Calcolatore di Prestiti Margin
Valuta il tuo potere d'acquisto, i costi degli interessi e i ritorni finali utilizzando il margine
Additional Information and Definitions
Capitale del Conto
Il valore attuale del tuo conto in contante o titoli. Questo determina la tua capacità di prestito iniziale in margine. Ricorda che le normative richiedono requisiti minimi di margine di mantenimento.
Tasso di Margine
La percentuale del valore della posizione che devi mantenere come capitale. Il margine iniziale standard è del 50% (0,5), ma alcuni broker o titoli possono richiedere di più. Questo tasso influisce sulla tua massima capacità di prestito.
Tasso di Interesse Annuale (%)
Il tasso di interesse annuale applicato al tuo prestito in margine. I tassi variano a seconda del broker e della dimensione del prestito, tipicamente compresi tra il 4% e il 10%. Saldi di conto più elevati spesso qualificano per tassi più bassi.
Ritorno Annuale Atteso (%)
Il tuo ritorno annuale previsto sul totale della posizione, inclusa la parte a leva. Sii conservativo nelle tue stime, poiché la leva amplifica sia i guadagni che le perdite.
Periodo di Detenzione (Anni)
Durata in cui intendi mantenere la posizione a leva. Periodi più lunghi accumulano sia i ritorni che i costi degli interessi. Considera attentamente la tua tolleranza al rischio e le prospettive di mercato.
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Domande e Risposte Frequenti
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Comprendere i Termini del Trading in Margine
Concetti essenziali per il trading in margine e la gestione del rischio di leva
Margine Iniziale
Margine di Mantenimento
Potere d'Acquisto
Chiamata di Margine
Rapporto di Leva
5 Rischi Critici del Trading in Margine
Il trading in margine può amplificare i ritorni ma comporta rischi significativi che ogni investitore deve comprendere prima di utilizzare la leva.
1.L'Effetto di Amplificazione
Il margine amplifica sia i guadagni che le perdite attraverso la leva. Una posizione in margine del 50% raddoppia la tua esposizione, il che significa che un movimento del mercato del 10% crea un cambiamento del 20% nel tuo capitale. Questa amplificazione può rapidamente erodere il capitale in condizioni di mercato avverse, portando potenzialmente a perdite superiori al tuo investimento iniziale.
2.La Cascata delle Chiamate di Margine
I cali di mercato possono attivare chiamate di margine che richiedono depositi aggiuntivi immediati. Se non riesci a soddisfare la chiamata, il tuo broker potrebbe vendere forzatamente le tue posizioni a prezzi sfavorevoli, bloccando le perdite. Questa vendita forzata avviene spesso nei minimi di mercato, proprio quando mantenere potrebbe essere più vantaggioso.
3.L'Onere del Tasso di Interesse
I prestiti in margine accumulano interessi quotidianamente, creando un drag continuo sui ritorni. In mercati laterali o in lenta crescita, i costi degli interessi possono influenzare significativamente la redditività. L'aumento dei tassi di interesse può aumentare inaspettatamente i costi, trasformando posizioni redditizie in perdite anche senza movimenti di prezzo.
4.L'Amplificatore di Volatilità
La volatilità del mercato diventa più impattante con la leva. Un'oscillazione temporanea dei prezzi che sarebbe gestibile senza margine può attivare vendite forzate. I periodi di alta volatilità spesso coincidono con chiamate di margine in tutto il mercato, creando una pressione di vendita a cascata.
5.La Sfida Psicologica
La leva intensifica le risposte emotive ai movimenti del mercato, portando potenzialmente a decisioni sbagliate. Lo stress di osservare perdite amplificate e gestire le chiamate di margine può causare vendite in preda al panico o assunzione di rischi eccessivi. Molti trader scoprono che la loro normale disciplina strategica si rompe sotto la pressione del margine.