ETF ખર્ચ અનુપાત કેલ્ક્યુલેટર
સમય સાથે ETF ફી સાથે અથવા વિના તમારા અંતિમ મૂલ્યની તુલના કરો
Additional Information and Definitions
પ્રારંભિક રોકાણ
જેટલું તમે શરૂઆતમાં ETF માં રોકાણ કરવા માટે યોજના બનાવી રહ્યા છો. આ લાંબા ગાળાના ફીના પ્રભાવની ગણતરી માટે તમારું આરંભ બિંદુ છે. આ રકમ સેટ કરતી વખતે તમારા કુલ પોર્ટફોલિયોનું વિતરણ ધ્યાનમાં રાખો.
વાર્ષિક વળતર દર (%)
ફી કાપ્યા પછીની અપેક્ષિત વાર્ષિક વળતર. ઐતિહાસિક બજાર વળતર સરેરાશ 7-10% વાર્ષિક છે, પરંતુ તમારું ખાસ ETF અલગ હોઈ શકે છે. આરંભિક બિંદુ તરીકે ફંડના બેન્ચમાર્ક વળતર દરનો ઉપયોગ કરવા પર વિચાર કરો.
ખર્ચ અનુપાત (%)
ETF દ્વારા સંપત્તિના ટકાવારી તરીકે ચાર્જ કરવામાં આવતી વાર્ષિક ફી. મોટાભાગના ઇન્ડેક્સ ETF 0.03% થી 0.25% ચાર્જ કરે છે, જ્યારે સક્રિય ETF સામાન્ય રીતે વધુ ચાર્જ કરે છે. આ ફી ફંડના વળતરમાંથી આપોઆપ કાપી લેવામાં આવે છે.
વર્ષોની સંખ્યા
તમે ETF રોકાણ કેટલા સમય સુધી રાખવા માટે યોજના બનાવી રહ્યા છો. લાંબા સમય સુધી રાખવા પરિધિઓ બંને વળતર અને ફીનું સંકોચન કરે છે. આ મૂલ્ય સેટ કરતી વખતે તમારા રોકાણના લક્ષ્યો અને સમયગાળો ધ્યાનમાં રાખો.
તમારા ફંડ ખર્ચનું મૂલ્યાંકન કરો
ફી લાંબા ગાળાના વળતરો પર કેવી અસર કરે છે તે શોધો
Loading
ખર્ચ અનુપાતના પ્રભાવને સમજવું
ETF ફી તમારા રોકાણના વળતર પર સમય સાથે કેવી અસર કરે છે તે સમજવા માટે મુખ્ય શરતો
ખર્ચ અનુપાત:
તમારા રોકાણના બેલેન્સ પર ETF દ્વારા ચાર્જ કરવામાં આવતી વાર્ષિક ટકાવારી ફી. આ ફી ફંડ મેનેજમેન્ટ, પ્રશાસન ખર્ચ અને કાર્યકારી ખર્ચને આવરી લે છે. આ ફી ફંડના વળતરમાંથી આપોઆપ કાપી લેવામાં આવે છે.
પ્રભાવશાળી વળતર:
ખર્ચ અનુપાતને કાપ્યા પછીનું તમારું વાસ્તવિક રોકાણ વળતર. આ એ છે જે તમે ખરેખર કમાવો છો જ્યારે તમામ ફીનો વિચાર કરવામાં આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, 0.5% ખર્ચ અનુપાત સાથે 8% વળતર 7.5% પ્રભાવશાળી વળતર આપે છે.
ફી ડ્રેગ:
સમય સાથે તમારા રોકાણના વળતર પર ખર્ચોનો સંકુલ પ્રભાવ. સંકોચન વ્યાજના કારણે, ખર્ચ અનુપાતમાં નાના ભેદો પણ લાંબા ગાળાના ધન સંચય પર નોંધપાત્ર અસર કરી શકે છે.
ટ્રેકિંગ ભૂલ:
ETFના પ્રદર્શન અને તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ વચ્ચેનો ભેદ, જે ઘણીવાર ખર્ચો અને વેપાર ખર્ચ દ્વારા પ્રભાવિત થાય છે. ઓછા ખર્ચના અનુપાત સામાન્ય રીતે નાના ટ્રેકિંગ ભૂલોને પરિણામે આવે છે.
કુલ માલિકીની કિંમત:
ETF ધરાવવાની સંપૂર્ણ કિંમત, જેમાં ખર્ચ અનુપાત, વેપાર કમિશન અને બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડનો સમાવેશ થાય છે. આને સમજવું સમાન ETFની તુલના વધુ ચોક્કસ રીતે કરવામાં મદદ કરે છે.
ETF ખર્ચ અનુપાત વિશે 5 મહત્વપૂર્ણ જ્ઞાન
ETF ફી સમજવું તમારા રોકાણના વળતરને મહત્તમ કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે. અહીં દરેક રોકાણકારને જાણવું જોઈએ એવા મુખ્ય જ્ઞાન છે:
1.ફીનો સંકોચન પ્રભાવ
ETF ખર્ચ તમારા માટે વળતર જેટલું જ સંકોચે છે. બે સમાન ETF વચ્ચે 0.5%નો એક નમ્ર ભેદ 30 વર્ષમાં $100,000ના રોકાણ પર તમને દસ હજાર ડોલર ખર્ચ કરી શકે છે. આ સંકોચનનો પ્રભાવ વધુ મોટા રોકાણો અને લાંબા સમયગાળા સાથે વધુ સ્પષ્ટ થાય છે.
2.ઇન્ડેક્સ સામે સક્રિય વ્યવસ્થાપન ખર્ચ
ઇન્ડેક્સ ETF સામાન્ય રીતે વાર્ષિક 0.03% થી 0.25% ચાર્જ કરે છે, જ્યારે સક્રિય રીતે સંચાલિત ETF સામાન્ય રીતે 0.50% થી 1.00% અથવા વધુ ચાર્જ કરે છે. સંશોધન દર્શાવે છે કે લાંબા ગાળે, ઓછા ખર્ચના ઇન્ડેક્સ ETF ઘણીવાર તેમના સક્રિય રીતે સંચાલિત સમકક્ષોને વધુ સારી રીતે પ્રદર્શન કરે છે, મોટા ભાગે ફીના ભેદના કારણે. આ ખર્ચનો લાભ પેસિવ રોકાણ તરફ મોટા પરિવર્તનને પ્રેરિત કરે છે.
3.છુપાયેલા વેપાર ખર્ચ
ખર્ચ અનુપાતની બહાર, ETF બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડ અને બજારના પ્રભાવ દ્વારા વેપાર ખર્ચ કરે છે. ઉચ્ચ વેપાર વોલ્યુમવાળા લોકપ્રિય ETF સામાન્ય રીતે તંગ સ્પ્રેડ ધરાવે છે, જે તમારા કુલ માલિકીની કિંમત ઘટાડે છે. ઓછા પ્રવાહી ETF તમને ખર્ચ અનુપાતમાં બચત આપી શકે છે પરંતુ વેપારના ઘર્ષણમાં વધુ ખર્ચ કરે છે, ખાસ કરીને વારંવાર વેપારી માટે.
4.કર મર્યાદા વિચારણા
ETF સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં વધુ કર-અસરકારક હોય છે કારણ કે તેમની અનન્ય સર્જન/પુનઃસર્જન પ્રક્રિયા છે. જો કે, કેટલાક ETF તેમના વેપાર પ્રવૃત્તિ દ્વારા વધુ કરલાયક ઘટનાઓ ઉત્પન્ન કરે છે. ઉચ્ચ ટર્નઓવર સક્રિય ETF મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં ખર્ચ અનુપાતમાં બચત કરી શકે છે પરંતુ વારંવાર વેપાર દ્વારા કરની મુશ્કેલીઓ ઊભી કરે છે.
5.ભાવ યુદ્ધનો લાભ
ETF પ્રદાતાઓ વચ્ચેની તીવ્ર સ્પર્ધાએ ખર્ચના અનુપાતને ઐતિહાસિક નીચા સ્તરે લાવી છે, ખાસ કરીને વ્યાપક બજાર ઇન્ડેક્સ ફંડ માટે. મુખ્ય પ્રદાતાઓ હવે 0.05% ની નીચે ખર્ચના અનુપાત સાથે કોર પોર્ટફોલિયો ETF ઓફર કરે છે. આ પ્રવૃત્તિએ રોકાણકારોને ફીમાં અબજોની બચત કરી છે અને સમગ્ર ઉદ્યોગને વધુ ખર્ચ-જાગૃત અને પારદર્શક બનવા માટે મજબૂર કર્યું છે.