ETF ხარჯების თანაფარდობის გამოთვლითი
შედარეთ თქვენი საბოლოო ღირებულება ETF საფასურების გარეშე და მათთან ერთად დროთა განმავლობაში
Additional Information and Definitions
საწყისი ინვესტიცია
თანხა, რომელიც აპირებთ ETF-ში თავდაპირველად ინვესტიციის გაკეთებას. ეს არის თქვენი საწყისი წერტილი გრძელვადიანი საფასურის გავლენის გამოთვლისთვის. გაითვალისწინეთ თქვენი საერთო პორტფელის განაწილება ამ თანხის განსაზღვრისას.
წლიური დაბრუნების მაჩვენებელი (%)
მოლოდინით წლიური დაბრუნება, სანამ საფასურები არ დაიწურება. ისტორიული ბაზრის დაბრუნების საშუალო მაჩვენებელი 7-10% წელიწადში, მაგრამ თქვენი კონკრეტული ETF შეიძლება განსხვავდებოდეს. გაითვალისწინეთ ფონდის ბენჩმარკ დაბრუნების მაჩვენებელი საწყის წერტილად.
ხარჯების თანაფარდობა (%)
ETF-ის მიერ ყოველწლიურად დაკისრებული საფასური აქტივების პროცენტულად. უმეტესობა ინდექსური ETF-ები აკისრებს 0.03%-დან 0.25%-მდე, ხოლო აქტიური ETF-ები ჩვეულებრივ უფრო მეტს აკისრებენ. ეს საფასური ავტომატურად იწურება ფონდის დაბრუნებიდან.
წლების რაოდენობა
რამდენ ხანს აპირებთ ETF-ის ინვესტიციის შენახვას. უფრო ხანგრძლივი შენახვის პერიოდი ზრდის როგორც დაბრუნებებს, ასევე საფასურებს. გაითვალისწინეთ თქვენი ინვესტიციის მიზნები და დროის ჰორიზონტი ამ ღირებულების განსაზღვრისას.
შეაფასეთ თქვენი ფონდის ხარჯები
გაიგეთ, როგორ მოქმედებს საფასურები გრძელვადიან დაბრუნებაზე
Loading
ხარჯების თანაფარდობის გავლენის გაგება
მნიშვნელოვანი ტერმინები, რათა გაიგოთ, როგორ მოქმედებენ ETF-ის საფასურები თქვენი ინვესტიციის დაბრუნებაზე დროთა განმავლობაში
ხარჯების თანაფარდობა:
წლიური პროცენტული საფასური, რომელიც ETF-მა აკისრა თქვენს ინვესტირებულ ბალანსზე. ეს საფასური მოიცავს ფონდის მართვას, ადმინისტრაციულ ხარჯებს და ოპერაციულ ხარჯებს. ის ავტომატურად იწურება ფონდის დაბრუნებიდან.
ეფექტური დაბრუნება:
თქვენი რეალური ინვესტიციის დაბრუნება ხარჯების თანაფარდობის გამოკლებით. ეს არის ის, რაც თქვენ ნამდვილად მოიგებთ ყველა საფასურის გათვალისწინებით. მაგალითად, 8%-იანი დაბრუნება 0.5%-იანი ხარჯების თანაფარდობით იძლევა 7.5%-იან ეფექტურ დაბრუნებას.
საფასურის გავლენა:
ხარჯების კუმულაციური გავლენა თქვენი ინვესტიციის დაბრუნებაზე დროთა განმავლობაში. კომპოზიტური ინტერესის გამო, თუნდაც მცირე განსხვავებები ხარჯების თანაფარდობებში შეიძლება მნიშვნელოვნად იმოქმედოს გრძელვადიანი სიმდიდრის დაგროვებაზე.
მონიტორინგის შეცდომა:
ETF-ის შესრულების და მისი ბენჩმარკის ინდექსის შორის განსხვავება, რომელიც ხშირად გავლენას ახდენს ხარჯებზე და სავაჭრო ხარჯებზე. უფრო დაბალი ხარჯების თანაფარდობები ჩვეულებრივ იწვევს მცირე მონიტორინგის შეცდომებს.
სრული საკუთრების ხარჯი:
ETF-ის შენახვის სრული ხარჯი, რომელიც მოიცავს ხარჯების თანაფარდობას, სავაჭრო კომისიებს და შეთავაზების-შესყიდვის სპრედებს. ეს გაგება დაგეხმარებათ უფრო ზუსტად შეადაროთ მსგავსი ETF-ები.
5 კრიტიკული ინფორმაცია ETF ხარჯების თანაფარდობების შესახებ
ETF-ის საფასურების გაგება მნიშვნელოვანია თქვენი ინვესტიციის დაბრუნების მაქსიმიზაციისთვის. აქ არის ძირითადი ინფორმაცია, რაც ყველა ინვესტორმა უნდა იცოდეს:
1.საფასურების კომპოზიტური ეფექტი
ETF-ის ხარჯები თქვენს წინააღმდეგ კომპოზიტურია, როგორც დაბრუნებები თქვენთვის. ერთი შეხედვით მცირე 0.5%-იანი განსხვავება ხარჯების თანაფარდობაში ორ მსგავს ETF-ებს შორის შეიძლება დაგიჯდოს ათასობით დოლარი 30 წლის განმავლობაში $100,000 ინვესტიციაზე. ეს კომპოზიტური ეფექტი უფრო გამოკვეთილი ხდება უფრო დიდი ინვესტიციების და უფრო ხანგრძლივი დროის ჰორიზონტების შემთხვევაში.
2.ინდექსი vs. აქტიური მართვის ხარჯები
ინდექსური ETF-ები ჩვეულებრივ აკისრებენ 0.03%-დან 0.25%-მდე ყოველწლიურად, ხოლო აქტიურად მართვადი ETF-ები ხშირად აკისრებენ 0.50%-დან 1.00%-მდე ან მეტს. კვლევები აჩვენებს, რომ ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში, უფრო დაბალი ხარჯების ინდექსური ETF-ები ხშირად აღემატებიან აქტიურად მართვად კოლეგებს, ძირითადად ხარჯების განსხვავების გამო. ეს ხარჯების უპირატესობა გამოიწვია მასიური გადასვლით პასიური ინვესტირებისკენ.
3.დამალული სავაჭრო ხარჯები
ხარჯების თანაფარდობის მიღმა, ETF-ები სავაჭრო ხარჯებს იღებენ შეთავაზების-შესყიდვის სპრედების და ბაზრის გავლენის საშუალებით. პოპულარული ETF-ები მაღალი სავაჭრო მოცულობით ჩვეულებრივ აქვთ უფრო მჭიდრო სპრედები, რაც ამცირებს თქვენი სრული საკუთრების ხარჯს. ნაკლებად სითხე ETF-ები შეიძლება დაგეხმარონ ხარჯების თანაფარდობაში, მაგრამ უფრო მეტი ხარჯი შეიძლება გამოიწვიოს სავაჭრო წინააღმდეგობების გამო, განსაკუთრებით ხშირი სავაჭრო შემთხვევაში.
4.ბეგარების ეფექტურობის გათვალისწინებები
ETF-ები ზოგადად უფრო ეფექტურია ბეგარებისგან, ვიდრე მუტუალური ფონდები მათი უნიკალური შექმნის/გადაწვდვის პროცესის გამო. თუმცა, ზოგი ETF უფრო მეტი საგადასახადო მოვლენების წარმოქმნას ახდენს მათი სავაჭრო აქტივობის საშუალებით. მაღალი ბრუნვის აქტიური ETF-ები შეიძლება დაზოგონ ხარჯების თანაფარდობაში მუტუალური ფონდების შედარებით, მაგრამ მაინც ქმნიან საგადასახადო პრობლემებს ხშირი სავაჭრო საშუალებით.
5.ფასების ომის სარგებელი
ETF პროვაიდერების შორის ინტენსიური კონკურენცია გამოიწვია ხარჯების თანაფარდობების ისტორიულ დაბალ დონეზე, განსაკუთრებით ფართო ბაზრის ინდექსური ფონდებისთვის. მთავარი პროვაიდერები ახლა სთავაზობენ ძირითად პორტფელების ETF-ებს ხარჯების თანაფარდობებით 0.05%-ზე ნაკლებად. ეს ტენდენცია ინვესტორებს მილიარდების დაზოგვას მოუტანს საფასურებში და აიძულებს მთელ ინდუსტრიას გახდეს უფრო ხარჯების ცნობიერი და გამჭვირვალე.