Kalkulator Rasio Biaya ETF
Bandingkan nilai akhir Anda dengan atau tanpa biaya ETF dari waktu ke waktu
Additional Information and Definitions
Investasi Awal
Jumlah yang Anda rencanakan untuk diinvestasikan di ETF pada awalnya. Ini adalah titik awal Anda untuk menghitung dampak biaya jangka panjang. Pertimbangkan alokasi total portofolio Anda saat menentukan jumlah ini.
Tingkat Pengembalian Tahunan (%)
Pengembalian tahunan yang diharapkan sebelum biaya dikurangkan. Pengembalian pasar historis rata-rata 7-10% per tahun, tetapi ETF spesifik Anda mungkin berbeda. Pertimbangkan untuk menggunakan tingkat pengembalian acuan dana sebagai titik awal.
Rasio Biaya (%)
Biaya tahunan yang dikenakan oleh ETF sebagai persentase dari aset. Kebanyakan ETF indeks mengenakan biaya 0,03% hingga 0,25%, sementara ETF aktif biasanya mengenakan biaya lebih tinggi. Biaya ini secara otomatis dikurangkan dari pengembalian dana.
Jumlah Tahun
Berapa lama Anda berencana untuk memegang investasi ETF. Periode holding yang lebih lama mengakumulasi baik pengembalian maupun biaya. Pertimbangkan tujuan investasi dan jangka waktu Anda saat menentukan nilai ini.
Tentukan Biaya Dana Anda
Ketahui bagaimana biaya mempengaruhi pengembalian jangka panjang
Loading
Memahami Dampak Rasio Biaya
Istilah kunci untuk memahami bagaimana biaya ETF mempengaruhi pengembalian investasi Anda dari waktu ke waktu
Rasio Biaya:
Biaya persentase tahunan yang dikenakan oleh ETF pada saldo investasi Anda. Biaya ini mencakup manajemen dana, biaya administrasi, dan biaya operasional. Biaya ini secara otomatis dikurangkan dari pengembalian dana.
Pengembalian Efektif:
Pengembalian investasi Anda yang sebenarnya setelah mengurangi rasio biaya. Ini adalah apa yang benar-benar Anda peroleh setelah semua biaya dipertimbangkan. Misalnya, pengembalian 8% dengan rasio biaya 0,5% menghasilkan pengembalian efektif 7,5%.
Tarikan Biaya:
Dampak kumulatif dari biaya pada pengembalian investasi Anda dari waktu ke waktu. Karena bunga majemuk, bahkan perbedaan kecil dalam rasio biaya dapat secara signifikan mempengaruhi akumulasi kekayaan jangka panjang.
Kesalahan Pelacakan:
Perbedaan antara kinerja ETF dan indeks acuan, sering dipengaruhi oleh biaya dan biaya perdagangan. Rasio biaya yang lebih rendah biasanya menghasilkan kesalahan pelacakan yang lebih kecil.
Total Biaya Kepemilikan:
Biaya lengkap untuk memegang ETF, termasuk rasio biaya, komisi perdagangan, dan spread bid-ask. Memahami ini membantu membandingkan ETF yang serupa dengan lebih akurat.
5 Wawasan Kritis tentang Rasio Biaya ETF
Memahami biaya ETF sangat penting untuk memaksimalkan pengembalian investasi Anda. Berikut adalah wawasan kunci yang harus diketahui setiap investor:
1.Efek Majemuk dari Biaya
Biaya ETF bertambah melawan Anda sama seperti pengembalian bertambah untuk Anda. Perbedaan 0,5% yang tampaknya kecil dalam rasio biaya antara dua ETF serupa dapat menghabiskan biaya puluhan ribu dolar selama 30 tahun pada investasi $100.000. Efek majemuk ini menjadi lebih nyata dengan investasi yang lebih besar dan jangka waktu yang lebih lama.
2.Biaya Manajemen Indeks vs. Aktif
ETF indeks biasanya mengenakan biaya 0,03% hingga 0,25% per tahun, sementara ETF yang dikelola secara aktif sering mengenakan biaya 0,50% hingga 1,00% atau lebih. Penelitian menunjukkan bahwa selama periode panjang, ETF indeks dengan biaya lebih rendah sering kali mengungguli rekan-rekan yang dikelola secara aktif, sebagian besar karena perbedaan biaya. Keuntungan biaya ini telah mendorong pergeseran besar menuju investasi pasif.
3.Biaya Perdagangan Tersembunyi
Selain rasio biaya, ETF menanggung biaya perdagangan melalui spread bid-ask dan dampak pasar. ETF populer dengan volume perdagangan tinggi biasanya memiliki spread yang lebih ketat, mengurangi total biaya kepemilikan Anda. ETF yang kurang likuid mungkin menghemat biaya rasio tetapi lebih mahal dalam gesekan perdagangan, terutama untuk trader yang sering.
4.Pertimbangan Efisiensi Pajak
ETF umumnya lebih efisien pajak daripada reksadana karena proses penciptaan/pengembalian unik mereka. Namun, beberapa ETF menghasilkan lebih banyak peristiwa kena pajak daripada yang lain melalui aktivitas perdagangan mereka. ETF aktif dengan perputaran tinggi mungkin menghemat rasio biaya dibandingkan reksadana tetapi tetap menciptakan masalah pajak melalui perdagangan yang sering.
5.Manfaat Perang Harga
Persaingan yang sengit di antara penyedia ETF telah mendorong rasio biaya ke titik terendah dalam sejarah, terutama untuk dana indeks pasar luas. Penyedia besar kini menawarkan ETF portofolio inti dengan rasio biaya di bawah 0,05%. Tren ini telah menghemat miliaran dolar dalam biaya bagi investor dan memaksa seluruh industri untuk menjadi lebih sadar biaya dan transparan.