પ્રિય શેરનું યીલ્ડ કેલ્ક્યુલેટર
પ્રિય શેર માટે વર્તમાન યીલ્ડ અને યીલ્ડ-ટુ-કોલની ગણના કરો
Additional Information and Definitions
ખરીદી કિંમત
પ્રિય શેર માટે તમે ચૂકવતા ભાવ. મોટાભાગના પ્રિય શેર $25 પાર મૂલ્ય પર જારી કરવામાં આવે છે પરંતુ આ ભાવ ઉપર અથવા નીચે વેપાર કરી શકે છે. તમારી ખરીદી કિંમત તમારા વાસ્તવિક યીલ્ડ અને સંભવિત વળતારમાં અસર કરે છે જો કોલ કરવામાં આવે.
વાર્ષિક ડિવિડેન્ડ દર (%)
પાર મૂલ્યના ટકાવારી તરીકે વાર્ષિક ડિવિડેન્ડ. ઉદાહરણ તરીકે, $25 પાર મૂલ્ય પર 6% દર $1.50 વાર્ષિક ચૂકવે છે. આ દર પરંપરાગત પ્રિય શેર માટે સામાન્ય રીતે નિશ્ચિત હોય છે પરંતુ તે ફ્લોટિંગ અથવા એડજસ્ટેબલ હોઈ શકે છે.
પાર મૂલ્ય
પ્રિય શેરનું સામનો મૂલ્ય, સામાન્ય રીતે $25 અથવા $100. આ ડિવિડેન્ડ ચુકવણીની ગણનાના માટે આધાર છે અને સામાન્ય રીતે તે ભાવ છે જેમાં શેર કોલ કરી શકાય છે. મોટાભાગના રિટેલ પ્રિય શેર $25 પાર મૂલ્યનો ઉપયોગ કરે છે.
સંભવિત કોલ માટે વર્ષ
જ્યારે જારીકર્તા શેરને કોલ કિંમત પર પુનઃપ્રાપ્તિ (કોલ) કરી શકે છે ત્યાં સુધીનો સમય. મોટાભાગના પ્રિય શેર 5 વર્ષ પછી કોલ કરી શકાય છે. જો પહેલેથી જ કોલ કરી શકાય છે અથવા જો કોલ પ્રાવધાન નથી, તો 0 દાખલ કરો.
કોલ કિંમત
જારીકર્તા શેરને પુનઃપ્રાપ્તિ કરી શકે છે તે ભાવ, સામાન્ય રીતે પાર મૂલ્ય. કેટલાક ઇશ્યૂઝમાં પ્રીમિયમ કોલ કિંમતો અથવા ઘટતા સ્કેલ હોય છે. આ તમારા યીલ્ડ-ટુ-કોલની ગણનાને અને સંભવિત વળતાને અસર કરે છે.
તમારા પ્રિય શેરના વળતરનું મૂલ્યાંકન કરો
સંભવિત યીલ્ડ જોવા માટે કોલ કિંમત અને તારીખને ધ્યાનમાં લો
Loading
પ્રિય શેરની શરતોને સમજવું
પ્રિય શેરના રોકાણો અને યીલ્ડને મૂલ્યાંકન કરવા માટેની મુખ્ય સંકલ્પનાઓ
પાર મૂલ્ય:
પ્રિય શેરનું નામમાત્ર અથવા સામનો મૂલ્ય, સામાન્ય રીતે $25 અથવા $100. આ ડિવિડેન્ડની ગણનાના આધાર તરીકે સેવા આપે છે અને સામાન્ય રીતે કોલ કિંમત સમાન હોય છે. મોટાભાગના રિટેલ પ્રિય શેરના માટે વ્યાપક બજારની સુલભતા માટે $25 પાર મૂલ્યનો ઉપયોગ થાય છે.
વર્તમાન યીલ્ડ:
વાર્ષિક ડિવિડેન્ડ ચુકવણીને વર્તમાન બજાર ભાવ દ્વારા વહેંચવામાં આવે છે, જે ટકાવારીમાં વ્યક્ત કરવામાં આવે છે. આ તમારા ખરીદી કિંમતના આધારે તમારા વાસ્તવિક ડિવિડેન્ડ યીલ્ડનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, ન કે પાર મૂલ્યના આધારે જણાવેલ દર.
યીલ્ડ ટુ કોલ:
જો પ્રિય શેરને શક્ય તેટલા વહેલા કોલ કરવામાં આવે તો તમને મળનારો કુલ વળતુ. આમાં પ્રાપ્ત થયેલ ડિવિડેન્ડ્સ અને તમારા ખરીદી કિંમત અને કોલ કિંમત વચ્ચેના તફાવતમાંથી કોઈ લાભ અથવા નુકસાનનો સમાવેશ થાય છે.
ક્વોલિફાઇડ ડિવિડેન્ડ:
ડિવિડેન્ડ્સ જે સામાન્ય આવક કરતાં ઓછા કરના દર માટે યોગ્ય છે. મોટાભાગના પ્રિય શેરના ડિવિડેન્ડ્સ 61 દિવસથી વધુ સમય સુધી રાખવામાં આવે ત્યારે યોગ્ય હોય છે, જો કે બેંકના પ્રિય શેર સામાન્ય રીતે નથી.
ક્યુમ્યુલેટિવ પ્રિય:
પ્રિય શેરનો એક પ્રકાર જ્યાં ચૂકી ગયેલા ડિવિડેન્ડ ચુકવણીઓ સંચયિત થાય છે અને કોઈ સામાન્ય શેરના ડિવિડેન્ડ્સથી પહેલા ચૂકવવા પડશે. આ સુવિધા રોકાણકારો માટે વધારાની ડિવિડેન્ડ સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે.
ફિક્સડ-ટુ-ફ્લોટિંગ દર:
પ્રિય શેર જે પ્રારંભિક સમય માટે નિશ્ચિત દર ચૂકવે છે, પછી તે સંદર્ભ દર અને સ્પ્રેડના આધારે ફ્લોટિંગ દરમાં સ્વિચ કરે છે. આ રચના વધતા વ્યાજ દરો સામે સુરક્ષા પ્રદાન કરી શકે છે.
5 આવશ્યક પ્રિય શેર રોકાણની વ્યૂહરચનાઓ
પ્રિય શેરો બોન્ડ કરતાં વધુ ઊંચા યીલ્ડ્સ પ્રદાન કરે છે જેમાં કેટલીક અનન્ય ફાયદા અને જોખમો છે. તમારા પ્રિય શેરના રોકાણોને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે આ વ્યૂહરચનાઓને શીખો:
1.કોલ પ્રોટેક્શન વિશ્લેષણ
કોલ પ્રાવધાનને સમજવું પ્રિય શેરના રોકાણ માટે મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે પ્રિય શેર તેની કોલ કિંમત ઉપર વેપાર કરે છે, ત્યારે કોલ કરવામાં આવે ત્યારે મૂડીના નુકસાનનો જોખમ હોય છે. જો કે, કેટલાક રોકાણકારો જાણબૂઝીને કોલ કરી શકાય તેવા પ્રિય શેરો ખરીદે છે, આ ગણતરી કરીને કે ઊંચા યીલ્ડ કોલ જોખમને યોગ્ય બનાવે છે. કોલ કરી શકાય તેવા પ્રિય શેરોનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે હંમેશા યીલ્ડ-ટુ-કોલને વર્તમાન યીલ્ડ સાથે તુલના કરો.
2.વ્યાજ દર જોખમ વ્યવસ્થાપન
પ્રિય શેરો સામાન્ય રીતે લાંબા અથવા શાશ્વત સમયગાળા ધરાવે છે, જે તેમને વ્યાજ દરમાં ફેરફારો માટે સંવેદનશીલ બનાવે છે. જ્યારે દર વધે છે, ત્યારે પ્રિય શેરના ભાવ સામાન્ય રીતે સ્પર્ધાત્મક યીલ્ડ્સ જાળવવા માટે ઘટે છે. વ્યાજ દર જોખમ ઘટાડવા માટે ફિક્સડ-ટુ-ફ્લોટિંગ દરના પ્રિય શેરો અથવા ટૂંકા કોલ પ્રોટેક્શન સમયગાળા ધરાવનારાઓ પર વિચાર કરો. કેટલાક રોકાણકારો તેમના પ્રિય શેરના રોકાણોને વિવિધ કોલ તારીખો પર વધુ સારી દરની સંવેદનશીલતા માટે લેડર કરે છે.
3.ક્રેડિટ ગુણવત્તા મૂલ્યાંકન
પ્રિય શેરો બોન્ડ કરતાં જુનિયર છે પરંતુ સામાન્ય શેરની મૂડીની રચનામાં સિનિયર છે. આ સ્થિતિનો અર્થ છે કે ક્રેડિટ ગુણવત્તાનો મૂલ્યાંકન મહત્વપૂર્ણ છે. મજબૂત વ્યાજ આવરણ ગુણાંકો અને સ્થિર બિઝનેસ મોડેલ ધરાવનાર જારીકર્તાઓની શોધ કરો. બેંક અને યુટિલિટીઓ સામાન્ય રીતે નિયમનકારી મૂડીની આવશ્યકતાઓને કારણે પ્રિય શેરો જારી કરે છે, જે نسبتا સ્થિર ડિવિડેન્ડ ચુકવણીઓ પ્રદાન કરે છે.
4.કર લાભ ઑપ્ટિમાઇઝેશન
મોટાભાગના પ્રિય શેરના ડિવિડેન્ડ્સ સામાન્ય આવક કરતાં ઓછા કરના દર માટે યોગ્ય છે, જે પછી કર બાદના યીલ્ડને નોંધપાત્ર રીતે વધારશે. જો કે, બેંકના પ્રિય શેરના ડિવિડેન્ડ્સ સામાન્ય રીતે આ સારવાર માટે યોગ્ય નથી. તમારા કરની પરિસ્થિતિ અને વિશિષ્ટ પ્રિય શેરના ડિવિડેન્ડ કરની સારવારના આધારે તમારા કર બાદના યીલ્ડની ગણના કરો. કેટલાક રોકાણકારો કરની લાભદાયક ખાતાઓમાં ક્વોલિફાઇડ ડિવિડેન્ડ પ્રિય શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જ્યારે કરના લાભથી વંચિત શેરોને કર લાભદાયક ખાતાઓમાં રાખે છે.
5.લિક્વિડિટી જોખમ પરિગણના
પ્રિય શેરો સામાન્ય રીતે સામાન્ય શેરો અથવા બોન્ડ કરતાં ઓછા લિક્વિડિટી સાથે વેપાર કરે છે, ખાસ કરીને બજારના દબાણ દરમિયાન. આથી, વ્યાપારની ઇચ્છિત કિંમતો પર અમલમાં મુશ્કેલીઓ અને વ્યાપારના ભાવો વચ્ચે વ્યાપારના વ્યાપકતા વધે છે. વધુ સારી લિક્વિડિટી માટે પ્રિય શેરો સાથે વધુ વેપારના વોલ્યુમ ધરાવનારાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો અને માર્કેટ ઓર્ડર કરતાં સીમિત ઓર્ડર સેટ કરવાનું વિચાર કરો. કેટલાક રોકાણકારો વધુ સારી લિક્વિડિટી માટે પ્રિય શેરના ફંડમાં તેમના પ્રિય શેરના ફંડમાં એક ભાગ જાળવે છે.