מחשבון יחס הוצאות ETF
השווה את הערך הסופי שלך עם או בלי עמלות ETF לאורך זמן
Additional Information and Definitions
השקעה ראשונית
הסכום שאתה מתכנן להשקיע ב-ETF בתחילה. זהו נקודת ההתחלה שלך לחישוב השפעת העמלות לטווח הארוך. שקול את הקצאת התיק הכוללת שלך בעת קביעת סכום זה.
שיעור תשואה שנתי (%)
תשואה שנתית צפויה לפני הפחתת העמלות. תשואות שוק היסטוריות ממוצעות 7-10% בשנה, אך ה-ETF הספציפי שלך עשוי להיות שונה. שקול להשתמש בשיעור התשואה של קרן הבנצ'מרק כנקודת התחלה.
יחס הוצאות (%)
העמלה השנתית שנגבתה על ידי ה-ETF כאחוז מהנכסים. רוב ה-ETFs של מדדים גובים 0.03% עד 0.25%, בעוד ש-ETFs פעילים בדרך כלל גובים יותר. עמלה זו מנוכה אוטומטית מהתשואות של הקרן.
מספר שנים
כמה זמן אתה מתכנן להחזיק את ההשקעה ב-ETF. תקופות החזקה ארוכות יותר מצטברות גם תשואות וגם עמלות. שקול את מטרות ההשקעה שלך ואת אופק הזמן בעת קביעת ערך זה.
Loading
נסו מחשבון Investing נוסף...
מחשבון יחס הוצאות ETF
השווה את הערך הסופי שלך עם או בלי עמלות ETF לאורך זמן
מחשבון מס דיבידנד
חשב את חבות המס שלך על הכנסות דיבידנד ברחבי העולם
מחשבון ממוצע עלות דולרית
הזן את התרומות החוזרות שלך ואת מחירי המניות כדי למצוא את בסיס העלות הממוצע שלך
מחשבון תשואת מניות מועדפות
חשב את התשואה הנוכחית ואת התשואה עד לקריאה עבור מניות מועדפות
שאלות ותשובות נפוצות
Click on any question to see the answer
הבנת השפעת יחס ההוצאות
מונחים מרכזיים להבנת כיצד עמלות ETF משפיעות על תשואות ההשקעה שלך לאורך זמן
יחס הוצאות
תשואה אפקטיבית
השלכת עמלות
שגיאת מעקב
עלות כוללת של בעלות
5 תובנות קריטיות על יחס הוצאות ETF
הבנת עמלות ETF היא חיונית למקסום תשואות ההשקעה שלך. הנה תובנות מרכזיות שכל משקיע צריך לדעת:
1.ההשפעה המצטברת של עמלות
הוצאות ETF מצטברות נגדך בדיוק כמו שהתשואות מצטברות עבורך. הבדל של 0.5% ביחס ההוצאות בין שני ETFs דומים יכול לעלות לך עשרות אלפי דולרים במשך 30 שנה על השקעה של 100,000 דולר. ההשפעה הזו מתחדדת עם השקעות גדולות יותר ואופקי זמן ארוכים יותר.
2.עלויות ניהול מדד מול ניהול פעיל
ETFs של מדדים גובים בדרך כלל 0.03% עד 0.25% בשנה, בעוד ש-ETFs מנוהלים פעיל גובים לעיתים קרובות 0.50% עד 1.00% או יותר. מחקרים מראים שבפרקי זמן ארוכים, ETFs מדד בעלות נמוכה לעיתים קרובות outperform את המקבילים המנוהלים פעיל, בעיקר בשל ההבדל בעלויות. יתרון העלות הזה הניע את המעבר המאסיבי להשקעה פאסיבית.
3.עלויות מסחר נסתרות
מעבר ליחס ההוצאות, ETFs סובלים מעלויות מסחר דרך פערי הצעת מחיר והשפעת השוק. ETFs פופולריים עם נפח מסחר גבוה בדרך כלל יש פערים צמודים יותר, מה שמפחית את עלות הבעלות הכוללת שלך. ETFs פחות נזילים עשויים לחסוך לך על יחס ההוצאות אך לעלות יותר במכשולים מסחריים, במיוחד עבור סוחרים תכופים.
4.שיקולי יעילות מס
ETFs בדרך כלל יותר יעילים ממס מאשר קרנות נאמנות בשל תהליך היצירה/פדיון הייחודי שלהם. עם זאת, חלק מה-ETFs מייצרים יותר אירועים חייבים במס מאחרים דרך פעילות המסחר שלהם. ETFs פעילים עם מחזור גבוה עשויים לחסוך על יחס ההוצאות בהשוואה לקרנות נאמנות אך עדיין ליצור כאבי ראש מס באמצעות מסחר תכוף.
5.יתרון מלחמת המחירים
תחרות אינטנסיבית בין ספקי ETFs הניעה את יחס ההוצאות לרמות היסטוריות נמוכות, במיוחד עבור קרנות מדד בשוק רחב. ספקים מרכזיים מציעים כעת ETFs של תיקי ליבה עם יחס הוצאות מתחת ל-0.05%. מגמה זו חסכה למשקיעים מיליארדים בעמלות והכריחה את כל התעשייה להיות מודעת יותר לעלויות ולשקיפות.