מחשבון תשואת אגח
חשב תשואה עד לפדיון, תשואה נוכחית ועוד עבור האגחים שלך
Additional Information and Definitions
ערך נקוב של אגח
ערך פר של האגח, בדרך כלל $1,000 עבור אגחים של חברות
מחיר רכישה
הסכום ששילמת כדי לקנות את האגח
שיעור קופון שנתי
שיעור הקופון השנתי (למשל 5 פירושו 5%)
שנים עד לפדיון
מספר השנים עד שהאגח יגיע לפדיון
שיעור מס
שיעור המס החל על הכנסות קופון ורווחי הון
תקופות ריבית בשנה
מספר הפעמים שבהן הריבית מתווספת בשנה (למשל 1=שנתי, 2=חצי שנתי, 4=רבעוני)
העריך את תשואות האגח שלך
קח בחשבון את שיעור המס, מחיר הרכישה, ערך נקוב ועוד
Loading
הבנת מונחי תשואת אגח
מונחים מרכזיים שיעזרו לך להבין חישובי תשואת אגח
ערך נקוב (ערך פר):
הסכום שהמחזיק אגח יקבל עם הפדיון, בדרך כלל $1,000.
שיעור קופון:
שיעור הריבית השנתי שמשולם על ידי האגח, המובע כאחוז מהערך הנקוב.
תשואה עד לפדיון (YTM):
התשואה הכוללת של האגח אם יוחזק עד לפדיון, תוך התחשבות בתשלומי קופון והנחה/פרמיה במחיר.
תשואה נוכחית:
תשלום קופון שנתי מחולק במחיר השוק הנוכחי של האגח.
תשואה שנתית אפקטיבית:
התשואה השנתית בהתחשב בהשפעות של ריבית מצטברת לאורך מספר תקופות בשנה.
5 עובדות לא ידועות על אגחים שעשויות להפתיע אותך
אגחים נחשבים לעיתים כהשקעות שמרניות, אך הם יכולים להחזיק כמה הפתעות עבור משקיעים חדשים.
1.הפנomenון של אפס קופון
חלק מהאגחים לא משלמים קופון אך נמכרים בהנחה משמעותית, מה שמאפשר חישובי תשואה מעניינים השונים באופן משמעותי מאגחים עם קופון מסורתי.
2.ההשפעה האמיתית של משך
משך הוא קריטי להבנת כיצד מחיר האגח ישתנה בתגובה לתנועות שיעור הריבית. אגחים עם משך ארוך יכולים לחוות תנודות מחיר גדולות יותר.
3.טיפולי מס משתנים לפי אזור
ריבית על אגחים מסוימים של ממשלה עשויה להיות פטורה ממס בכמה תחומים, מה שמשנה את התשואה לאחר מס באופן משמעותי.
4.סיכון אשראי אינו בדיחה
אפילו אגחים 'בטוחים' נושאים סיכון כלשהו, ואגחים זבל יכולים להציע תשואות מפתות אך גם סיכון גבוה יותר לאי-עמידה.
5.אגחים ניתנים לקריאה ולמכירה
חלק מהאגחים יכולים להיקרא או להימכר על ידי המנפיק או המחזיק לפני הפדיון, מה שמשפיע על התשואה בפועל אם מתבצע קריאה או מכירה מוקדמת.