מחשבון תשואת מניות מועדפות
חשב את התשואה הנוכחית ואת התשואה עד לקריאה עבור מניות מועדפות
Additional Information and Definitions
מחיר רכישה
המחיר שאתה משלם עבור כל מניה מועדפת. רוב המניות המועדפות מוצעות במחיר נקוב של $25 אך עשויות להיסחר מעל או מתחת למחיר זה. מחיר הרכישה שלך משפיע על התשואה האמיתית שלך ועל התשואה הפוטנציאלית אם ייקראו.
שיעור דיבידנד שנתי (%)
הדיבידנד השנתי כאחוז מהערך הנקוב. לדוגמה, שיעור של 6% על ערך נקוב של $25 משלם $1.50 בשנה. שיעור זה בדרך כלל קבוע עבור מניות מועדפות מסורתיות אך עשוי להיות משתנה או מתכוונן.
ערך נקוב
הערך הנומינלי או הפנים של המניה המועדפת, בדרך כלל $25 או $100. זהו הבסיס לחישוב תשלום הדיבידנד ובדרך כלל המחיר שבו ניתן לקרוא את המניה. רוב המניות המועדפות הקמעונאיות משתמשות בערך נקוב של $25.
שנים לקריאה אפשרית
זמן עד שהמנפיק יכול להחזיר (לקרוא) את המניות במחיר הקריאה. רוב המניות המועדפות הופכות לקריאות לאחר 5 שנים. הזן 0 אם כבר ניתן לקרוא או אם אין הוראת קריאה.
מחיר קריאה
המחיר שבו המנפיק יכול להחזיר את המניות, בדרך כלל ערך נקוב. חלק מהמנפיקים מציעים מחירי קריאה פרימיום או סולמות יורדים. זה משפיע על חישוב התשואה עד לקריאה ועל התשואה הפוטנציאלית.
Loading
נסו מחשבון Investing נוסף...
מחשבון רווחים באופציות
קבע את רווחי המסחר שלך באופציות, שוויון ותשואה
מחשבון תשואת מניות מועדפות
חשב את התשואה הנוכחית ואת התשואה עד לקריאה עבור מניות מועדפות
מחשבון יחס הוצאות ETF
השווה את הערך הסופי שלך עם או בלי עמלות ETF לאורך זמן
מחשבון מס רווחי הון ממכירת מניות
חשב את מס רווחי ההון שלך על מכירות מניות בכל מדינה
שאלות ותשובות נפוצות
Click on any question to see the answer
הבנת מונחי מניות מועדפות
מושגים מרכזיים להערכת השקעות מניות מועדפות ותשואות
ערך נקוב
תשואה נוכחית
תשואה עד לקריאה
דיבידנד מוכר
מועדפת מצטברת
שיעור קבוע-לצף
5 אסטרטגיות השקעה חיוניות במניות מועדפות
מניות מועדפות מציעות תשואות גבוהות יותר מאשר אגחים עם כמה יתרונות וסיכונים ייחודיים. שלוט באסטרטגיות אלו כדי למקסם את ההשקעות שלך במניות מועדפות:
1.ניתוח הגנה מפני קריאה
הבנת הוראות הקריאה היא קריטית להשקעה במניות מועדפות. כאשר מניה מועדפת נסחרת מעל מחיר הקריאה שלה, יש סיכון להפסד הון אם תוקרא. עם זאת, חלק מהמשקיעים קונים במכוון מניות מועדפות ניתנות לקריאה מעל הערך הנקוב, ומחשבים שהתשואה הגבוהה מצדיקה את סיכון הקריאה. תמיד השווה בין תשואה עד לקריאה לתשואה הנוכחית בעת הערכת מניות מועדפות ניתנות לקריאה.
2.ניהול סיכון שיעור ריבית
מניות מועדפות בדרך כלל יש להן תקופות ארוכות או נצחיות, מה שהופך אותן לרגישות לשינויים בשיעור הריבית. כאשר שיעורים עולים, מחירי המניות המועדפות בדרך כלל יורדים כדי לשמור על תשואות תחרותיות. שקול מניות מועדפות בשיעור קבוע-לצף או כאלו עם תקופות הגנה קצרות יותר מפני קריאה כדי להפחית את סיכון שיעור הריבית. חלק מהמשקיעים מדרגים את ההשקעות שלהם במניות מועדפות על פני תאריכי קריאה שונים לניהול טוב יותר של חשיפת השיעור.
3.הערכת איכות האשראי
מניות מועדפות הן בדרגה נמוכה יותר מאגחים אך בדרגה גבוהה יותר ממניות רגילות במבנה ההון. מיקום זה אומר שהערכת איכות האשראי היא קריטית. חפש מנפיקים עם יחס כיסוי ריבית חזק ודגמים עסקיים יציבים. בנקים ושירותים ציבוריים לעיתים קרובות מנפיקים מניות מועדפות בשל דרישות הון רגולטוריות, מה שמספק תשלומי דיבידנד יחסית יציבים.
4.אופטימיזציה של יתרון מס
רוב דיבידנדי המניות המועדפות מזכים בשיעורי מס נמוכים יותר מאשר הכנסה רגילה, מה שמגביר באופן משמעותי את התשואות לאחר מס. עם זאת, דיבידנדי המניות המועדפות של בנקים בדרך כלל אינם מזכים בטיפול זה. חשב את התשואה שלך לאחר מס בהתבסס על מצב המס שלך ועל טיפול המס הספציפי של דיבידנד המניה המועדפת. חלק מהמשקיעים מתמקדים במניות מועדפות עם דיבידנד מוכר בחשבונות חייבים בעוד שהם מחזיקים במניות שאינן מוכרות בחשבונות עם יתרון מס.
5.שקילת סיכון נזילות
מניות מועדפות לעיתים קרובות נסחרות עם נזילות נמוכה יותר מאשר מניות רגילות או אגחים, במיוחד במהלך לחצים בשוק. זה יכול להוביל להפרשי הצעות רחבים יותר וקושי בביצוע עסקאות במחירים הרצויים. התמקד במניות מועדפות עם נפחי מסחר גבוהים יותר ושקול לקבוע הזמנות מגבלה במקום הזמנות שוק. חלק מהמשקיעים שומרים על חלק מההקצאה שלהם במניות מועדפות ב-ETFs של מניות מועדפות לנזילות טובה יותר.