin jotkut sijoittajat ostavat tahallaan lunastettavia etuoikeutettuja osakkeita yli nimellisarvon, laskemalla, että korkeampi tuotto oikeuttaa lunastusriskin. Vertaile aina lunastustuottoa nykyiseen tuottoon arvioidessasi lunastettavia etuoikeutettuja osakkeita.

2.Korkoriskihallinta

Etuoikeutetut osakkeet ovat tyypillisesti pitkiä tai ikuisia, mikä tekee niistä herkkiä korkomuutoksille. Kun korot nousevat, etuoikeutettujen osakkeiden hinnat laskevat usein kilpailukykyisten tuottojen ylläpitämiseksi. Harkitse kiinteästä vaihtuvaan korkoon siirtyviä etuoikeutettuja osakkeita tai niitä, joilla on lyhyemmät lunastussuoja-ajat korkoriskin vähentämiseksi. Jotkut sijoittajat porrastavat etuoikeutettujen osakkeiden sijoituksiaan eri lunastuspäiville paremman korkoaltistuksen hallinnan saavuttamiseksi.

3.Luottoluokituksen arviointi

Etuoikeutetut osakkeet ovat juniorisia joukkovelkakirjoihin nähden, mutta ylempiarvoisia tavallisiin osakkeisiin verrattuna pääomarakenteessa. Tämä asema tarkoittaa, että luottoluokituksen arviointi on ratkaisevan tärkeää. Etsi liikkeeseenlaskijoita, joilla on vahvat korkokatteet ja vakaat liiketoimintamallit. Pankit ja energiayhtiöt laskevat usein liikkeeseen etuoikeutettuja osakkeita sääntelypääomavaatimusten vuoksi, mikä tarjoaa suhteellisen vakaita osinkomaksuja.

4.Verosääntöjen optimointi

Useimmat etuoikeutettujen osakkeiden osingot oikeuttavat alhaisempiin verokantoihin kuin tavallinen tulo, mikä lisää merkittävästi jälkiverotettuja tuottoja. Kuitenkin pankkien etuoikeutettujen osakkeiden osingot eivät tyypillisesti oikeuta tällaiseen käsittelyyn. Laske jälkiverotettu tuotto verotilanteesi ja tietyn etuoikeutetun osakkeen osinkoverokäsittelyn perusteella. Jotkut sijoittajat keskittyvät kvalifioituihin osinkojen etuoikeutettuihin osakkeisiin verotettavissa olevissa tileissä, kun taas he pitävät ei-kvalifioituja osakkeita verotuksessa edullisissa tileissä.

5.Likviditeettiriskin huomioon ottaminen

Etuoikeutetut osakkeet kaupataan usein alhaisemmalla likviditeetillä kuin tavalliset osakkeet tai joukkovelkakirjat, erityisesti markkinapaineen aikana. Tämä voi johtaa laajempiin osto- ja myyntihintoihin sekä vaikeuksiin toteuttaa kauppoja halutuilla hinnoilla. Keskity etuoikeutettuihin osakkeisiin, joilla on suuremmat kaupankäyntivolyymit, ja harkitse rajahintatilausten asettamista markkinahintatilausten sijaan. Jotkut sijoittajat pitävät osan etuoikeutettujen osakkeiden allokaatiostaan etuoikeutettujen osakkeiden ETF:issä paremman likviditeetin saavuttamiseksi.